Расследование мошенничества, совершенного в сфере кредитования: особенности первоначального этапа

Дата изготовления: февраль 2025 года. 

Цель дипломной работы – обобщение и систематизация имеющихся в научной литературе рекомендаций о порядке осуществления первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования.

Цель работы обусловила необходимость решения следующих задач:

- исследовать криминалистическую характеристику мошенничеств в сфере кредитования

- осветить организацию расследования на первоначальном этапе расследования мошенничеств в сфере кредитования;

- выявить особенности производства отдельных следственных действий на первоначальном этапе расследования мошенничеств в сфере кредитования.

Работа была успешно сдана - заказчик претензий не имел.

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 7

1.1. Личность преступника 7

1.2. Способ и средства совершения мошенничества в сфере кредитования 12

1.3. Обстановка совершения мошенничества в сфере кредитования 22

ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ 26

2.1. Особенности возбуждения уголовного дела и обстоятельства, подлежащие установлению26

2.2. Типичные следственные ситуации и их разрешение 38

ГЛАВА 3. ПРОИЗВОДСТВО ОТДЕЛЬНЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ НА ПЕРВОНАЧАЛЬНОМ ЭТАПЕ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТОВАНИЯ 48

3.1. Специфика поиска и исследования документов по делам о мошенничестве, совершаемом в сфере кредитования 48

3.2. Тактика осмотров, обыска и выемки 58

3.3. Тактические особенности проведения допросов 62

3.4. Порядок назначения и производства судебных экспертиз при расследовании мошенничества в сфере кредитования 71

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 79

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 83

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30 декабря 2008 г. № 6-ФКЗ, от 30 декабря 2008 г. № 7-ФКЗ, от 05 февраля 2014 г. № 2-ФКЗ, от 21 июля 2014 г. № 11-ФКЗ, от 14 марта 2020 г. № 1-ФКЗ) // Российская газета. – 2020. – № 144. 

2. Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 8 августа 2024 г.) // СЗ РФ. – 1994. – № 32. – Ст. 3301.

3. Гражданский кодекс РФ (часть вторая) от 26.01.1996 №14-ФЗ (ред. от 24 июля 2023 г.) // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.

4. Уголовный кодекс РФ от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 28 декабря 2024 г.) // СЗ РФ. – 1996. – № 25. – Ст. 2954. 

5. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18.12.2001 № 147-ФЗ (ред. от 28 декабря 2024 г.) // СЗ РФ. – 2001. – № 52 (ч.1). – Ст. 4921.

6. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2.12.1990 № 395-I (ред. от 8 августа 2024 г.) // Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР. – 1990. – № 27. – Ст. 357.

7. Об оперативно-розыскной деятельности: Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ (ред. от 29 декабря 2022 г.) // СЗ РФ. – 1995. – № 33. – Ст. 3349.

8. О кредитных историях: Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ (ред. от 8 августа 2024 г.) // СЗ РФ. – 2005. – № 1. – Ст. 44.

9. Об утверждении формы расчета сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом (форма 6-НДФЛ), порядка ее заполнения и формата представления расчета сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом, в электронной форме, а также формы справки о полученных физическим лицом доходах и удержанных суммах налога на доходы физических лиц: Приказ ФНС России от 19.09.2023 № ЕД-7-11/649@ (ред. от 9 января 2024 г.) // СПС «КонсультантПлюс».

II. Судебная практика

10. О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 (в ред.15.12.2022) // Российская газета. – 2017. – № 280.

11. Апелляционное определение Свердловского областного суда от 14.11.2016 по делу № 22-9276/2016 // СПС «КонсультантПлюс».

12. Постановление Президиума Верховного суда Республики Башкортостан от 25.02.2018 № 44у-35/18 // СПС «КонсультантПлюс».

III. Специальная литература

13. Абазов А. Б. Анализ мошенничества в сфере кредитования / А. Б. Абазов, Р. Р. Вагапова, А. С. Журавлев // Евразийский юридический журнал. – 2022. – № 5 (168). – С. 269–271.

14. Абушова С. А. Квалификация мошенничества в сфере кредитования / С. А. Абушова // Научно-Исследовательский Центр «Science Discovery». – 2022. – № 8. – С. 544–548.

15. Аверьянова Т. В. Особенности расследования преступлений организованных преступных сообществ / Т. В. Аверьянова // Криминалистическое обеспечение деятельности криминальной милиции и органов предварительного расследования. – Москва, 1997. – 364 с.

16. Акиев И. Т. Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита. Установление отдельных обстоятельств при расследовании мошенничеств в сфере кредитования / И. Т. Акиев // Алтайский юридический вестник. 2020. № 4 (32). – 111 с.

