Проектное финансирование как новый механизм финансирования объектов жилищного строительства в России

Выпускная квалификационная (дипломная) работа на тему: Проектное финансирование как новый механизм финансирования объектов жилищного строительства в России.

Год: 2024

Объем: 112 стр.

Оценка: отлично.

Оригинальность работы на момент публикации: 60+% по антиплагиат.вуз.

Цель выпускной квалификационной работы – усовершенствовать действующий механизм проектного финансирования жилищного строительства, отвечающий интересам участников долевого строительства и позволяющий стимулировать рост жилищного строительства.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

-     рассмотреть состояние и тенденции развития национального рынка жилищного строительства;

-     провести характеристику форм источников финансирования объектов жилищного строительства;

-     изучить теоретические аспекты проектного финансирования жилищного строительства в России;

-      дать  оценку  мерам  государственной  поддержки застройщиков в условиях реализации проектного финансирования;

-     провести ретроспективный анализ функционирования проектного финансирования объектов жилищного строительства как элемента социальной ответственности бизнес-сообщества в РФ;

-     провести исследование рынка жилой недвижимости;

-     произвести обоснование эффективности реализации предложенных моделей проектного финансирования объектов жилищного строительства.

Объектом исследования является жилищное строительство в Российской Федерации.

Предметом исследования является проектное финансирование жилищного строительства.

Введение........................................................................................................... 3

1.         Теоретические    аспекты    проектного финансирования объектов жилищного строительства…                            8

1.1.   Оценка  состояния  и  тенденция развития национального рынка жилищного строительства…              8

1.2.      Формы финансирования объектов жилищного строительства…................................................................................................ 13

1.3.   Проектное финансирование, как новый механизм финансирования жилищного строительства в России............................................................................................... 28

2.         Анализ реализации проектного финансирования объектов жилищного строительства в России............................................................................................... 45

2.1.   Развитие   проектного   финансирования    строительства жилья в контексте государственных мер поддержки застройщиков…              45

2.2.   Ретроспективный   анализ  реализации  проектного финансирования объектов жилищного  строительства как элемента социальной ответственности бизнес-сообщества в РФ          53

2.3.   Состояние и перспективы развития жилищного строительства при реализации проектного финансирования............................................................................................... 62

3.         Проблемы и пути развития проектного финансирования жилищного строительства в Российской Федерации............................................................................................... 77

Заключение…......................................................................................................... 89

Список использованных источников…......................................................................................................... 93

Приложение А....................................................................................................... 107

Приложение Б....................................................................................................... 109

Приложение В....................................................................................................... 111

1.             Гражданский кодекс Российской Федерации часть 2 (ГК РФ ч.2) (в редакции от 24.07.2023) \ КонсультантПлюс [Электронный ресурс]. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_9027/ (дата обращения 03.12.2023).

2.             Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004

№ 188- ФЗ (в редакции от 25.12.2023) \ КонсультантПлюс [Электронный ресурс]. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_51057/ (дата обращения 17.12.2023).

3.             О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 21.12.2013 N 379-ФЗ (последняя                           редакция)   \                   КонсультантПлюс https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_156007/ (дата обращения: 20.10.2023).

4.             Об инвестиционных фондах: Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ (в редакции от 04.08.2023) \ КонсультантПлюс [Электронный ресурс]. – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_34237/ (дата обращения 03.12.2023).

5.             Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 30.12.2004 N 214-ФЗ (в редакции от 04.08.2023) [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_51038/ (дата обращения: 15.12.2023).

6.             О страховании вкладов в банках Российской Федерации: Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ (в редакции от 25.12.2023) \ КонсультантПлюс. - Справочно-правовая система «Консультант Плюс». - Текст:                                                     электронный.                   URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45769/ (дата обращения: 29.12.2023).

7.             Об утверждении критериев (требований), которым в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» должны соответствовать уполномоченные банки и банки, которые имеют право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве: Постановление Правительства РФ от 18.06.2018 N 697 (ред. от 15.05.2023)      /                   КонсультантПлюс https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_301230/ (дата обращения 21.10.2023).

