Инновационные финансовые инструменты на российском рынке
Год защиты: 2025.
Объем работы: 105 стр.
Целью исследования является изучение инновационных финансовых инструментов на российском рынке. Определение трендов развития инновационных финансовых инструментов на российском и мировом рынках, анализ влияния инновационных финансовых инструментов на развитие российского финансового рынка, выявление ключевых тенденций и факторов, а также разработка рекомендаций для повышения эффективности и устойчивости финансовой системы России.
Достижение поставленной цели предполагает постановку и решения следующих основных задач:
1. изучить тенденции развития инновационных финансовых инструментов в мировой и российской экономике;
2. определить правовое регулирование инновационных финансовых инструментов на финансовом рынке;
3. провести анализ развития инновационных финансовых инструментов на российском рынке;
4. выделить преимущества и недостатки используемых финансовых инструментов на примере российского банка.
5. оценить эффективность внедрения инновационных финансовых инструментов на российский рынок.
Объектом исследования является экономические отношения, возникающие при использовании инновационных финансовых инструментов.
Предметом исследования является механизм развития инновационных финансовых инструментов.
1. Теоретические аспекты инновационных финансовых инструментов 21
1.1. Сущность и особенности инновационных финансовых инструментов 21
1.2. Тенденции развития инновационных финансовых инструментов в мировой и российской экономике 30
1.3. Правовое регулирование инновационных финансовых инструментов на финансовом рынке 40
2. Анализ современного развития инновационных финансовых инструментов на российском рынке 48
2.1. Финансово-хозяйственная характеристика ПАО «Совкомбанк» 48
2.3. Место и перспективы развития исследуемого банка на рынке цифровых финансовых активов 64
3. Совершенствование инновационных финансовых инструментов на российском рынке 70
3.1. Преимущества и недостатки используемых финансовых инструментов на российском рынке 70
3.2. Разработка предложений для привлечения финансовых ресурсов на российском рынке 65
3.3. Оценка экономической эффективности рекомендуемого инновационного финансового инструмента 84
Список использованных источников............ 95
Нормативные правовые акты
1. Гражданский кодекс Российской Федерации: [федер. закон от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ] // Российская газета - 08.12.1994 - N 238- Ст. 239.
2. О безопасности: [федер. закон от 28 декабря 2010 г. N 390-ФЗ (ред. от 20.11.2020)] // Российская газета - 29.12.2010 - N 295.
3. О банках и банковской деятельности: [федер. закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I (ред. от 18.05.2023)] // Собрание законодательства Российской Федерации.
4. О национальной платежной системе: [федер. закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ (ред. от 11.01.2023)] // Собрание законодательства Российской Федерации.
5. О Стратегии экономической безопасности Российской Федерации на период до 2030 года: [указ Президента РФ от 13 мая 2017 г. N 208] // Собрание законодательства Российской Федерации.
Монографии, учебники, учебные пособия
6. Аналитический обзор, банковский сектор за 2022 год. Подготовлено специалистами Банка России, март 2023. – 36 с.
7. Андреева, Е. А. Обеспечение экономической безопасности российского многофилиального банка с иностранным участием: Автореф. канд. экон. наук / Е. А. Андреева. – Москва: ИЭ РАН, 2014. – 25 с.
8. Банковский сектор, аналитический обзор за 2022 год / Итоговый доклад от экспертов Банка России, март 2023 – 36 с.
9. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко; под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. - 4-е изд., стер. - М.: Кнорус, 2019.
10. Банковское дело: учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Магистр: ИНФРА-М, 2019. – 592 с.
11. Банковское дело в 2 ч. Часть 1: учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева; под редакцией Н. Н. Мартыненко. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 217 с.
12. Банковское право: учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.]; под редакцией Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 410 с.
13. Бибикова, Е.А. Кредитный портфель коммерческого банка: учеб.пособие / Е.А. Бибикова, С.Е. Дубова. – 3-е изд., стер. – Москва: ФЛИНТА, 2019. – 128 с.
14. Бочкарева, Е. А. Регулирование банковской деятельности, денежного обращения и валютных операций: конспект лекций / Е. А. Бочкарева, И. В. Сурина. – Москва: РГУП, 2019. – 91 с.
15. Вайн, С. Оптимизация ресурсов современного банка / СаймонВайн. – 2-е изд., доп. и перераб. – Москва: Альпина Паблишер, 2020. – 196 с.
16. Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности: учебник для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 455 с.
17. Герасимова, Е. Б. Анализ финансовой устойчивости банка: учебник / Е.Б. Герасимова. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 366 с.
18. Джагитян, Э. П. Макропруденциальное регулирование банковской системы как фактор финансовой стабильности: монография / Э. П. Джагитян. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 215 с.