17. Аксенова Л. Ю. Установление отдельных обстоятельств при расследовании мошенничеств в сфере кредитования / Л. Ю. Аксенова // Алтайский юридический вестник. – 2020. – № 4 (32). – С. 111–117.

18. Алешина-Алексеева Е. Н. Отграничение мошенничества в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ) от незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ) / Е. Н. Алешина-Алексеева // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. – 2019. – № 2 (82). – С. 124–130.

19. Ахмедов А. Г. Жертвы и ситуации мошенничества в сфере кредитования / А. Г. Ахмедов, А. И. Магомедова // Colloquium-Journal. – 2020. – №3-9 (55). – С. 41–43.

20. Байло А. Ю. О некоторых особенностях возбуждения уголовных дел о мошенничестве в сфере банковского кредитования / А. Ю. Байло, В. И. Рохлин // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. – 2007. – № 2 (34). – С. 56–61.

21. Балалаева М. В. Мошенничество в сфере кредитования: некоторые проблемные вопросы расследования (криминалистический аспект) / М. В.  Балалаева // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. – 2015. – № 1 (29). – С. 65–67.

22. Бахин В. П. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент расследования / В. П. Бахин // Вестник криминалистики. – Москва: Спарк, 2000. – Вып. 1. – С. 16–22

23. Бекижев. А.Р. Тактика обыска и выемки по делам о незаконном получении кредита / А. Р. Бекижев // Научный журнал КубГАУ, №66 (02). 2011. 3 с.

24. Белкин Р. С. Криминалистика: проблемы, тенденции, перспективы: от теории – к практике / Р. С. Белкин. – Москва: Юрид. лит., 1988. – 304с.

25. Беспечный О. В. Криминалистическое обеспечение расследования мошенничества в сфере кредитования: ситуационный подход / О. В. Беспечный, М. А. Неймарк // Уголовное судопроизводство: правовое, криминалистическое и оперативно-розыскное обеспечение. – Барнаул: Алтайский государственный университет, 2019. – С. 126–142.

26. Бессонов А. А. Обстановка преступления как элемент его криминалистической характеристики / А. А. Бессонов // Вестник Саратовской государственной юридической академии. – 2014. – № 6 (101). – С. 158–163.

27. Богданов М. Н. Расследование мошенничества в сфере потребительского кредитования: дис. … канд. юрид. наук / М. Н. Богданов. – Псков, 2010. – 30 с.

28. Босых А. И. Расследование мошенничества, связанного с получением потребительского кредита: дис. … канд. юрид. наук / А. В. Босых. – Краснодар, 2007. – 226 с.

29. Васильева Ю. А. Теоретические аспекты мошенничества в сфере кредитования / Ю. А. Васильева, Н. Н. Наточеева // Банковское дело. – 2022.– № 11. – С. 26–30.

30. Виноградова К. А. Расследование мошенничества в сфере кредитования: дис. … канд. юрид. наук / К. А. Виноградова. – Москва, 2018. – 282 с.

31. Гаджиев Н. Г. Судебно-экономическая экспертиза мошенничества в кредитно-финансовой сфере / О. В. Киселева, С. А. Коноваленко, О. В. Скрипкина // Вестник Астраханского государственного технического университета. Серия: Экономика. 2020. №2. – С. 89–99.

32. Гижов А. С. Способы совершения мошенничества в сфере кредитования / А. С. Гижов, Е. А. Старцева // Криминалистические средства обеспечения экономической безопасности России. Том 1. – Нижний Новгород: Нижегородская академия Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2020. – С. 187–191.

33. Гиль Ю. А. Мошенничество в сфере кредитования / Ю. А. Гиль, С. О. Канаева, Н. И. Коляда // Вестник Тульского филиала Финуниверситета. – 2023. – № 1. – С. 28–31.

34. Дзюба А. О. Особенности проведения осмотра, обыска и выемки при расследовании мошенничества в сфере кредитования / А. О. Дзюба // Евразийский юридический журнал. – 2023. – № 7 (182). – С. 364–365.

35. Дзюба А. О. Меры совершенствования методики расследования мошенничества в сфере кредитования / А. О. Дзюба // Пробелы в российском законодательстве. – 2023. – Т. 16, № 5. – С. 445–450.

36. Дзюба А. О. Типичные следственные ситуации и версии первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования / А. О. Дзюба, М. Ш. Махтаев // Пробелы в российском законодательстве. – 2023. – Т. 16, № 6. – С. 178–184.

