Анализ денежных потоков вариант - 9 ТУСУР

Задача 1

В конце каждого года вы вкладываете взнос в банк, ежегодно начисляющий сложные проценты по ставке 12% годовых. Определите сумму, которая накопится на счете через 5 лет. Если эта сумма получается в результате однократного помещения денег в банк, то какой величины должен быть взнос? Размер взносов по годам: 100 тыс. руб., 120 тыс. руб., 140 тыс. руб., 160 тыс. руб., 180 тыс. руб.

Задача 4 

Страховая компания заключила договор с предприятием на 5 лет, установив годовой страховой взнос в сумме 1 000 тыс. руб. Страховые взносы помещаются в банк под сложную процентную ставку 12% годовых, начисляемую ежемесячно. Определите сумму, которую получит по данному контракту страховая компания при следующих условиях: а) взносы поступают в конце года; б) взносы поступают равными долями в конце каждого полугодия (по 500 тыс. руб.); в) взносы поступают равными долями в конце каждого квартала (по 250 тыс. руб.).

Задача 7

Какую сумму необходимо поместить в банк под сложную процентную ставку 12% годовых, чтобы в течение 10 лет иметь возможность в конце каждого года снимать со счета 1 000 тыс. руб., исчерпав счет полностью, если банком начисляются сложные проценты: 1) ежегодно; 2) ежеквартально; 3) ежемесячно; 4) непрерывно.

Задача 11 

К моменту выхода на пенсию, т. е. через 18 лет, г-н N хочет иметь на счете 50 000 долл. Для этого намерен делать ежемесячный взнос по схеме пренумерандо. Определите размер взноса, если банк предлагает по депозитам годовую процентную ставку 7% годовых. Как изменится ответ, если до пенсии осталось: 1) 10 лет; 2) 25 лет?

Задача 15 

Владелец малого предприятия планирует за три года создать фонд развития в сумме 1,5 млн руб. Он рассматривает следующие возможности для создания фонда с помощью банковского депозита, на который начисляются сложные проценты по ставке 12% годовых с ежемесячной капитализацией:

1) ежемесячно совершать равные взносы на депозит; 

2) совершить разовый платеж. 

Определите размеры денежных средств, которые потребуются предпринимателю в каждом варианте.

Задача 18 

Предприниматель погашает три кредита ежегодными платежами. Параметры кредитов: ежегодный платеж 250 тыс. руб., срок 6 лет; платеж 300 тыс. руб., срок 4 года, платеж 400 тыс. руб., срок 8 лет. Предприниматель просит о реструктуризации задолженности: предлагает начать выплаты по кредиту через 2 года и продолжать их 7 лет. Вычислите платеж кредита. В расчетах используйте сложную ставку 30% годовых.

Задача 21 

Задолженность в сумме 500 тыс. руб. погашается 5 лет возрастающими платежами, которые вносятся в конце каждого года. Ежегодно платежи возрастают на 20 тыс. руб. Определите величину первого взноса, используя в расчетах ставку 10% годовых. Сколько всего денежных средств будет внесено для погашения задолженности? Как изменится ответ при ставке 6% годовых?

Задача 22

Фирма собирается учредить фонд для ежемесячной выплаты премий сотрудникам. Выплаты будут продолжаться в течение длительного времени. Для этого на лицевой счет фирмы внесено 1 млн руб. Определите сумму, которую фирма сможет ежегодно выплачивать своим сотрудникам, если банк начисляет: а) ежегодно сложные проценты по ставке 10%; б) ежеквартально сложные проценты по ставке 10%; в) непрерывные проценты с силой роста 10%.

Задача 25 

Вы имеете возможность инвестировать одинаковую сумму денег в один из проектов. Первый проект позволит получать бессрочную ренту постнумерандо с ежегодными выплатами 200 тыс. руб.; второй проект в течение двух лет принесет соответственно 400 и 600 тыс. руб. Какой из этих проектов следует принять при ставке 25% годовых?

Задача 28 

Предприниматель создал фонд в размере 5 млн руб. Из этого фонда планируется выплачивать премии сотрудникам в течение 10 лет. Какую сумму можно выплачивать: 1) ежегодно; 2) каждые 2 года? Ставка 10% годовых. Сколько всего средств будет выплачено за 10 лет в виде премии?