курсовая по Экономическая теория. Тема: Криминальные явления в сферах наличного и безналичного денежного обращения и методы борьбы с ними.

курсовая по Экономическая теория. Тема: Криминальные явления в сферах наличного и безналичного денежного обращения и методы борьбы с ними.

В условиях стремительного развития финансовых технологий и цифровизации экономики вопросы обеспечения безопасности денежных операций приобретают особую значимость. Современная финансовая система функционирует в условиях широкого распространения как наличных, так и безналичных форм расчетов, что делает денежное обращение уязвимым перед различными криминальными проявлениями. Преступления в этой сфере не только подрывают доверие граждан и бизнеса к финансовым институтам, но и наносят прямой экономический ущерб государству, способствуют тенизации экономики, а также затрудняют реализацию эффективной бюджетно-финансовой политики. Особенно остро эта проблема стоит для Российской Федерации, где масштабы криминальной активности в денежной сфере остаются значительными, несмотря на принятые законодательные и технологические меры.

Актуальность выбранной темы обусловлена необходимостью всестороннего осмысления механизмов и причин криминализации денежных потоков, как в наличном, так и в безналичном сегменте. Учитывая постоянно меняющийся характер финансовых преступлений – от традиционных хищений и фальшивомонетничества до сложных схем кибермошенничества – возрастает потребность в комплексном анализе, направленном на совершенствование механизмов противодействия данным явлениям. Эффективная борьба с преступлениями в сфере денежного обращения является ключевым условием для повышения прозрачности финансовых потоков, укрепления экономической стабильности и доверия к банковской системе, а также для реализации стратегических задач государственной политики в области противодействия коррупции, легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Целью курсовой работы является исследование криминальных явлений, возникающих в процессах наличного и безналичного денежного обращения

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 

3

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ КРИМИНАЛЬНЫХ ЯВЛЕНИЙ В СФЕРЕ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ 

5

1.1 Экономическая сущность наличного и безналичного денежного обращения

5

1.2 Классификация преступлений в наличной и безналичной сфере обращения 

8

1.3 Факторы, влияющие на криминализацию денежных операций

12

2 АНАЛИЗ СОВРЕМЕННОГО СОСТОЯНИЯ КРИМИНАЛЬНЫХ ПРОЦЕССОВ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ  

16

2.1 Динамика и структура преступлений, связанных с наличным оборотом 

16

2.2 Мошенничество и кражи в сфере безналичных платежей 

17

2.3 Оценка эффективности действующей системы противодействия финансовым преступлениям 

22

3 СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕТОДОВ БОРЬБЫ С ФИНАНСОВЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ  

26

3.1 Нормативно-правовые инициативы  

26

3.2 Технологические и организационные инструменты  

30

3.3 Международный опыт и перспективы его применения 

33

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 

38

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 

40

ПРИЛОЖЕНИЯ 

44

1.  Банковское дело и банковские операции: учебник / М. С. Марамыгин, Е. Г. Шатковская, М. П. Логинов [и др.]; под ред. М. С. Марамыгина, Е. Г. Шатковской. – 2-е изд., стер. – Москва: ФЛИНТА; Екатеринбург: Изд-во Урал. ун-та, 2022. – 568 с.

2.  Банковское дело: учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева; под ред. Н. Н. Мартыненко. – 3-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2024. – 524 с.

3.  Банковское дело: учебное пособие / Л. И. Юзвович, Н. Н. Мокеева, Ю. Э. Слепухина [и др.]; под ред. Н. Н. Мокеевой. – 2-е изд., стер. – Москва: ФЛИНТА: Изд-во Урал. ун-та, 2022. – 296 с.

4.  Басовский, Л. Е. Экономическая теория: учебное пособие / Л. Е. Басовский, Е. Н. Басовская. – Москва: ИНФРА-М, 2024. – 375 с.

5.  Бурганов, Р. А. Экономическая теория: учебник / Р. А. Бурганов. – Москва: ИНФРА-М, 2023. – 416 с.

6.  Васильева, А. С. Экономическая теория: макроэкономика: учебное пособие / А. С. Васильева, М. Н. Кузнецова. – Москва: ИНФРА-М, 2023. – 107с.

7.  Викулина, Т. Д. Экономическая теория: учебное пособие / Т. Д. Викулина. – 2-е изд. – Москва: РИОР: ИНФРА-М, 2022. – 209 с.

8.  Войтов, А. Г. Хозяйство, экономика, рынок (Политэкономия XXI века): монография / А. Г. Войтов. – 4-е изд. – Москва: Дашков и Ко, 2023. – 376 с.

9.  Войтов, А. Г. Экономическая теория: учебник / А. Г. Войтов. – 4-е изд., стер. – Москва: Дашков и К, 2023. – 390 с.