37. Долганов С. И. Мошенничество в сфере ипотечного кредитования с участием банковских служащих / С. И. Долганов // Адвокатская практика. – 2020. – № 6. – С. 25–28.

38. Долженко Н. И. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования / Н. И. Долженко, А. В. Титякова // Тенденции развития науки и образования. – 2023. – № 93-4. – С. 105–107.

39. Ермакова О. В. Проблемы квалификации мошенничества в сфере кредитования / О. В. Ермакова // Вестник Томского государственного университета. – 2016. – № 406. – С. 197–201.

40. Жданова О. А. Мошенничество в пиринговом кредитовании / О. А. Жданова // Проблемы теории и практики управления. – 2020. – № 11. – С. 166–176.

41. Зуйков Г.Г. Криминалистическое учение о способе совершения преступления: дис. ... д-ра юрид. наук. – Москва, 1970. – 205 с.

42. Ивашкина Е. А. Динамика преступлений в финансово-кредитной сфере на примере мошенничества в сфере кредитования / Е. А. Ивашкина // Инновации. Наука. Образование. – 2021. – № 31. – С. 707–711.

43. Карагодин В. Н. Особенности расследования мошенничеств, совершаемых работниками банков в сфере кредитования / В. Н. Карагодин, Г. Н. Карепанов, Н. В. Карепанов. // Общество с ограниченной ответственностью «Научно-издательский центр ИНФРА-М», 2021. – 188 с.

44. Карепанов Г. Н. Особенности расследования мошенничеств, совершаемых работниками банков в сфере кредитования: дис. … канд. юрид. наук / Г. Н. Карепанов. – Екатеринбург, 2018. – 235 с.

45. Карепанов Н. В. Типичные следы мошенничества в сфере кредитования / Н. В. Карепанов, Г. Н. Карепанов // Бизнес в законе. Экономико-юридический журнал. – 2014. – № 5. – С. 160–163.

46. Кругликова О. В. Криминалистическая методика предварительного и судебного следствия по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования: дис. … канд. юрид. наук / О. В. Кругликова. – Томск, 2011. – 235 с.

47. Кругликова О. В. Особенности тактики допроса свидетелей и потерпевших по делам о мошенничествах, совершаемых в сфере потребительского кредитования / О. В. Кругликова // Вестник института: преступление, наказание, исправление. – 2011. – № 3 (15). – С. 44–48.

48. Кузьменко Е. С. Расследование мошенничества в сфере кредитования - нюансы доказывания и некоторые следственные ситуации / Е. С. Кузьменко // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. – 2016. – № 2 (34). – С. 426–435.

49. Куликов А. В. Мошенничество в сфере кредитования: проблемные вопросы состава преступления / А. В. Куликов, Е. А. Гуц // Вестник Калининградского филиала Санкт-Петербургского университета МВД России. – 2020. – № 3 (61). – С. 23–27.

50. Куприянов Д. Ю. Способы фиксации электронных следов при расследовании мошенничества в денежно-кредитной сфере / Д. Ю. Куприянов // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. – 2021. – № 4-4 (55). – С. 45–49.

51. Ларичев В. Д. Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействие им: учебное практическое пособие / В. Д. Ларичев. – Москва, 1996. 99 с.

52. Макаренко М. М. Незаконное получение кредита: некоторые вопросы квалификации и расследования / М. М. Макаренко // Вестник Московского университета. Серия 26: Государственный аудит. – 2019. – № 1. – С. 35–45.

53. Манукян А. Р. К вопросу о предупреждении мошенничества в сфере кредитования / А. Р. Манукян // Проблемы экономики и юридической практики. – 2021. – Т. 17, № 3. – С. 314–317.

54. Мартынов А. Н. Предварительная проверка сообщений о мошенничестве в сфере кредитования: вопросы криминалистического обеспечения / А. Н. Мартынов // Социум и власть. – 2015. – № 1 (51). – С. 79–84.

55. Меретуков Г. М. Криминалистическая методика расследования незаконного получения кредита: учебное пособие / Г. М. Меретуков, Ф. Г. Шахкелдов,. – Ростов-на-Дону : Ростовский юридический институт Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2021. – 102 с.

56. Михайлина Т. М. Мошенничество в сфере кредитования физических лиц / Т. М. Михайлина // Бизнес и общество. – 2023. – № 2 (38). – С. 22–29.

57. Мурсалимов А. Т. Мошенничество в сфере инвестиционного кредитования / А. Т. Мурсалимов // Закон и право. – 2022. – № 2. – С. 170–171.

58. Неймарк М.А. Особенности допроса подозреваемых (обвиняемых) по делам о хищениях денежных средств в сфере банковского кредитования // Известия Алтайского государственного университета. 2006. С. 57– 62.

