Банковское право_Тесты_Самопроверка+Итоговый+Компетентностный_Синергия

146 вопросов ответами

Перед покупкой теста обязательно проверьте ваши вопросы (совпадают ли они с вопросами в данном файле)

!! Если нужна помощь с письменными работами или сдачей тестов онлайн, пишите в личные сообщения https://studwork.cc/info/45252

… – это отрасль права, которая регулирует отношения, которые связаны с деятельностью банков и финансовых институтов

… банковского права – это совокупность общественных отношений, которые возникают в связи с банковской деятельностью

Установите соответствие понятий из области права и их содержания:

Нормативно-правовой акт, который обладает высшей юридической силой в Российской Федерации, – это … РФ

Принцип банковского права, согласно которому банки обязаны обеспечивать неразглашение банковских данных и информации об операциях клиентов, – это принцип …

… функция права включает установление позитивных правил поведения, организацию общественных отношений и координацию социальных взаимосвязей

Банковское право использует два метода правового регулирования – императивный (административно-правовой) и … (гражданско-правовой)

Расположите федеральные законы в порядке их принятия, начиная с принятого ранее других:

По масштабам деятельности кредитные организации подразделяют на …

Установите соответствие критериев классификации и видов кредитных организаций (банков):

Основной нормативный документ налогового законодательства – … кодекс РФ

… – это совокупность законов и подзаконных актов, которые регулируют деятельность банков и кредитных организаций

Наиболее распространенным видом кредитных организаций являются …, которые делятся на государственные, коммерческие и специализированные

Установите правильный порядок этапов создания кредитных организаций:

Законодательство, регулирующее банковскую систему, подразделяют на специальное, смешанное, налоговое и отчетное – в частности, … законодательство состоит из документов, регламентирующих сроки, порядок и формы отчетности кредитных учреждений перед Центральным банком РФ иными госорганами и заинтересованными лицами

… банковское законодательство включает Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)» и Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

К банковскому законодательству относят множество документов, которые можно разделить на четыре основные группы: документы специального законодательства; документы смешанного законодательства; документы … законодательства; документы отчетного законодательства

Совет … – это коллегиальный орган управления Банка России, состоящий из председателя и членов совета, который принимает решения по ключевым вопросам денежно-кредитной политики и функционирования банка

… осуществляет контроль над финансовой деятельностью Банка России, рассматривает годовые отчеты и принимает решения по вопросам совершенствования банковской системы

Право денежной … – это исключительное право Банка России выпускать наличные деньги, управлять их обращением и устанавливать их дизайн

Говоря о гражданско-правовом статусе Центрального банка РФ (ЦБ РФ), следует отметить, что ЦБ РФ является …

Установите соответствие видов и описаний нормативных актов, которые Банк России издает по вопросам, входящим в его компетенцию:

Установите соответствие основных функций Банка России и примеров их реализации:

Установите соответствие основных функций Банка России и примеров их реализации:

Отчетный период для годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности – с …

К основным функциям совета директоров Банка России относится обеспечение финансовой стабильности – в частности, …

Расположите в хронологической последовательности федеральные законы, которыми установлены правовые основы деятельности кредитных организаций (начиная с закона, принятого ранее других):

Установите соответствие понятий и их содержания:

Для банка с базовой лицензией минимальный размер уставного капитала на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций составляет …

Основной документ кредитной организации – это ее …

… – это обособленное подразделение кредитной организации, представляющее интересы кредитной организации и защищающее их, но не имеющее права на осуществление банковских операций

Для небанковской кредитной организации минимальный размер уставного капитала составляет …

Существуют три вида ликвидации кредитной организации – в частности, … ликвидация происходит при отзыве лицензии, но без признаков банкротства; при этом арбитражный суд утверждает ликвидатора для проведения процедуры

Существуют три вида ликвидации кредитной организации – в частности, при … кредитной организации учредители принимают решение о ликвидации банка при отсутствии оснований для отзыва лицензии; в этом случае Банк России аннулирует лицензию и согласовывает ликвидационную комиссию

… лицензии мера Банка России по прекращению деятельности кредитной организации в случае нарушения законодательства или банкротства.

