Неправомерный оборот средств платежей как угроза экономической безопасности Российской Федерации

Год защиты: 2025.

Оценка: отлично.

Объем работы: 93 стр.

Оригинальность работы на момент публикации: 60+% по антиплагиат.вуз.

Целью данного исследования является комплексный теоретико- прикладной анализ неправомерного оборота средств платежей как угрозы экономической безопасности Российской Федерации.

Определены следующие исследовательские задачи:

1. изучить средства платежа как объект уголовно-правовой охраны;

 2. определить влияние неправомерного оборота средств платежей на экономическую безопасность Российской Федерации;

3. провести юридический анализ объекта и объективной стороны неправомерного оборота средств платежей;

4. провести юридический анализ субъекта и субъективной стороны неправомерного оборота средств платежей;

5. провести анализ опыта зарубежных стран в борьбе с неправомерным оборотом средств платежей как угрозе экономической безопасности;

6. выявить меры противодействия неправомерному обороту средств платежей для нейтрализации угрозы экономической безопасности РФ.

ВВЕДЕНИЕ 3

1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ НЕПРАВОМЕРНОГО ОБОРОТА СРЕДСТВ ПЛАТЕЖЕЙ КАК УГРОЗЫ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ 7

1.1. Средства платежей как объект уголовно-правовой охраны. 7

1.2. Влияние неправомерного оборота средств платежей на экономическую безопасность Российской Федерации 14

2. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА НЕПРАВОМЕРНОГО ОБОРОТА СРЕДСТВ ПЛАТЕЖЕЙ 24

2.1. Объективные признаки неправомерного оборота средств платежей 24

2.2. Субъективные признаки незаконного оборота средств платежей 41

3. МЕРОПРИЯТИЯ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ НЕПРАВОМЕРНОМУ ОБОРОТУ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖЕЙ КАК УГРОЗЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ 56

3.1. Опыт зарубежных стран в борьбе с неправомерным оборотом средств платежей как угрозой экономической безопасности 56

3.2. Борьба с неправомерным оборотом средств платежей как угрозой экономической безопасности Российской Федерации 65

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 79

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 85

Нормативные правовые акты

1. Уголовный кодекс Российской Федерации: [федер. закон от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (ред. от 21.04.2025)] // Собрание законодательства РФ. - 17.06.1996. - № 25. - Ст. 2954.

2. Об информации, информационных технологиях и о защите информации: [федер. закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ (ред. от 23.11.2024)] // Собрание законодательства РФ. - 31.07.2006. - № 31 (1 ч.). - Ст. 3448.

3. О национальной платежной системе: [федер. закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024)] // Собрание законодательства РФ. – 24.07.2011. - № 27. – Ст. 3872.

4. О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации: [федер. закон от 08.06.2015 г. № 153-ФЗ] // Собрание законодательства РФ. - 15.06.2015. - № 24. - Ст. 3380.

5. О стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года: [указ Президента РФ от 13.05.2017 г. № 208] // Собрание законодательства РФ. – 15.05.2017. – № 20. – Ст. 2902.

6. Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием: [положение Банка России 24.12.2004 г. № 266-П (ред. от 28.09.2020)] // Вестник Банка России. – 30.03.2005. - № 17.

7. О правилах осуществления перевода денежных средств: [положение Банка России от 29.06.2021 г. № 762-П (ред. от 03.08.2023)] // Вестник Банка России. - № 62. - 08.09.2021. - № 62.

8. Об утверждении перечня показателей, используемых для расчета национального рейтинга состояния инвестиционного климата в субъектах Российской Федерации: [распоряжение Правительства РФ от 11.04.2016 г. № 642-р (ред. от 11.04.2024)] // Собрание законодательства РФ. - 18.04.2016. - № 16. - Ст. 2268.

9. О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации: [проект федер. закона № 909076-8] – Текст: электронный. – URL: https://sozd.duma.gov.ru/bill/909076-8 (дата обращения: 15.06.2025).

Монографии, учебники, учебные пособия

10. Бастрыкин, А.И. Криминалистика: техника, тактика и методика расследования преступлений: научно-практическое пособие / А.И. Бастрыкин. – М.: Ореол, 2008. – 465 с.

11. Бернер, А.Ф. Учебник уголовного права. Части общая и особенная с примечаниями, приложениями и дополнениями. По истории русскятправа и законодательству положительному / А.Ф. Бернер. - СПб.: Издание Н. Неклюдова, 1865. - Том 1. Часть общая. – 916 с.

12. Бобраков, И.А. Уголовное прав: учебное пособие для СПО / И.А. Бобраков. - Саратов: Профобразование, 2018. – 579 с.