59. Нерсесян М. Г. Судебная финансово-кредитная экспертиза при расследовании преступлений о незаконном получении кредита / М. Г. Нерсесян // Теория и практика судебной экспертизы. – 2018. – Т. 13, №4. – С. 82–84.

60. Олимпиев А. Ю. Мошенничество в кредитно-банковской сфере (ст. 159 УК РФ) / А. Ю. Олимпиев // Вестник Московского университета МВД России. – 2013. – № 5. – С. 122–125.

61. Орлов А. С. К вопросу о криминалистической характеристике мошенничества в сфере кредитования / А. С. Орлов // Международный журнал гуманитарных и естественных наук. – 2019. – № 11-3 (38). – С. 90–94.

62. Помнина С. Н. Проблемы правовой регламентации признаков субъекта мошенничества в сфере кредитования / С. Н. Помнина, Е. А. Черкизова // Инновации. Наука. Образование. – 2021. – № 45. – С. 1479–1485.

63. Савченко М. М. К вопросу о квалификации мошенничества в сфере кредитования / М. М. Савченко // Вестник Уфимского юридического института МВД России. – 2022. – № 2 (96). – С. 82–87.

64. Сахарова Е. Г. Отдельные вопросы производства предварительной проверки и доказывания мошеннических действий в сфере кредитования / Е. Г. Сахарова // Сибирские уголовно-процессуальные и криминалистические чтения. – 2016. – № 4 (12). – С. 74–81.

65. Старцева Е. А. Тактика производства допроса при расследовании мошенничества в сфере кредитования / Е. А. Старцева, Е. С. Галямов // Криминалистические средства обеспечения экономической безопасности России. Том 1. – Нижний Новгород: Нижегородская академия Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2020. – С. 137–140.

66. Суворова С. В. О разграничении мошенничества в сфере кредитования и незаконного получения кредита по признакам субъекта и субъективной стороны / С. В. Суворова // Уголовное право: стратегия развития в XXI веке. – 2023. – № 2. – С. 75–81.

67. Сысоев Э. В. Новые информационные технологии в судебной экспертизе / А.В. Селезнев, И.П. Рак, Е.В. Бурцева. – Тамбов: Изд-во Тамб. гос. техн. ун-та, 2012. – 84 с.

68. Тагиров Р. А. Психологический портрет кредитного мошенника / Р. А. Тагиров // Вестник ВЭГУ. – 2019. – № 2 (100). – С. 149–156.

69. Тагиров Р. А. Типичные ситуации первоначального этапа расследования мошенничества в сфере кредитования / Р. А. Тагиров // Вестник Уральского юридического института МВД России. – 2020. – № 3 (27). – С. 62–68.

70. Тагиров Р. А. Криминалистическая характеристика организованных преступных групп, совершающих мошенничество в сфере кредитования / Р. А. Тагиров // Вестник Балтийского федерального университета им. И. Канта. Серия: Гуманитарные и общественные науки. – 2021. – № 2. – С. 25–34.

71. Тагиров Р. А. Следственные версии по делам о расследовании мошенничества в сфере кредитования юридических лиц и индивидуальных предпринимателей / Р. А. Тагиров // Российский следователь. – 2021. – № 9. – С. 24–28.

72. Тагиров Р. А. Формы сокрытия мошенничества в сфере кредитования как способы противодействия его расследованию / Р. А. Тагиров // Вестник Воронежского государственного университета. Серия: Право. – 2022. – № 4 (51). – С. 320–328.

73. Тутатчиков П. Е. Мошенничество в сфере кредитования / П. Е. Тутатчиков // Научное знание современности. – 2020. – № 10 (46). – С. 9–12.

74. Тюлеева Е. А. Допрос как средство нейтрализации противодействия расследованию мошенничества в сфере потребительского кредитования / Е. А. Тюлеева // Бизнес. Образование. Право. – 2021. – № 1 (54). – С. 226–230.

75. Храмцова С. Н. Мошенничество в сфере кредитования / С. Н. Храмцова, Е. С. Палютина // Вестник науки. – 2022. – Т. 3, № 12 (57). – С. 334–337.

76. Чехова Е. А. Мошенничество в сфере кредитования / Е. А. Чехова // Юридический факт. – 2023. – № 201. – С. 14–21.

77. Шарыпова Т. Н. Мошенничество в сфере кредитования и кредитный обман / Т. Н. Шарыпова, Р. Р. Говасари // Colloquium-Journal. – 2020. – № 3-9 (55). – С. 58–60.