… кредитной организации – это процесс изменения структуры кредитной организации

… – это выдаваемое Банком России официальное разрешение на осуществление банковской деятельности, удостоверяющее право кредитного учреждения на проведение указанных в нем финансовых операций

Установите правильный порядок Процесса отзыва банковской лицензии:

Установите соответствие статей федеральных законов и вопросов, о которых в них говорится:

… выданных лицензий – это перечень лицензий, которые выдает Банк России и которые обновляются, когда меняется статус лицензии

Процесс выдачи разрешения на осуществление банковских операций – это …

После … лицензии кредитная организация утрачивает право на осуществление банковских операций

Книгу государственной регистрации кредитных организаций …

Порядок отзыва лицензии определен … Банка России от 17.09.2009 № 2293-У

Правовой … банковской деятельности – это совокупность правил и норм, которые регулируют функционирование банков и их взаимодействие с клиентами и государством.

Банковские … – это разногласия между банками и клиентами или между самими банками по вопросам финансовых операций, кредитов и услуг

… – это система контроля, который осуществляет Центральный Банк РФ, чтобы поддерживать стабильность банков и защищать интересы вкладчиков

Финансовый … – это механизм проверки соблюдения финансового законодательства и эффективного использования государственных и частных ресурсов

Установите правильную последовательность трех основных этапов банковского надзора Банка России:

… банковского надзора – это подразделение Банка России, которое осуществляет контроль за соблюдением законодательства и нормативов в банковской сфере

Нормативы Банка России – это …

… банки – это кредитные учреждения второго уровня банковской системы, предоставляющие кредиты, депозиты и другие финансовые услуги

Принудительные меры воздействия, которые применяет Банк России, …

Установите соответствие видов и предметов банковских споров:

Мобильный … – это использование мобильных приложений, чтобы управлять банковскими счетами и совершения операций через смартфоны

Установите соответствие понятий и их содержания:

Банковская … – это обязательство защищать личную информацию клиентов банков

Установите соответствие федеральных законов и регулируемых ими вопросов:

… – это система, которая позволяет клиентам совершать банковские операции без посещения банка через телекоммуникационные каналы

… – это комплекс мер и стандартов для защиты банковских систем от киберугроз и обеспечения безопасности данных клиентов

В числе рисков цифровизации следует назвать …

Обязанности по защите банковских информационных систем закреплены в таких нормативно-правовых актах, как … (укажите 2 варианта ответа)

… – это незаконные действия, направленные на взлом систем и кражу данных, которые представляют значительные риски для финансовых учреждений

… на банковскую деятельность – это официальное разрешение, которое выдает Центральный банк РФ, чтобы позволить организации осуществлять банковские операции

… кодекс РФ – это основной законодательный акт, который регулирует общие нормы гражданских прав и обязательств, в частности вопросы ликвидации кредитных организаций

… суд – это специализированный суд, который рассматривает дела о банкротстве и ликвидации банков, а также принимает решения по спорам между кредиторами и должниками

Главная причина ликвидации банка – …

Центральный банк РФ может отозвать лицензию кредитной организации, если доходность капитала падает до …

Установите соответствие реквизитов и названий федеральных законов, в соответствии с которыми осуществляется ликвидация кредитной организации:

В 2024 г. в РФ был принят закон, который упрощает ликвидацию банков, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов (НПФ) – так, согласно новым правилам ликвидации НПФ погасить долги можно через … рабочих дней после закрытия реестра

Для проведения процедуры принудительной ликвидации кредитной организации ликвидатор (или конкурсный …) выбирается из числа сотрудников, учредителей или участников организации, или привлекается со стороны

… ликвидация – это процесс прекращения деятельности банка по инициативе его учредителей или акционеров

Установите соответствие понятий их характеристик:

Установите соответствие понятий и их характеристик:

Национальная платежная система включает в себя платежных … – организации, которых привлекают для проведения операций определенного направления

… платежные агенты и субагенты – это юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые привлекаются банками, чтобы выполнять отдельные банковские операции, такие как прием платежей и переводов

… – это российская альтернатива международной системе SWIFT, обеспечивающая обмен финансовыми сообщениями между банками

Национальная платежная система включает в себя … – организации и индивидуальные предприниматели, привлекаемые банковскими платежными агентами для осуществления тех или иных функций

Одна из задач развития национальной платежной системы РФ – создать институт … поставщиков платежных услуг (НППУ)

… перевода денежных средств – это его характеристика, которая указывает на невозможность отозвать распоряжение о переводе денежных средств

Денежный … – это форма платежей, которая используется, например, для оплаты товаров и услуг за границей

… – это документ (документы), где содержатся условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы

… – это экономическая система, которая основана на использовании цифровых технологий (электронная коммерция, интернет-бизнес и цифровые платформы)