19. Звонова, Е. А. Деньги, кредит, банки: учебник и практикум для среднего профессионального образования / Е. А. Звонова, В. Д. Топчий ; под общей редакцией Е. А. Звоновой. – Москва: Издательство Юрайт, 2021. – 456 с.
20. Исаев, Р. А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг: в 2 томах. Том 1 / Р. А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 286 с.
21. Казимагомедов, А. А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций: учебник
/ А.А. Казимагомедов. – Москва: ИНФРА-М, 2020. – 502 с.
22. Кибербезопасность в условиях электронного банкинга: практическое пособие / под ред. П. В. Ревенкова. – Москва: Прометей, 2020. – 522 с.
23. Ковалев, П. П. Банковский риск-менеджмент: учебное пособие / П. П. Ковалев. – 2-e изд., перераб. и доп. – Москва: КУРС: ИНФРА-М, 2019. – 320 с.
24. Перспективные направления развития банковского регулирования и надзора. Доклад от Департамента банковского регулирования и аналитики Банка России, 2022. – 59 с.
25. Хачатурян, Г. Ю. Институциональные основы обеспечения экономической безопасности банковской системы Российской Федерации в современных условиях: автореферат диссертации / Г. Ю. Хачатурян. Москва, 2010. – 27 с.
Статьи в периодических изданиях
26. Алиев Б.Х., Исаева П.Г. "Правовые аспекты регулирования банковской тайны (исторический аспект и зарубежный опыт)" Финансы и кредит, – 2018 –№. 16 (496)–с. 8-13.
27. Бабичева, Ю.А. Банковское дело / Ю.А. Бабичева // Экономика: теория и практика. – 2016. – № 5. –С.61-64.
28. Богомолов, С.М. и др. Консолидация банковского сектора: причины и последствия / С.М. Богомолов и др., Вестник СГСЭУ. –2019. –№ 3 (77). – С. 151-155.
29. Виталий Е.Б. "Финансовая безопасность США" У карты Тихого океана, – 2019 – №. 26 (224)– С. 32-34.
30. Графова И. Л. Экономическая безопасность коммерческого банка как элемента банковской системы страны / И. Л. Графова и Р.А. Емельянова // Экономический журнал. – 2016. – С.73-78.
31. Костяев С.С. Реформа финансового сектора // США и Канада: экономика, политика, культура. –2019.– № 3. –С. 71-83.
32. Кулакова В.К. Результаты и перспективы финансовой реформы в США // США и Канада: экономика, политика, культура. –2018. –№ 9.– С. 47-58.
33. Ласкавая Е.О., Маслова А.Д. "Банковская система Швейцарии" Экономика и управление в XXI веке: тенденции развития, – 2019– №. 19-2 – С. 66-70.
34. Мельник, Д.Ю. Базовые элементы и основные составляющие экономической безопасности банка / Д.Ю. Мельник // Вестник Евразийской науки – 2018 – №4 – С. 1-8.
Материалы интернет-сайтов
35. Финансовые инструменты (в экономике) [Электронный ресурс] // Официальный сайт Большой российской энциклопедии. – URL: https://bigenc.ru/c/finansovye-instrumenty-v-ekonomike-893c08 (дата обращения: 07.11.2024).
36. Понятие инновации и ее характеристики [Электронный ресурс] // Образовательный сайт виртуальной среды обучения КНИТУ (КХТИ). – URL: https://moodle.kstu.ru/mod/book/tool/print/index.php?id=22425 (дата обращения: 07.11.2024).
37. Что такое инновационные финансовые инструменты? [Электронный ресурс] // Официальный сайт InterregEurope. – URL: https://projects2014- 2020.interregeurope.eu/innova-fi/news/news-article/4650/what-are-innovative- financial-instruments/ (дата обращения: 07.11.2024).
38. Новые инструменты привлечения финансирования для развития технологических компаний: практика использования и перспективы развития в России [Электронный ресурс] // Официальный сайт Центра стратегических
разработок. – URL: https://www.csr.ru/upload/iblock/d43/d43abe96c5e5a9cc5dea8c673f5028e1.pdf (дата обращения: 07.11.2024).
39. Топ-8 лучших инновационных финансовых инструментов [Электронный ресурс] // Официальный сайт DavidIcke. – URL: https://davidicke.com/2024/07/22/top-8-innovative-financial-instruments/ (дата обращения: 07.11.2024).
40. Рост институционального принятия ETF в 2023 году [Электронный ресурс] // Официальный сайт финансовой компании VettaFi. – URL:https://www.etftrends.com/innovative-etfs-channel/growing-institutional- adoption-etfs-2023/ (дата обращения: 10.11.2024).
