Преступления в сфере кредитно-банковской деятельности

Дата изготовления: январь 2025 года. 

Учебное заведение: неизвестно.

Цель выпускной квалификационной работы – комплексный анализ норм уголовного законодательства об ответственности за незаконную кредитно-банковскую деятельность, выявление проблем правоприменительной практики и разработка предложений по совершенствованию механизмов противодействия преступлениям в данной сфере.

Определение данной цели исследования требует решения следующих задач:

- изучить процесс возникновение и развитие ответственности за незаконную кредитно-банковскую деятельность в уголовном законодательстве России,

- проанализировать нормы об уголовной ответственности за незаконную кредитно-банковскую деятельность в зарубежных странах,

- исследовать объект, предмет и объективную сторону преступлений в сфере кредитно-банковской деятельности,

- изучить субъект и субъективную сторону преступлений в сфере кредитно-банковской деятельности,

- выявить проблемы применения уголовной ответственности за незаконную кредитно-банковскую деятельность и предложить пути решения проблем.

ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРЕСТУПЛЕНИЙ В КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ 8

1.1. Объективные признаки преступлений в кредитно-банковской сфере 8

1.2. Субъективные признаки преступлений в кредитно-банковской сфере 22

1.3 Разграничение преступлений в кредитно-банковской сфере от смежных составов преступления 29

ГЛАВА 2. ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ 39

2.1 Проблемы предварительного расследования преступлений за незаконное получение кредита 39

2.2 Проблемы предварительного расследования преступлений за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности 46

2.3 Проблемы назначения уголовного наказания и его исполнения по делам в кредитно-банковской сфере 53

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 63

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 67

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020)// Официальный текст Конституции РФ, включающий новые субъекты Российской Федерации - Донецкую Народную Республику, Луганскую Народную Республику, Запорожскую область и Херсонскую область, опубликован на Официальном интернет-портале правовой информации http://pravo.gov.ru, 06.10.2022

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 08.08.2024, с изм. от 31.10.2024)// Собрание законодательства РФ, 05.12.1994, N 32, ст. 3301

3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 13.12.2024)// Собрание законодательства РФ, 29.01.1996, N 5, ст. 410

4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 28.12.2024) (с изм. и доп., вступ. в силу с 08.01.2025)// Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, N 25, ст. 2954

5. Налоговый кодекс Российской Федерации (часть первая) от 31.07.1998 N 146-ФЗ (ред. от 29.11.2024)// Собрание законодательства РФ, N 31, 03.08.1998, ст. 3824

6. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 26.12.2024) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2025)// Собрание законодательства РФ, 07.01.2002, N 1 (ч. 1), ст. 1

7. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.12.2024) «О банках и банковской деятельности»// Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, N 6, ст. 492

8. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2024) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»// Собрание законодательства РФ, 15.07.2002, N 28, ст. 2790

Судебная практика:

9. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»// Бюллетень Верховного Суда РФ, N 2, февраль, 2018

10. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 07.07.2015 N 32 (ред. от 26.02.2019) «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем»// Бюллетень Верховного Суда РФ, N 9, сентябрь, 2015

Научная и учебная литература:

11. Архипова И.А. Особенности расследования незаконного получения кредита // Известия ТулГУ. Экономические и юридические науки. 2021. №1. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-rassledovaniya-nezakonnogo-polucheniya-kredita (дата обращения: 17.01.2025).

12. Габдуллина А. К. Проблемы разграничения составов преступления, предусмотренных ст. 177 УК РФ и ст. 315 УК РФ при квалификации деяния // Юридический вестник молодых ученых. 2016. №3. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-razgranicheniya-sostavov-prestupleniya-predusmotrennyh-st-177-uk-rf-i-st-315-uk-rf-pri-kvalifikatsii-deyaniya (дата обращения: 17.01.2025).

13. Дуюнов, В. К. Уголовное право России. Общая и Особенная части : учебник / под ред. д-ра юрид. наук, проф. В.К. Дуюнова. — Москва : РИОР : ИНФРА-М, 2025. — 700 с.

