Криптовалюта как средство отмыванию денежных средств и финансирования терроризма

Криптовалюта – это форма цифровой или виртуальной валюты, которая использует шифрование для обеспечения безопасности и контроля создания новых единиц. Ее главная особенность в том, что она не имеет физического аналога, такого как банкноты или монеты, и существует исключительно в электронной форме. Криптовалюты основаны на технологии блокчейна, которая обеспечивает децентрализованное и прозрачное управление транзакциями. Важно отметить, что криптовалюты также сталкиваются с рядом проблем и проблем, включая безопасность, регулирование и волатильность. Их роль и влияние на экономику продолжают развиваться, а в экономическом сообществе продолжается дискуссия об их роли и будущем.

Криптовалюты оказались в центре внимания правоохранительных органов и регуляторов из-за возможности их использования для отмывания денег. Отмывание денег с помощью криптовалют может быть сложнее обнаружить и остановить, чем в случае с традиционными финансовыми системами.

Смешение и внесение средств в рамках нескольких транзакций – два распространенных метода сокрытия происхождения средств при отмывании криптовалютных денег. При смешении используются специальные приспособления, так называемые миксеры или тумблеры. Пользователь отправляет свои криптовалюты в микшер и получает токены, предварительно смешанные с криптовалютами других пользователей. Когда пользователь выводит средства из миксера, это не одна исходная транзакция, а несколько разных транзакций, что затрудняет отслеживание происхождения средств.

1.              Федеральный закон от 31.07.2020 N 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (с изм. и доп., вступ. в силу с 11.01.2023).

2.              Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 10.07.2023).

3.              Константиниди, Д. Л. Феномен криптовалюты и современный международный терроризм / Д. Л. Константиниди // Актуальные проблемы социально-политических коммуникаций в современном обществе: Сборник материалов региональной научно-практической конференции, Пятигорск, 01–03 марта 2022 года. – Москва: ООО «Издательский дом КДУ», 2022. – С. 60-63.

4.              Красинский, В. В. Противодействие финансированию терроризма с использованием криптовалют / В. В. Красинский // Современное право. – 2022. – № 9. – С. 108-115.

5.              Мехтиева, Д. Р. Использование криптовалют в целях финансирования терроризма и экстремизма / Д. Р. Мехтиева, И. В. Курьянова // Финансовые рынки и инвестиционные процессы: сборник трудов по материалам VIII научно-практической конференции с международным участием, Симферополь, 14 мая 2021 года. – Симферополь: Крымский федеральный университет им. В.И. Вернадского, 2021. – С. 116-118.