8.             Стратегия развития строительной отрасли и жилищно- коммунального хозяйства Российской Федерации на период до 2030 года с прогнозом до 2035 года, утвержденная распоряжением Правительства РФ от 31.10.2022 № 3268-р [Электронный ресурс]. Режим доступа http://static.government.ru/media/files/AdmXczBBUGfGNM8tz16r7RkQcsgP3LA m.pdf (дата обращения: 20.11.2023).

9.             О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности: Положение Банка России от 28 июня 2017 г. № 590-П (в редакции от 15.03.2023)           [Электронный           ресурс].           Режим                   доступа: https://normativ.kontur.ru/document?moduleId=1&documentId=448698 (дата обращения: 15.11.2023).

10.         ГОСТ Р 70346-2022 "Зеленые" стандарты. Здания многоквартирные жилые "зеленые". Методика оценки и критерии проектирования, строительства и эксплуатации - docs.cntd.ru - [Электронный ресурс] режим доступа: https://docs.cntd.ru/document/1200193111 (дата обращения: 28.12.2023).

11.         №844913-7 Законопроект: Система обеспечения законодательной деятельности (рассмотрен Государственной Думой 16.05.2023) https://sozd.duma.gov.ru/bill/844913-7 дата обращения: 21.10.2023).

12.         Отчет о результатах экспертно-аналитического мероприятия

«Оценка результативности выделения в 2019–2020 годах средств федерального бюджета на цели поддержки рынка ипотечного кредитования и жилищного строительства, в том числе в рамках мер по борьбе с коронавирусной инфекцией и ее последствиями», утвержденный Коллегией Счетной палаты Российской Федерации 14 мая 2021 г. - [Электронный ресурс] режим                                                                                           доступа:

https://ach.gov.ru/upload/iblock/4d9/fikgyxziwfxtswftfgy0a6z7pa3gfnwi.pdf.

13.         Анисина      С.В.      ТРЕБОВАНИЯ,                   ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫЕ                                К ЗАСТРОЙЩИКАМ В СФЕРЕ ДОЛЕВОГО СТРОИТЕЛЬСТВА В РАМКАХ

СОВРЕМЕННОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА // Вестник экономики, управления и     права.   2023.    №2.  URL:      https://cyberleninka.ru/article/n/trebovaniya- predyavlyaemye-k-zastroyschikam-v-sfere-dolevogo-stroitelstva-v-ramkah- sovremennogo-zakonodatelstva (дата обращения: 11.12.2023).

14.         Бобров Данил Андреевич ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ В  РОССИИ  //                   Известия     БГУ.                2020.              №3.                   URL:

https://cyberleninka.ru/article/n/istoriya-razvitiya-proektnogo-finansirovaniya-v- rossii (дата обращения: 20.10.2023).

15.         Бузулуцкий М.И. Проблемы развития региональных рынков строящейся жилой недвижимости в рамках новой схемы проектного финансирования: статья / Бузулуцкий М.И. – М.: Инновации и инвестиции, 2020.

16.         Грахов Валерий Павлович, Мохначев Сергей Анатольевич, Тарануха Наталья Леонидовна, Пушкарев В. О. Роль развития девелопмента в России как фактор реализации жилищной программы // Экономика и финансы (Узбекистан). 2018. №2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-razvitiya- developmenta-v-rossii-kak-faktor-realizatsii-zhilischnoy-programmy                   (дата обращения: 13.10.2023).

17.         Зайцев, В. А. проблемы финансирования жилищного строительства в России / В. А. Зайцев, Е. А. Маклакова // Наука преображает

реальность : Материалы Международной междисциплинарной научно- практической студенческой конференции, Воронеж, 27–31 марта 2023 года / Отв. редактор Е.А. Маклакова. – Воронеж: Воронежский государственный лесотехнический университет им. Г.Ф. Морозова, 2023. – С. 58-61. – DOI 10.58168/STR2023_58-61. – EDN XMCTGB.