13. Вечканов, Г.С. Экономическая безопасность: Учебник для вузов / Г.С. Вечканов. – СПб: Питер, 2007. – 374 с.

14. Дагель, П.С. Субъективная сторона преступления и ее установление / П.С. Дагель, Д.П. Котов. – Воронеж: Изд-во Воронеж. ун-та. 1974. – 243 с.

15. Есипов, В.В. Очерк русского уголовного права. Часть Общая. Преступление и преступники. Наказание и наказуемые / В. В. Есипов. - Варшава: варшавский учебный округ, 1894. – 419 с.

16. Кудрявцев, В.Н. Общая теория квалификации преступлений / В.Н. Кудрявцев. - 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Юристъ, 2007. – 301 с.

17. Курочкин, Ю.С. Экономическая война / Ю.С. Курочкин. – Новосибирск: Сибирское университетское издательство, 2001. – 1191 с.

18. Лукашин, В.И. Экономическая безопасность: учебно-практическое пособие / В.И. Лукашин. – М.: Флинт, 2010. – 134 с.

19. Рарог, А.И. Субъективная сторона и квалификация преступлений / А.И. Рарог. – М.: Профобразование, 2001. – 133 с.

 20. Сверчков, В.В. Уголовное право. Общая и Особенная части: учебник для вузов / В.В. Сверчков. - 11-е изд., перераб. и доп. – М.: Издательство Юрайт, 2025. – 741 с.

21. Уголовное право России. Курс лекций: В 6 томах. Т. 1: Кн. 2 / Блинов А.Г., Бытко Ю.И., Лопашенко Н.А.; Под ред.: Разгильдиев Б.Т. - Саратов: Изд-во ГОУ ВПО «Саратовская государственная академия права», 2004. – 232 с.

22. Уголовное право: учебник в 3 т. Т.1: Общая часть / Под общ. ред. А.Э. Жалинского. - М.: Городец, 2011. – 864 с.

Статьи в периодических изданиях и сборниках

23. Бакакина, М. Проблемы законодательной неопределенности / М. Бакакина. – Текст: электронный. – URL: https://www.advgazeta.ru/mneniya/problemy-zakonodatelnoy-neopredelennosti/ (дата обращения: 15.06.2025).

24. Борануков, А.М. Современное правовое регулирование и практика борьбы с преступлениями в сфере безналичных расчетов в зарубежных странах: сравнительно-правовой анализ / А.М. Борануков // Закон и право. – 2022. - № 5. – С. 120-123.

25. Боженок, С.А. Уголовно-правовое противодействие неправомерному обороту средств платежей (ст. 187 УК РФ) / С.А. Боженок // Вестник университета им. О.Е. Кутафина (МГЮА). – 2022. - № 10. – С. 127-134.

26. Гейвандов, Я.А. Юридическая ответственность кредитных организаций за нарушения федерального банковского законодательства / Я.А. Гейвандов // Государство и право. - 2005. – № 9. – С. 44-52.

27. Денисов, И.С. Национальная система платежных карт как основа экономического суверенитета / И.С. Денисов, А.А. Гачина // Экономика. Право. Общество. – 2020. - № 5(2). - С. 46-55.

28. Джафарли, В.Ф. Критический уголовно-правовой анализ статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Неправомерный оборот средств  платежей» / В.Ф. Джафарли // EURASIAN ADVOCACY. – 2018. - № 3(34). – С. 88-89.

29. Иванова, Е.А. Уголовная ответственность за неправомерный оборот средств платежей по законодательству некоторых зарубежных стран / Е.А. Иванова // Государственная служба и кадры. – 2021. - № 5. – С. 226-229.

30. Ильин, И.В. К вопросу о проблеме эффективности правового регулирования в современной России / И.В. Ильин // Вестник Пермского университета. Юридические науки. - 2016. - № 3(17). - С. 16-22.

31. Карпов, Н.О. Предмет неправомерного оборота средств платежей (правовой и криминалистический аспекты) / Н.О. Карпов // Вестник Санкт- Петербургского университета МВД России. - 2017. - № 3 (75). - С. 119-122.

32. Кудрявцев, В.Н. О соотношении объекта и предмета преступления / В.Н. Кудрявцев // Советское государство и право. - 1951. - № 8. - С. 51-60.

33. Кучин, О.С. Неправомерный оборот средств платежей: к вопросу о предмете преступления / О.С. Кучин // КриминалистЪ. - 2024. - № 4 (49). - С. 34-43.

34. Малышева, Ю.Ю. Обман как способ совершения мошенничества с использованием электронных средств платежа по зарубежному законодательству / Ю.Ю. Малышева // Право и государство: теория и практика. - 2019. - № 2(170). – С. 111-113.