10.  Войтов, Г. К., Войтов, А. Г. О способе производства и политэкономии XXI века: монография. – Москва: Дашков и К°, 2023. – 289 с.

11.  Гукасьян, Г. М. Экономическая теория: ключевые вопросы: учебное пособие / Г. М. Гукасьян. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва: ИНФРА-М, 2023. – 224 с.

12.  Даниленко, Л. Н. Экономическая теория: курс лекций по микро- и макроэкономике: учебное пособие. – Москва: ИНФРА-М, 2024. – 576 с.

13.  Дерен, В. И. Экономика: экономическая теория и экономическая политика: учебник для вузов. – 8-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2024. – 903 с.

14.  Дерен, В. И. Экономическая теория и экономическая политика. Практикум: учебное пособие. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2024. – 286 с.

15.  Днепров, М. Ю., Михайлюк, О. В., Николаев, В. А. Экономическая теория: учебник. – Москва: Издательство Юрайт, 2024. – 216 с.

16.  Ермолаев, К. Н., Коновалова, М. Е., Кузьмина, О. Ю. Основы экономической теории (системный подход): учебник. – Москва: Директ-Медиа, 2023. – 513 с.

17.  Журавлева, Г. П., Поздняков, Н. А., Поздняков, Ю. А. Экономическая теория. Микроэкономика: учебник. – Москва: ИНФРА-М, 2023. – 440 с.

18.  Иохин, В. Я. Экономическая теория: учебник для академического бакалавриата. – 3-е изд., перераб. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2023. – 459 с.

19.  Корнейчук, Б. В. Экономическая теория: учебник и практикум. – Москва: Издательство Юрайт, 2024. – 492 с.

20.  Кочетков, А. А. Экономическая теория. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва: Дашков и К, 2021. – 696 с.

21.  Ларионов, И. К. Экономическая теория: Учебник для бакалавров / под ред. И. К. Ларионова. – 3-е изд. – Москва: Дашков и К, 2022. – 408 с.

22.  Маховикова, Г. А., Гукасьян, Г. М., Амосова, В. В. Экономическая теория: учебник и практикум. – 4-е изд. – Москва: Издательство Юрайт, 2024. – 443 с.

23.  Николаева, И. П. Экономическая теория: учебник. – 6-е изд. – Москва: Дашков и К, 2022. – 330 с.

24.  Пищулов, В. М. Экономическая теория: элементы институционального анализа: учебное пособие. – Москва: ИНФРА-М, 2023. – 185 с.

25.  Поликарпова, Т. И. Экономическая теория: учебник и практикум. – 5-е изд., испр. и доп. – Москва: Издательство Юрайт, 2024. – 308 с.

26.  Стародубцева, Е. Б. Банковское дело: учебник. – Москва: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2024. – 464 с.

27.  Стародубцева, Е. Б. Основы банковского дела: учебник. – 2-е изд. – Москва: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2024. – 288 с.

28.  Зиновьева, И. С., Ельчанинова, Е. А. Безналичные расчёты в современном экономическом пространстве // Актуальные направления научных исследований XXI века: теория и практика. 2020. № 2. С. 65–70. DOI: https://doi.org/10.34220/2308-8877-2020-8-2-65-70 (дата обращения: 21.04.2025).

29.  Кириллова, Е. В. Понятие поддельного денежного билета как объекта системы криминалистической регистрации // Вестник Волгоградской академии МВД России. 2024. № 2 (69). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ponyatie-poddelnogo-denezhnogo-bileta-kak-obekta-sistemy-kriminalisticheskoy-registratsii (дата обращения: 30.04.2025).

30.  Курьянова, И. В. Роль кредитных учреждений в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма // Научный вестник: финансы, банки, инвестиции. 2024. № 2 (67). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/rol-kreditnyh-uchrezhdeniy-v-borbe-s-otmyvaniem-deneg-i-finansirovaniem-terrorizma (дата обращения: 30.04.2025).

31.  Сидорова, О. Е. Рынок безналичных платежей в России – тенденции и перспективы // Вестник Евразийской науки. 2022. Т. 14. № 2. URL: https://esj.today/PDF/41ECVN222.pdf (дата обращения: 21.04.2025).

32.  Синиченко, О. А. Банковская система России в 1987–1994: новая организация и новые проблемы // ВТЭ. 2024. № 2. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/bankovskaya-sistema-rossii-v-1987-1994-novaya-organizatsiya-i-novye-problemy (дата обращения: 30.04.2025).

33.  Ущекин, С. Н. Уголовно-правовые аспекты противодействия хищениям, совершённым с использованием электронных платёжных средств // Вестник УЮИ. 2023. № 3 (101). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ugolovno-pravovye-aspekty-protivodeystviya-hischeniyam-sovershennym-s-ispolzovaniem-elektronnyh-platezhnyh-sredstv (дата обращения: 30.04.2025).