Установите соответствие понятий и их характеристик:

Установите соответствие основных принципов развития цифровой экономики в России и содержания этих принципов:

… торговля – это продажа товаров и услуг через Интернет; в России правовое регулирование этой сферы сталкивается с проблемами, одной из которых является отсутствие четких определений данного понятия в российских законах

В числе документов, которые регулируют цифровую экономику, – … (укажите 2 варианта ответа)

Расположите нормативные правовые акты, которые регулируют дистанционное банковское обслуживание, в хронологическом порядке их принятия, начиная с принятого ранее других:

Установите соответствие уровней цифровой экономики и их характеристик:

В Федеральном законе … перечислены меры безопасности, которые должны применять банки при обработке персональных данных – например, защищать данные от изменений, копирования или уничтожения без разрешения

Банковская … – это форма обеспечения, когда банк обязуется выплатить кредитору сумму при невыполнении обязательств заемщиком

… – это метод ведения бухгалтерского учета, при котором каждая операция отражается на двух счетах (дебете и кредите)

Установите соответствие основных принципов банковского кредитования и их содержания:

Расположите характеристики операций, которые охватывает деятельность банков, в порядке «пассивные операции; активные операции; банковские услуги»:

… – это способ обеспечения кредита, при котором заемщик передает банку имущество в качестве гарантии возврата долга

… – это форма краткосрочного кредита, при которой клиенту банка разрешается тратить больше средств, чем есть на его счете

Кредитный … – это совокупность ряда финансовых посредников, которые привлекают и размещают временно свободные денежные средства от одних субъектов к другим на условиях возвратности, срочности, платности

… – это принцип кредитования, согласно которому заемщик уплачивает проценты за пользование предоставленными средствами

… учет – это учет, который обобщает данные аналитического учета и отражает общие суммы операций на счетах

К тенденциям в развитие кредитования на 2021–24 гг. относится …, т.е. увеличение спроса на «зеленые» и социально ответственные кредиты

… – это форма безналичных расчетов, при которой банк обязуется произвести платеж продавцу после выполнения определенных условий и представления соответствующих документов

… расчеты – это переводы денежных средств со счета на счет без использования наличных денег, которые осуществляются через банковскую систему

Расположите уровни российской системы нормативного регулирования бухгалтерского учета (начиная с верхнего уровня):

Установите соответствие формы безналичных расчетов и ее характеристики:

Срок для предъявления платежного поручения – … с момента создания

… организации расчетов – это основополагающие правила их проведения, соблюдение которых позволяет обеспечить соответствие расчетов предъявляемым требованиям своевременности, надежности, эффективности

Учетная … – это документ экономического субъекта, который определяет правила ведения бухгалтерского учета, методы и учетные процедуры для полной и достоверной финансовой отчетности

… чек – это чек, который выписывают в рамках установленного лимита, а также используют для расчетов между юридическими лицами или для получения наличных денег

… – это принцип организации расчетов, вытекающий из самой сути рыночной экономики, неотъемлемым условием которой является своевременное и полное выполнение платежных обязательств

Установите соответствие понятий из области права и их содержания:

Установите соответствие принципов банковского права и их характеристик:

Установите соответствие функций банковского права и того, что они в себя включают:

… организация – это юридическое лицо, которое осуществляет свою деятельность на рынке банковских услуг, чтобы извлечь прибыль на основании лицензии

К банковскому законодательству относят множество документов, которые можно разделить на четыре основные группы: документы специального законодательства; документы … законодательства; документы налогового законодательства; документы отчетного законодательства

Ключевая … является основным инструментом денежно-кредитной политики Центрального банка РФ (ЦБ РФ); она определяет процент, под который ЦБ РФ выдает кредиты коммерческим банкам, а также влияет на общую стоимость кредитования и уровень инфляции

Говоря о гражданско-правовом статусе Центрального банка, следует отметить, что он является …

Установите соответствие основных функций Банка России и примеров их реализации:

Установите соответствие основных функций Банка России и примеров их реализации:

Книга … кредитных организаций – это официальный реестр, который фиксирует зарегистрированные кредитные организации и изменения в их учредительных документах

Порядок отзыва лицензии определен соответствующим … Банка России

Основной функцией Банка России является

Одно из направлений банковского надзора – поддержание Банком России … коммерческих банков через операции рефинансирования и кредитования

Установите соответствие видов и предметов банковских споров:

Центральный банк РФ может отозвать лицензию кредитной организации, если доходность капитала падает до … процентов

В 2024 г. в РФ был принят закон, который упрощает ликвидацию банков, страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов (НПФ) – так, согласно новым правилам ликвидации, у НПФ есть … дней, чтобы предоставить отчет суду и Центральному банку РФ

… система (НПС) – это совокупность операторов денежных переводов, платежных агентов, субагентов и операторов платежной инфраструктуры, обеспечивающая платежные услуги в России

Система передачи … (СПФС) – это российская альтернатива международной системе SWIFT, которая обеспечивает обмен финансовыми сообщениями между банками

Установите соответствие понятий и их характеристик:

… платежной системы – это документ (документы), где содержатся условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы

Установите соответствие понятий и их характеристик:

… – это экономическая система, которая основана на использовании цифровых технологий (электронная коммерция, интернет-бизнес и цифровые платформы)

… коммерция – это совокупность товаров, услуг и иных объектов, которые возникают в связи с совершением сделок, а также рекламы товаров в сети Интернет и других информационно-телекоммуникационных сетях

Установите соответствие основных принципов развития цифровой экономики в России и содержания этих принципов:

Использование биометрических данных клиентов банков регламентирует федеральный закон …

Установите соответствие основных принципов банковского кредитования и их содержания:

Способ обеспечения кредита, при котором заемщик передает банку имущество в качестве гарантии возврата долга, – это …

Установите соответствие понятий и их определений:

Банковские отношения – это связи, регулируемые банковским правом, где одной стороной может быть юридическое или физическое лицо, а другой стороной является банк, небанковская кредитная организация или Банк России. Банковских отношений классифицируются на виды по нескольким критериям. В частности, выделяют банковские отношения, которые возникают между: банком и клиентом; двумя банками; Центральным банком РФ (ЦБ РФ) и другими банками; ЦБ РФ и Правительством РФ и др. Какой критерий классификации видов банковских отношений использован в этом случае?

Банковские отношения имеют особенности, которые отличают их от других правовых отношений. Одна из этих особенностей заключается в том, что в банковских отношениях всегда участвует кредитная организация или Банк России. Например, при открытии банковского счета для юридического лица одной стороной всегда будет выступать банк, который предоставляет услугу, а другой – компания, которая этот счет открывает. О какой особенности банковских отношений идет речь?

Совет директоров Банка России – коллегиальный орган управления Центрального банка РФ. Совет директоров Банка России выполняет определенные функции. В частности, он занимается разработкой направлений единой денежно-кредитной политики и развития финансового рынка, устанавливает процентные ставки и обязательные резервные требования. О какой функции совета директоров Банка России идет речь в данных примерах?

Совет директоров Банка России – коллегиальный орган управления Центрального банка РФ. Совет директоров Банка России выполняет определенные функции. В частности, он принимает решения о выпуске новых банкнот и монет, а также об изъятии старых. О какой функции совета директоров Банка России идет речь в данном случае?

В Российской Федерации банк может быть образован как хозяйственное общество. Какие в РФ бывают банки по организационно-правовым формам?

Для реализации своих надзорных функций Банк России действует через свои структурные подразделения, такие как территориальные управления и отделы банковского надзора. Эти подразделения обладают определенными полномочиями. Какие из этих полномочий необходимы, чтобы оценить финансовую устойчивость кредитных организаций, выявить потенциальные риски и предотвратить нарушения нормативов.

Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) предлагает новый уровень сервиса, обеспечивает доступные и эффективные способы взаимодействия с клиентами. Один из ключевых законов в области ДБО регулирует использование электронных подписей, устанавливает требования к ним и определяет их юридическую силу. Назовите этот федеральный закон.

В нашей стране введен в действие национальный стандарт, который содержит требования к организации информационной защиты. Этот стандарт охватывает меры по защите от вредоносного кода, утечек информации и нарушений целостности информационной инфраструктуры. Особое внимание уделяется защите информации при удаленном доступе через мобильные устройства. В каком году введен этот национальный стандарт?

Существует ряд законов и других нормативных правовых актов, которые регулируют дистанционное банковское обслуживание. В частности, в одном из федеральных законов говорится о том, что в единой биометрической системе размещаются и обрабатываются биометрические персональные данные следующих видов: - изображение лица человека, полученное с помощью фотовидеоустройств; - запись голоса человека, полученная с помощью звукозаписывающих устройств. О каком федеральном законе идет речь?