18.         Калачева Елена Алексеевна, Раздорская Виталия Евгеньевна МЕХАНИЗМ ПРОЕКТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ ЖИЛИЩНОГО СТРОИТЕЛЬСТВА С ПРИМЕНЕНИЕМ СЧЕТОВ ЭСКРОУ // Экономика

строительства. 2021. №4 (70). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/mehanizm- proektnogo-finansirovaniya-zhilischnogo-stroitelstva-s-primeneniem-schetov- eskrou (дата обращения: 16.11.2023).

19.         Кулакова Ю.В., Логинов П.О., Шиков П.А. Проблемы финансирования долевого строительства с применением эскроу счетов // Russian Economic Bulletin. 2023. Том 6. № 4. С. 163 – 168.

20.         Лебедева И.А. ПРИОРИТЕТНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ СИСТЕМЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ ЖИЛИЩНОГО СТРОИТЕЛЬСТВА //

Россия:    тенденции    и    перспективы    развития.    2023.                №18-1.         URL: https://cyberleninka.ru/article/n/prioritetnye-napravleniya-razvitiya-sistemy- finansirovaniya-zhilischnogo-stroitelstva (дата обращения: 11.12.2023).

21.         Локтионова Юлия Николаевна, Козаченко Анна Вячеславовна Инвестиционные перспективы девелопмента в России // Евразийский Союз Ученых. 2018. №4-6 (49). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/investitsionnye- perspektivy-developmenta-v-rossii (дата обращения: 13.10.2023).

22.         Межуева Татьяна Васильевна, Межуев Алексей Валерьевич О переходе к проектному финансированию жилищного строительства // Интерэкспо Гео-Сибирь. 2019. №2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o- perehode-k-proektnomu-finansirovaniyu-zhilischnogo-stroitelstva                   (дата обращения: 13.10.2023).

23.         Рублева Т.А. Роль проектного финансирования в развитии рынка финансирования недвижимости в России // Финансы и кредит. — 2021. — Т.

27, № 4. — С. 894 — 912. https://doi.org/10.24891/fc.27.4.894 (дата обращения

04.12.2023).

24.         Ручкина Г.Ф. Банковское сопровождение долевого строительства многоквартирных домов и иных объектов недвижимости с использованием счета эскроу: некоторые вопросы правового регулирования // Банковское право. 2019. N 3. С. 7 (дата обращения: 21.10.2023).

25.         Федотова, М. А. \nПроектное финансирование и анализ : учебное пособие для вузов / М. А. Федотова, И. А. Никонова, Н. А. Лысова. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 144 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-09860-0. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. с. %PAGE% — URL: https://urait.ru/bcode/511407/p.%PAGE% (дата обращения: 20.10.2023).

26.         Филиппова, О. С. Система эскроу-счетов на рынке долевого жилищного строительства в РФ / О. С. Филиппова // Россия в глобальном мире

: Материалы II Всероссийской научно-практической конференции молодых учёных, посвященной Десятилетию науки и технологий в Российской Федерации, Тверь, 09 декабря 2022 года / Под редакцией Н.В. Новиковой, Н.В. Костюковича. – Тверь: Тверской государственный университет, 2023. – С. 237-

245. – EDN ZIHJGP.

27.         Шеломенцева, Н. Н. Стратегия обеспечения предложения жилья застройщиками в условиях проектного финансирования / Н. Н. Шеломенцева, О. В. Грушина, Н. В. Полякова. – Иркутск : Байкальский государственный университет, 2023. – 184 с. – ISBN 978-5-7253-3123-3. – EDN DSMJVT.

28.         Аналитика. Все исследования – [Электронный ресурс] режим доступа: https://дом.рф/analytics/ (дата обращения: 03.01.2024).

29.         Банковский сектор | Банк России– 01.12.2023. - [Электронный ресурс] режим доступа: https://cbr.ru/banking_sector/ дата обращения: 03.01.2024).

30.         Ввод жилья в эксплуатацию | Таблица | ЕИСЖС - [Электронный ресурс]                                        режим                           доступа:

https://наш.дом.рф/аналитика/ввод_жилья/детали/таблица (дата обращения: 04.12.2023).

31.         Единый реестр застройщиков | Единая информационная система жилищного строительства - [Электронный ресурс] режим доступа: https://наш.дом.рф/сервисы/единый-реестр-застройщиков (дата обращения: 10.01.2024).

