Финансовый мониторинг в деятельности банков

В современном мире система финансового мониторинга является одной из главных составных частей общего комплекса мер по обеспечению противодействия преступности, а также легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.

В соответствии со статьей 174 Уголовного кодекса РФ, к легализации (отмыванию) денежных средств, приобретенных другими лицами преступным путем (за исключением налоговых, таможенных и валютных преступлений), относится совершение с такими денежными средствами или иным имуществом финансовых операций и других сделок в целях  придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению ими.

Согласно статье 174.1 УК РФ, под легализацией денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, считается совершение с такими денежными средствами или иным имуществом финансовых операций и других сделок, либо использование их для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

Легализация преступных доходов и финансирование терроризма представляют серьезную угрозу национальной безопасности, нарушают нормальное функционирование государства и его основных экономических институтов, приводят к росту неустойчивости рынка ценных бумаг, к перекосу отраслей производства, препятствуют рыночным преобразованиям и контролю над финансовой системой страны со стороны государственных органов, вызывают недоверие в обществе к государственным институтам, создают негативный имидж России на международной арене.

Формирование финансового мониторинга в нашей стране началось с принятием и вступлением в силу Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» и выходом Указа Президента РФ от 1 ноября 2001 г. №1263 «О создании уполномоченного органа – Комитета РФ по финансовому мониторингу», который является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации преступных доходов и координирует деятельность в этой сфере иных федеральных органов. Позднее он был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу. 

Список использованных источников

1.                Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022) // [Электронный ресурс]. – Режим доступа: https://rulaws.ru/uk/ (дата обращения: 10.05.2022).

2.                Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

3.                Федеральный закон № 165-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

4.                Федеральный закон № 230-ФЗ «О внесении изменений в статью 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и статью 3.1 Федерального закона «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации».

5.                Федеральный закон № 233-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

6.                Письмо ЦБ РФ «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 13.07.2005 №99-Т с приложениями.

7.                Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным Законом №115-ФЗ от 07.08.2001г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» от 20.12.2002г. за №207-П.

8.                Алексеева Д.Г. Теоретические основы банковского мониторинга // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. – 2010. - №4. - С.49 – 60.

9.                Коновалова Т. О. Блокчейн как коммуникационная основа формирования цифровой экономики: проблемы и преимущества //Актуальные вопросы современной экономики - 2020г. № 1. с.675-681

10.           Кудряшов А.А., Шашкина А.В. Оценка уровня цифрового развития банковского сектора России // Актуальные вопросы современной экономики - 2019г. № 6 (1) с.451-459.