35. Нудель, С.Л. Вопросы квалификации неправомерного оборота средств платежей (по признаку предмета) / С.Л. Нудель, Д.А. Печегин // Уголовное право. - 2020. - № 3. - С. 27-38.

36. Орлов, В.В. Возраст как признак субъекта преступления / В.В. Орлов // Фундаментальные и прикладные исследования: от теории к практике. Материалы международной научно-практической конференции, приуроченной ко Дню российской науки. – Воронеж, 2017. - С. 44-49.

37. Паньков, В.С. Глобализация экономики: Qualis es et quo vadis? / В.С. Паньков // Мировая экономика и международные отношения. - 2011. - № 1.- С. 16-24.

 38. Скрипченко, Н.Ю. Неправомерный оборот средств платежей: вопросы законодательной регламентации и квалификации / Н.Ю. Скрипченко // Банковское право. - 2023. - № 3. - С. 60-66.

39. Тамбовцев, В.Л. Экономическая безопасность хозяйственных систем: структура проблемы / В.Л. Тамбовцев // Вестник Московского университета. Серия 6: Экономика. – 1995. - № 3. – С. 37-42.

40. Хисамова, З.И. Неправомерный оборот средств платежей в контексте норм об ответственности за преступления, совершаемые в отношении информационно-коммуникационных технологий / З.И. Хисамова // Общество и право. – 2015. – № 13. – С. 139-144.

41. Чернова, Е.Е. К вопросу об определении субъекта преступления в современном уголовном праве / Е.Е. Чернова // Проблемы и перспективы развития уголовно-исполнительной системы России на современном этапе: материалы международной научной конференции адъюнктов, аспирантов, курсантов и студентов. – Самара, 2017. - С. 174-177.

42. Чернышев, Д.Б. К вопросу о предмете преступления, предусмотренного статьей 187 Уголовного кодекса Российской Федерации / Д.Б. Чернышев // Вестник Казанского юридического института МВД России. – 2022. - № 3 (49). – С. 87-92.

Диссертации, авторефераты диссертаций

43. Лапшин, В.Ф. Теоретические основы установления и дифференциации ответственности за финансовые преступления: автореф. дис. … докт. юрид. наук: 12.00.08 / Валерий Федорович Лапшин. - Рязань, 2016. – 50 с.

Материалы правоприменительной практики

44. Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Ермаковой Юлии Владимировны на нарушение ее конституционных прав статьей 187 Уголовного кодекса Российской Федерации: [определение Конституционного Суда Российской Федерации от 25 апреля 2023 года № 1006- О1] // СПС «КонсультантПлюс» - URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=ARB&n=762359&yscl id=mafp2tthop386290364#zHzCdkU1s7fJNxxH (дата обращения: 08.05.2025). – Режим доступа: по подписке.

45. Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Куприкова Сергея Петровича на нарушение его конституционных прав частью первой статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации: [определение Конституционного Суда РФ от 26.09.2024 г. № 2122-О] - Текст: электронный. - URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=ARB&n=832474#row VDoU65RHe9G2w (дата обращения: 14.05.2025).

46. О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг: [постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28.04.1994 № 2 (ред. от 06.02.2007)] // Бюллетень Верховного Суда РФ. - 2001. - № 6.

47. Определение Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации от 03.04.2025 г. № 66-УДП25-11-К8. – Текст: электронный. – URL: https://legalacts.ru/sud/opredelenie-sudebnoi-kollegii-po- ugolovnym-delam-verkhovnogo-suda-rossiiskoi-federatsii-ot-03042025-n-66-udp25- 11-k8/?ysclid=mby0wqc79b658222560 (дата обращения: 14.05.2025).

48. Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 22.03.2023 № 77-1245/2023. – Текст: электронный. – URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=KSOJ006&n=113916 &ysclid=mafss860f8731059089#AF6ddkUF3ePp0co1 (дата обращения: 08.05.2025). – Режим доступа: по подписке.

49. Кассационное определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 20.06.2023 по делу № 77-2682/2023. – Текст: электронный. – URL: https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=KSOJ008&n=105669&ysclid=mafsw96no9335907587#Y1tddkU0sZCegTdm1 (дата обращения: 08.05.2025). – Режим доступа: по подписке.

Материалы интернет-сайтов

50. В Красноярске завершено расследование уголовного дела о неправомерном обороте средств платежей на сумму более 1,6 миллиарда рублей [Электронный ресурс] // Главное следственное управление Следственного комитета РФ по Красноярскому краю и Республике Хакасия. - URL: https://krk.sledcom.ru/news/item/1867808/ (дата обращения: 5.05.2025).