32.         Единый реестр проблемных объектов | Список | Единая информационная система жилищного строительства - [Электронный ресурс] режим доступа: https://наш.дом.рф/сервисы/каталог-новостроек/список- проблемных-объектов (дата обращения: 12.12.2022).

33.         Единый реестр проблемных объектов | Список | Единая информационная система жилищного строительства - [Электронный ресурс] режим доступа: https://наш.дом.рф/сервисы/каталог-новостроек/список- проблемных-объектов (дата обращения: 03.01.2024).

34.         Информация о проектном финансировании: заключении кредитных договоров с застройщиками, использующими счета эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве, и открытии счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве | Банк России-             [Электронный             ресурс]             режим                   доступа: https://cbr.ru/analytics/finansirovanie-dolevogo-stroitelstva/2020-02-03/ (дата обращения 10.01.2024).

35.         Квартирография жилищного строительства | ЕИСЖС [Электронный       ресурс]                      режим                   доступа: https://наш.дом.рф/аналитика/квартирография/(дата обращения: 03.01.2024).

36.         Количество банков, уполномоченных осуществлять проектное финансирование жилищного строительство, увеличено | Минстрой России [Электронный                   ресурс]              режим                       доступа: https://minstroyrf.gov.ru/press/kolichestvo-bankov-upolnomochennykh- osushchestvlyat-proektnoe-finansirovanie-zhilishchnogo-stroitels/                                             (дата обращения: 11.12.2023).

37.         Основные показатели жилищного строительства | ЕИСЖС [Электронный       ресурс]                      режим                   доступа: https://наш.дом.рф/аналитика/показатели_жилищного_строительства (дата обращения: 03.01.2024).

38.         Перечень действующих на территории Российской Федерации жилищных накопительных кооперативов, включенных в реестр жилищных накопительных кооперативов по состоянию на 01.12.2023 [Электронный ресурс]. – URL: https://cbr.ru/vfs/finmarkets/files/supervision/list_zhnk.xlsx (дата обращения 03.12.2023).

39.         Реестры | Банк России [Электронный ресурс] режим доступа: https://cbr.ru/registries/?CF.Search=эскроу&CF.TagId=&CF.Date.Time=Any&CF. Date.DateFrom=&CF.Date.DateTo= (дата обращения: 11.12.2023).

40.         СберИндекс | Динамика цен по фактическим сделкам, первичный рынок                                    [Электронный                   ресурс]              режим                   доступа: https://sberindex.ru/ru/dashboards/real_estate_deals_primary_market                        (дата обращения: 03.01.2024).

41.         Статистические ряды | ЕИСЖС - [Электронный ресурс] режим доступа: https://наш.дом.рф/аналитика/статистические_ряды (дата обращения: 28.12.2023).

42.         Минстрой насчитал в России более 3 тысяч проблемных домов - Недвижимость РИА Новости, 17.06.2020 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://realty.ria.ru/20200617/1573053495.html.

43.         Управляющие компании инвестиционных фондов | Банк России | Сведения о паевых инвестиционных фондах по состоянию на 15.12.2023 [Электронный      ресурс].      –                   URL:                 https://docs.yandex.ru/docs/view?url=ya- browser%3A%2F%2F4DT1uXEPRrJRXlUFoewruFAb_FeFpYyi9HorPahPhI5DU AO2oU8a2ZJxC8X_OqzrlhTD3CJmgXl6D9xSEcuN0gbrRCRYa69XrpBqGCgVN ROgZNSA0rk0Jv_23rtU- 5NzptQntcPHGva2VJ9NKYJ6rA%3D%3D%3Fsign%3D6RHrhe_0iTM56sPLDS

vy4fThHmwJfDZuX1Mnh5htB3k%3D&name=list_PIF.xlsx (дата обращения 20.12.2023).

44.         Финансирование долевого строительства. - Текст: электронный // cbr.ru:                                      [сайт].               -                   2022.                           -                 URL: https://www.cbr.ru/banking_sector/equity_const_financing /#t1 (Дата обращения: 21.10.2023).