41. Розничный инвестор на рынке капитала в 2023 году [Электронный ресурс] // Официальный сайт Совета Федерации Федерального собрания РФ. – URL:
http://council.gov.ru/media/files/kug3bx9WUdggA8wlAUVCNUhjQHAKAfe1.pdf (дата обращения: 10.11.2024).
42. Новые тенденции в криптовалюте на 2024-2025 годы [Электронный ресурс] // Официальный сайт компании AXON. – URL: https://www.axon.dev/blog/new-trends-in-cryptocurrency-for-2023-2025 (дата обращения: 10.11.2024).
43. Топ-8 главныхкриптотрендов в мире криптовалют на 2024-2025 гг. [Электронный ресурс] // Официальный сайт компании ATAS. – URL: https://atas.net/crypto-trading-en/top-8-trends-in-the-cryptocurrency-world-for-2024- 2025/ (дата обращения: 10.11.2024).
44. Рынок майнингакриптовалют в России может вырасти на 20-40% в 2024 году [Электронный ресурс] // Информационный ресурс деловой редакции FrankMedia. – URL: https://frankmedia.ru/164491 (дата обращения: 10.11.2024).
45. Состояние стейблкоинов: 2024 г. [Электронный ресурс] // Официальный сайт CoinGecko. – URL:
https://www.coingecko.com/research/publications/state-of-stablecoins-2024 (дата обращения: 10.11.2024).
46. Зампред ЦБ рассказал о планах легализации стейблкойнов в РФ [Электронный ресурс] // Официальный сайт новостного издания Коммерсантъ. – URL: https://www.kommersant.ru/doc/6806143 (дата обращения: 10.11.2024).
47. Новые инструменты привлечения финансирования для развития технологических компаний: практика использования и перспективы развития в России [Электронный ресурс] // Официальный сайт Центра стратегических разработок. – URL: https://www.csr.ru/upload/iblock/d43/d43abe96c5e5a9cc5dea8c673f5028e1.pdf (дата обращения: 10.11.2024).
48. Отчет О Мировом Рынке Краудфандинга 2024 г. [Электронный ресурс]
// Официальный сайт компании TBRC. – URL: https://www.thebusinessresearchcompany.com/report/crowdfunding-global-market- report (дата обращения: 10.11.2024).
49. Отчет О Мировом Рынке Краудфандинга 2024 г. [Электронный ресурс]
// Официальный сайт компании TBRC. – URL: https://www.thebusinessresearchcompany.com/report/crowdfunding-global-market- report (дата обращения: 10.11.2024).
50. Отчет о рынке кредитования P2P по типу кредита (потребительское кредитование, бизнес-кредитование), бизнес-модели (рыночное кредитование, традиционное кредитование), конечному пользователю (потребитель (частное лицо/домохозяйства), малый бизнес, крупный бизнес, недвижимость и другие) и региону 2024–2032 гг. [Электронный ресурс] // Официальный сайт консалтинговой компании IMARC Group. – URL: https://www.imarcgroup.com/peer-to-peer-lending-market (дата обращения: 10.11.2024).
51. P2P-кредитование в России: существующие механизмы и перспективы развития [Электронный ресурс] // Образовательный ресурс Студенческих
научных форумов. – URL: https://scienceforum.ru/2023/article/2018033874 (дата обращения: 10.11.2024).
52. Как в России ведут борьбу с отмыванием денег через криптовалюту [Электронный ресурс] // Официальный сайт аналитической компании ООО
«КоинКит». – URL: https://coinkyt.com/article/kak-v-rossii-vedut-borbu-s- otmyvaniem-deneg-cherez-kriptovalyutu (дата обращения: 12.11.2024).
53. Перспективы регулирования криптовалютного рынка [Электронный ресурс] // Официальный сайт компании AML Crypto. – URL: https://amlcrypto.io/ru/blog/results_of_the_crypto_year_2023_regulation (дата обращения: 25.12.2024).
54. Криптовалюта выходит из тени. Как меняется правовое регулирование цифровых денег [Электронный ресурс] // Информационный сайт СПС Гарант. – URL: https://www.garant.ru/article/1759006/ (дата обращения: 25.12.2024).
55. Регулирование криптовалют по всему миру [Электронный ресурс] // Официальный сайт Инвестопедии. – URL: https://www.investopedia.com/cryptocurrency-regulations-around-the-world- 5202122 (дата обращения: 25.12.2024).
56. Законен ли краудфандинг? [Электронный ресурс] // Официальный сайт компании ReidlLawFirm. – URL: https://reidellawfirm.com/is-crowdfunding-legal/ (дата обращения: 25.12.2024).