14. Карпова Н.А., Калининская Я.С. Уголовно-правовая характеристика и проблемы квалификации мошенничества с использованием платежных карт // Проблемы экономики и юридической практики. 2017. №5. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ugolovno-pravovaya-harakteristika-i-problemy-kvalifikatsii-moshennichestva-s-ispolzovaniem-platezhnyh-kart-1 (дата обращения: 17.01.2025)

15. Колосовский В. С. Проблемы привлечения к уголовной ответственности и назначения наказания за преступления в банковской сфере // Молодой ученый. — 2018. — №27. — С. 109-110. — URL https://moluch.ru/archive/213/51929/ (дата обращения: 17.01.2025)

16. Минаков А.В., Иванова Л.Н. Анализ и оценка экономических преступлений в финансово-кредитной сфере // Вестник Московского университета МВД России. 2023. №5. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/analiz-i-otsenka-ekonomicheskih-prestupleniy-v-finansovo-kreditnoy-sfere (дата обращения: 16.01.2025)

17. Пепелышева О. В., Байбарин А. А. Мошенничество в сфере кредитования: вопросы теории и практики // Вестник науки. 2024. №7 (76). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/moshennichestvo-v-sfere-kreditovaniya-voprosy-teorii-i-praktiki (дата обращения: 17.01.2025)

18. Полонкоева Ф.Я., Мужухоева Х.В. АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ НАЗНАЧЕНИЯ НАКАЗАНИЙ ЗА НЕЗАКОННУЮ БАНКОВСКУЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ // Теология. Философия. Право. 2021. №2 (16). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/aktualnye-problemy-naznacheniya-nakazaniy-za-nezakonnuyu-bankovskuyu-deyatelnost (дата обращения: 17.01.2025).

19. Русанов, Г. А. Экономические преступления : учебное пособие для бакалавриата и магистратуры / Г. А. Русанов. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 224 с.

20. Сергеев В.В., Скоморохов О.Н. О некоторых проблемах организации производства судебных экспертиз в негосударственных экспертных учреждениях и частными экспертами // Право: история и современность. 2021. №3 (16). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/o-nekotoryh-problemah-organizatsii-proizvodstva-sudebnyh-ekspertiz-v-negosudarstvennyh-ekspertnyh-uchrezhdeniyah-i-chastnymi (дата обращения: 17.01.2025)

21. Силаев А.В. Проблемы отграничения незаконного предпринимательства от смежных составов преступлений // Вестник ЧелГУ. 2012. №29 (283). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/problemy-otgranicheniya-nezakonnogo-predprinimatelstva-ot-smezhnyh-sostavov-prestupleniy (дата обращения: 17.01.2025).

22. Уголовное право Российской Федерации. Общая часть : Рекомендовано Министерством общего и профессионального образования Российской Федерации в качестве учебника для студентов высших учебных заведений, обучающихся по специальности «Юриспруденция» / Под ред. Б. В. Здравомыслова. Авторский коллектив : Афиногенов С. В. ; Ермаков Л. Д. [и др.]. — Изд. 2, перераб. и доп. : Юрист, 2002. — 479 с.

23. Уголовное право: Общая часть : учебник / А.Ф. Абдулвалиев [и др.] ; под науч. ред. д-ра юрид. наук, проф. А.В. Сумачева, д-ра юрид. наук, проф. Р.Д. Шарапова ; отв. ред. канд. юрид. наук, доц. Л.В. Иванова, канд. юрид. наук, доц. В.И. Морозов. — Москва : ИНФРА-М, 2025. — 721 с.

24. Уголовное право. Общая часть : учебное пособие / В. А. Шестак. - Москва : Прометей, 2023. - 1142 с.

25. Федоров И. З. Спорные аспекты современной теоретико-правовой модели состава мошенничества в сфере кредитования / И. З. Федоров, О. Н. Городнова, В. А. Купцов // Вестник Российского университета кооперации. — 2018 — № 2 (32). — С. 138–144

26. Храмцова С. Н., Палютина Е. С. Мошенничество в сфере кредитования // Вестник науки. 2022. №12 (57). URL: https://cyberleninka.ru/article/n/moshennichestvo-v-sfere-kreditovaniya-4 (дата обращения: 16.01.2025)

27. Шаназарова Е.В., Ивонтьева К.С. Понятие и признаки объективной стороны состава преступлений // Гуманитарные, социально-экономические и общественные науки. 2022. №10. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ponyatie-i-priznaki-obektivnoy-storony-sostava-prestupleniy (дата обращения: 16.01.2025)

28. Шестак, В. А. Ответственность за преступления в сфере экономической деятельности : учебное пособие / В. А. Шестак ; под. ред. А. Г. Волеводза. - Москва : Прометей, 2021. - 314 с.