45.         Demographia International Housing Affordability, 2023 Edition – [Электронный ресурс] режим доступа: http://www.demographia.com/dhi.pdf (дата обращения: 01.12.2023).

46.         Fight A. Introduction to Project Finance. 1st ed., London: Butterworth- Heinemann.

47.         Fletcher P., Pendleton A. Identifying and managing project finance risks: overview (UK). P. 1.

48.         Gatti S. Project Finance in Theory and Practice: Designing, Structuring and Financing Private and Public Projects. 2nd ed., Academic Press, 2019.

49.         Антисанкционные меры. Поддержка строительного бизнеса 2022 - [Электронный                                 ресурс]                   режим               доступа: https://stroyurist.ru/blog/antisanktsionnye-mery-v-stroitelnoy-sfere/                                              (дата обращения: 03.01.2024).

50.         Базовые_условия_кредитования_застройщиков.pdf - Электронный ресурс]                                         режим                           доступа: https://abr.ru/upload/iblock/b0a/Базовые_условия_кредитования_застройщиков. pdf (дата обращения: 16.11.2023).

51.         Банки ввели комиссию по льготной ипотеке. Как это повлияет на цену жилья :: Жилье :: РБК Недвижимость - 12.01.2024 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://realty.rbc.ru/news/65a10f679a7947cd14ccc16b (дата обращения: 13.01.2024).

52.         Бюджет отвлекся на застройщиков – Коммерсантъ – 17.06.2021 – [Электронный ресурс] режим доступа: https://www.kommersant.ru/doc/4858020 (дата обращения: 02.01.2024).

53.         Более 50 % новостроек, строящихся «по старым правилам», входят в число проблемных – 18.07.2022 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://www.n-s-k.net/fix/news/13033 (дата обращения: 03.01.2024).

54.         В России вдвое сократилось количество проблемных строящихся домов - РИА Новости, 18.01.2023 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://ria.ru/20230118/stroitelstvo-1845689698.html (дата обращения: 03.01.2024).

55.         В России насчитали более трех тысяч проблемных новостроек: Город: Среда обитания: Lenta.ru, 14.01.2020 - - [Электронный ресурс] режим доступа: https://lenta.ru/news/2020/01/14/troubled_housing/ (дата обращения: 03.01.2024).

56.         В России начинается оценка жилья по «зеленому» стандарту - 01.11.2022                                   -                   [Электронный                            ресурс]         режим                   доступа: https://дом.рф/media/news/v-rossii-nachinaetsya-otsenka-zhilya-po-zelenomu- standartu/ (дата обращения: 28.12.2023).

57.         В 18 регионах России с начала года выросло количество проблемных домов - Недвижимость РИА Новости, 20.12.2021 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://realty.ria.ru/20211220/regiony-1764562411.html (дата обращения: 03.01.2024).

58.         "Дом.РФ" опубликовал реестр проблемных строящихся домов России - Недвижимость РИА Новости, 03.03.2020 [Электронный ресурс] режим доступа: https://realty.ria.ru/20190701/1556079421.html/ (дата обращения: 03.01.2024).

59.         ДОМ.РФ представил рынку систему «Цифровой контроль строительства» - [Электронный ресурс] режим доступа: https://www.kommersant.ru/doc/6015310?erid=4CQwVszH9pSaqkARf69 (дата обращения: 04.11.2023).

60.         Закрытый ПИФ: что это такое, в чем фишка и зачем в них инвестировать РБК Инвестиции – 22.09.2021 - [Электронный ресурс]. – URL:

https://quote.rbc.ru/news/article/61432f749a79479827169124                                                                                                (дата                                                                                       обращения 03.12.2023).

61.         ЗПИФ и 214-ФЗ в строительстве коммерческой недвижимости – 01.11.2023                                                           -                   [Электронный ресурс].                      –                   URL: http://www.imac.ru/upload/iblock/bcb/bcbd7a3432fff2fb15ecc0e25c13a8b6.pdf (дата обращения 03.12.2023).