51. В Смоленске организатор группы, промышлявшей скиммингом, получил 4 года 5 месяцев лишения свободы [Электронный ресурс] // Официальный сайт Управление МВД России по Смоленской области. - URL: https://67.мвд.рф/news/item/26660381/ (дата обращения: 05.06.2025).

52. Гуд бай, скиммеры. Как в Петербурге поймали «потрошителей банкоматов [Электронный ресурс] // Официальные сайт газеты «Санкт- Петербургские ведомости». - URL: https://spbvedomosti.ru/news/gorod/gud_bay_skimmery/ (дата обращения: 05.06.2025).

53. Заявление Росфинмониторинга в связи с решением о приостановке членства Российской Федерации в ФАТФ [Электронный ресурс] – URL: https://www.fedsfm.ru/releases/6372 (дата обращения: 14.06.2025).

54. Инвестиционный климат: что это такое и как это работает [Электронный ресурс] // Официальный сайт Investopedia. - URL: https://www.investopedia.com/terms/i/investmentclimate.asp#:~:text=Investment%20 climate%20refers%20to%20the,in%20the%20businesses%20operating%20there. (дата обращения: 05.06.2025).

55. Об отсутствии изменений в членстве России в ФАТФ [Электронный ресурс] – URL: https://www.mid.ru/ru/foreign_policy/news/1978336/#sel=7:61:Tfh,7:74:gag (дата обращения: 14.06.2025).

 56. Предложено активнее бороться с неправомерным оборотом средств платежей [Электронный ресурс] // Адвокатская газета. – URL: https://www.advgazeta.ru/novosti/predlozheno-aktivnee-borotsya-s-nepravomernym- oborotom-sredstv-platezhey/ (дата обращения: 15.06.2025).

57. Примерный Уголовный кодекс США [Электронный ресурс] – URL: https://constitutions.ru/?p=5849&ysclid=mbxx6hmbol897848272 (дата обращения: 14.06.2025).

58. С 30 мая 2025 года появятся новые лимиты на переводы [Электронный ресурс] // Официальный сайт Банки.ру. - URL: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=11014171 (дата обращения: 24.05.2025).

59. Сводные статистические сведения о состоянии судимости в России за 2024 год [Электронный ресурс] // Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде РФ. - URL: https://cdep.ru/index.php?id=79&item=8946 (дата обращения: 08.05.2025).

60. Сводные статистические сведения о состоянии судимости в России за 2023 год [Электронный ресурс] // Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде РФ. - URL: https://cdep.ru/index.php?id=79&item=8823 (дата обращения: 08.05.2025).

61. Сводные статистические сведения о состоянии судимости в России за 2022 год [Электронный ресурс] // Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде РФ. - URL: https://cdep.ru/index.php?id=79&item=7649 (дата обращения: 08.05.2025).

62. Сводные статистические сведения о состоянии судимости в России за 2021 год [Электронный ресурс] // Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде РФ. - URL: https://cdep.ru/index.php?id=79&item=6121 (дата обращения: 08.05.2025).

63. Сводные статистические сведения о состоянии судимости в России за 2020 год [Электронный ресурс] // Официальный сайт Судебного департамента при Верховном Суде РФ. - URL: https://cdep.ru/index.php?id=79&item=5669 (дата обращения: 08.05.2025).

 64. Уголовный кодекс Китайской Народной Республики [Электронный ресурс] – URL: https://constitutions.ru/?p=403&ysclid=mbxwowsop7246382709 (дата обращения: 14.06.2025).

65. Уголовный кодекс Республики Беларусь [Электронный ресурс] – URL: https://continent- online.com/Document/?doc_id=30414984&ysclid=mbxyjary8463099788 (дата обращения: 14.06.2025).

66. Уголовный кодекс Республики Болгария [Электронный ресурс] – URL: https://justice.government.bg/home/normdoc/1589654529 (дата обращения: 14.06.2025).

67. Уголовный кодекс Республики Польша [Электронный ресурс] – URL: https://constitutions.ru/?p=29233&ysclid=mbxwo4wccz587645863 (дата обращения: 14.06.2025).

68. Уголовный кодекс Украины [Электронный ресурс] – URL: https://continent- online.com/Document/?doc_id=30418109&ysclid=mbxylm303w75242912 (дата обращения: 14.06.2025).

69. Явка с повинной не помешала добиться прекращения дела о неправомерном обороте банковской карты [Электронный ресурс] – URL: https://fparf.ru/news/law-chambers/kassatsionnyy-sud-udovletvoril-zhalobu- advokata/ (дата обращения: 14.05.2025).

70. 18 U.S. Code § 1030 - Fraud and related activity in connection with computers [Электронный ресурс] – URL: https://www.law.cornell.edu/uscode/text/18/1030 (дата обращения: 14.06.2025).