57. Краудфандинг [Электронный ресурс] // Официальный сайт Европейской комиссии ЕС. – URL: https://finance.ec.europa.eu/capital-markets- union-and-financial-markets/financial-markets/crowdfunding_en (дата обращения: 25.12.2024).
58. Разработана концепция регулирования краудфандинга в России [Электронный ресурс] // Официальный сайт Банка России. – URL: https://cbr.ru/press/event/?id=712 (дата обращения: 25.12.2024).
59. Правовое регулирование краудфандинга в России — актуальные нормы и перспективы развития [Электронный ресурс] // Образовательный сайт Ulej. –
URL: https://ulej.by/articles/pravovoe-regulirovanie-kraudfandinga-v-rossii- aktualnye-normy-i-perspektivy-razvitiya (дата обращения: 25.12.2024).
60. ПАО «Совкомбанк» [Электронный ресурс] // Информационный сайт проверки контрагентов Чекко. – URL: https://checko.ru/company/pao-sovkombank- 1144400000425 (дата обращения: 29.12.2024).
61. Общая информация [Электронный ресурс] // Официальный сайт банка ПАО «Совкомбанк». – URL: https://sovcombank.ru/about/info (дата обращения: 29.12.2024).
62. Интегрированный годовой отчет за 2023 [Электронный ресурс] // Официальный сайт банка ПАО «Совкомбанк». – URL: https://sovcombank.ru/document/13970 (дата обращения: 29.12.2024).
63. Рейтинг банков России по активам [Электронный ресурс] // Информационный сайт по финансовому рынку Выберу. – URL: https://www.vbr.ru/banki/raiting/ (дата обращения: 29.12.2024).
64. Объяснение финансовых инструментов: типы и классы активов [Электронный ресурс] // Образовательный сайт Инвестопедия. – URL: https://www.investopedia.com/terms/f/financialinstrument.asp (дата обращения: 29.12.2024).
65. Совкомбанк SVCB [Электронный ресурс] // Официальный сайт Московской биржи. – URL: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQBR&code=SVCB (дата обращения: 29.12.2024).
66. Совкомбанк разместил выпуск облигаций с переменными купонами объемом 22 млрд рублей [Электронный ресурс] // Официальный сайт компании RusBonds. – URL: https://rusbonds.ru/news/20241025181100630143 (дата обращения: 29.12.2024).
67. Как развивается рынок цифровых финансовых активов в России [Электронный ресурс] // Информационный сайт издательства РБК Отрасли. – URL: https://www.rbc.ru/industries/news/673c909c9a79478e11e5d064 (дата обращения: 30.12.2024).
68. Совкомбанк разместил первый выпуск ЦФА объемом 405 млн рублей [Электронный ресурс] // Информационный сайт по финансовому рынку Cbonds. – URL: https://cbonds.ru/news/3027959/ (дата обращения: 30.12.2024).
69. Совкомбанк получил премию «Прорыв года» за первую сделку по схеме номинального держателя в рамках ЦФА [Электронный ресурс] // Официальный сайт банка ПАО «Совкомбанк». – URL: https://sovcombank.ru/articles/novosti- kompanii/sovkombank-poluchil-premiyu-proriv-goda-za-pervuyu-sdelku-po-sheme- nominalnogo-derzhatelya-v-ramkah-tsfa (дата обращения: 30.12.2024).
70. Каковы преимущества и недостатки выпуска акций? [Электронный ресурс] // Информационный сайт SerintComp. – URL: https://serintcomp.com/posts/what-are-2-advantages-and-2-disadvantages-of-issuing- stock (дата обращения: 05.01.2025).
71. Акционеры Совкомбанка утвердили дивиденды [Электронный ресурс]
// Информационный сайт про банковский сектор. – URL: https://www.banki.ru/news/lenta/?id=11004179 (дата обращения: 05.01.2025).
72. Digitalfinancialassets (DFA) | Цифровые финансовые активы (ЦФА) [Электронный ресурс] // Образовательный сайт про облигации. – URL: https://cbonds.ru/glossary/dfa/ (дата обращения: 10.01.2025).
73. Токен с золотым обеспечением: как это работает? [Электронный ресурс] // Официальный сайт Бинанс. – URL: https://www.binance.com/ru/square/post/1715497949193 (дата обращения: 10.01.2025).
74. Интегрированный годовой отчет за 2023 [Электронный ресурс] // Официальный сайт банка ПАО «Совкомбанк». – URL: https://sovcombank.ru/document/13970 (дата обращения: 23.12.2024).
75. Стоимость золота [Электронный ресурс] // Официальный сайт финансовой компании Ауромекс. – URL: https://aurumex.ru/quotes-online (дата обращения: 10.01.2025).