62.         Зпиф недвижимости что это такое | Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости типы и приобретение – 29.04.2022 - [Электронный                    ресурс].                   –                             URL: https://gazprombank.investments/blog/market/real-estate/ (дата обращения 03.12.2023).

63.         История долевого строительства в современной России – 03.03.2020 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://ria.ru/20190701/1556003284.html (дата обращения 20.11.2023).

64.         Как проектное финансирование влияет на рынок недвижимости – 15.11.2019 - [Электронный ресурс]. – URL: https://дом.рф/media/smi/kak- proektnoe-finansirovanie-vliyaet-na-rynok-nedvizhimosti/(дата                   обращения 04.12.2023).

65.         Переход строительной отрасли на технологии информационного моделирования переносится - Новости ЕРЗ.РФ офиц.портал, 13.12.2022 // Единый ресурс застройщиков – [Электронный ресурс] режим доступа: https://erzrf.ru/news/minstroy-s-serediny-2024-goda-vsya-stroitelnaya-otrasl- obyazana-pereyti-na-tekhnologii-informatsionnogo- modelirovaniya?search=технологии%20информационного%20                   (дата обращения: 17.09.2023).

66.        Мониторинг доступности жилья в России, а также в разрезе регионов и крупнейших городских агломераций | Институт экономики города –                  [Электронный                ресурс]                режим                  доступа: https://www.urbaneconomics.ru/sites/default/files/dostupnost_zhilya_v_rossii_202 2-2023_gg.pdf (дата обращения: 01.12.2023).

67.         Население России на 2024 год: по годам и регионам - Электронный ресурс] режим доступа: https://gogov.ru/articles/population-ru (дата обращения: 04.01.2024).

68.         Низкомаржинальные проекты: узкие места широкой поддержки 24.08.2021 – [Электронный ресурс] режим доступа: https://www.bfm.ru/news/479648 (дата обращения: 02.01.2024).

69.           Новостройки в России за три года льготной ипотеки подорожали почти вдвое :: Жилье :: РБК Недвижимость 12.04.2023. - [Электронный ресурс] режим доступа: https://realty.rbc.ru/news/64367eb29a7947a078ddf2b6 (дата обращения: 03.01.2024).

70.         Облигации девелоперов: почему это выгодно застройщикам и инвесторам: Деньги: РБК Недвижимость – 16.03.2023 - [Электронный ресурс]. – URL: https://realty.rbc.ru/news/6412981e9a794755540021d3 (дата обращения 04.12.2023).

71.         Облигации девелоперов: плюсы и минусы, рейтинг компаний, что нужно знать инвестору – 12.07.2023 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://journal.tinkoff.ru/news/developer-bonds/ (дата обращения: 10.01.2024).

72.         «Обманутых дольщиков» больше не будет? – 22.08.2018 - [Электронный ресурс] режим доступа: http://duma.gov.ru/news/27391/ (дата обращения 20.11.2023).

73.         Обеспеченность жильем в России может вырасти на 43% через 10 лет         -      04.10.2023           –          [Электронный       ресурс]                         режим          доступа: https://дом.рф/media/smi/obespechennost-zhilem-v-rossii-mozhet-vyrasti-na-43- cherez-10-let/ (дата обращения: 03.01.2024).

74.         Об особенностях привлечения жилищно-строительными кооперативами денежных средств граждан для строительства многоквартирных жилых домов, малоэтажных жилых комплексов и иных объектов недвижимости – 26.04.2022 - [Электронный ресурс]. – URL: https://nadzor.midural.ru/news/show/id/1929 (дата обращения 03.12.2023).

75.         Переход на счета эскроу | ЕИСЖС [Электронный ресурс] режим доступа: https://наш.дом.рф/аналитика/эскроу (дата обращения: 04.01.2024).

76.         Правительство расширило число застройщиков, которым будет оказываться господдержка - Новости - Правительство России – 01.04.2022. [Электронный ресурс] режим доступа: http://government.ru/news/45012/ (дата обращения: 11.12.2023).

77.         Правительство сократило около 100 избыточных административных процедур в строительстве - Новости - Правительство России – 03.01.2024. [Электронный ресурс] режим доступа: http://government.ru/news/50591/ (дата обращения: 03.01.2024).

78.         Программа поддержки проектов жилищного строительства - [Электронный ресурс] режим доступа: https://дом.рф/construction- financing/compensation/ (дата обращения: 03.01.2024).

79.           Проектное финансирование: уже не проект, но жесткая реальность – 19.02.2023 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://ancb.ru/publication/read/14499 (дата обращения: 03.01.2024).

80.         Россияне смогут покупать жилье у закрытых паевых фондов на средства льготной ипотеки - Новости - Журнал Домклик – 09.03.2023 - [Электронный ресурс]. – URL: https://blog.domclick.ru/novosti/post/rossiyane- smogut-pokupat-zhile-u-zakrytyh-paevyh-fondov-na-sredstva-lgotnoj-ipoteki (дата обращения 03.12.2023).

81.         Социальная ответственность девелоперов – тренд нашего времени! – Коммерсантъ Пермь - [Электронный ресурс] режим доступа: https://www.kommersant.ru/doc/6030461?erid=4CQwVszH9pUhptGqLVW (дата обращения: 28.12.2023).

82.         Счета эскроу: что это и зачем они нужны Официальный сайт Финансовая культура – 20.07.2022 - [Электронный ресурс]. Режим доступа URL: https://fincult.info/article/scheta-eskrou-chto-eto-i-zachem-oni-nuzhny/ (дата обращения 21.10.2023).

83.         Технологии информационного моделирования | ЕИСЖС - [Электронный ресурс] режим доступа: https://наш.дом.рф/технологии- информационного-моделирования (дата обращения: 04.11.2023).

84.         Тонкие достройки: число обманутых дольщиков может увеличиться на 5 тысяч | Статьи | Известия – 02.08.2023 - [Электронный ресурс] режим доступа: https://iz.ru/1552792/mariia-perevoshchikova/tonkie- dostroiki-chislo-obmanutykh-dolshchikov-mozhet-uvelichitsia-na-5-tysiach (дата обращения: 03.01.2024).

85.         Утверждены выплаты кредитным организациям по программе строительства низкомаржинального жилья | Минстрой России – 01.12.2021. - [Электронный  ресурс]                   режим               доступа: https://minstroyrf.gov.ru/press/utverzhdeny-vyplaty-kreditnym-organizatsiyam-po- programme-stroitelstva-nizkomarzhinalnogo-zhilya/ дата обращения: 03.01.2024).

86.         ЦБ примет меры по снижению рисков ипотеки от застройщика по крайне низким ставкам - Текст: электронный. // www.interfax.ru: [сайт]. – 12.10.2022. - https://www.interfax.ru/business/867443 (дата обращения: 21.10.2023).

87.         Цифровой контроль в помощь строителям, 01.06.2023 - [Электронный  ресурс]                      режим                   доступа: https://zsrf.ru/directway/2023/06/01/tsifrovoj-kontrol-v-pomosch-stroiteljam (дата обращения: 04.11.2023).

88.         Эксперты назвали мегаполисы с наибольшей долей нераспроданных новостроек :: Жилье :: РБК Недвижимость – 14.08.2023 - [Электронный  ресурс]                      режим                   доступа: https://realty.rbc.ru/news/64d62d039a7947d31b16b5de (дата обращения: 10.01.2024).

89.         IPO: что это, как участвовать | РБК Инвестиции 25.01.2022 - [Электронный      ресурс].                           –                   URL: https://quote.rbc.ru/news/training/5e25ceaf9a79471671787078 (дата обращения 04.12.2023).

90.         Гуменюк Дмитрий Владимирович Участники и виды проектного финансирования                 //                   Юридическая наука.                   2020.       №2.    URL: https://cyberleninka.ru/article/n/uchastniki-i-vidy-proektnogo-finansirovaniya (дата обращения: 04.12.2023).

91.         Проектное финансирование в строительной отрасли – 14.09.2020 - [Электронный ресурс]. – URL: https://domrfbank.ru/blog/proektnoe- finansirovanie-chto-nuzhno-znat/ (дата обращения 20.11.2023).