Банковское регулирование и банковский надзор: соотношение финансово-правового и административно-правового регулирования

Банковское регулирование и банковский надзор – это ключевые инструменты государственного контроля за банковской деятельностью. Они направлены на обеспечение стабильности банковской системы и защиту интересов депозиторов и других участников рынка.

Актуальность данного вопроса заключается в том, что в современном мире существует большое количество организованных преступных групп, которые занимаются отмыванием денег и финансированием терроризма. Банки являются одними из основных институтов, которые могут использоваться для этих целей. Поэтому эффективный контроль за соблюдением требований по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма является необходимым условием для обеспечения финансовой стабильности и безопасности как в масштабах отдельных государств, так и в мировом масштабе.

Некоторые научные статьи российских авторов, посвященные проблемам банковского регулирования и банковского надзора в контексте предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма: Гриценко О.В., Кузнецова О.Ю. Серова Н.Е., Борисова О.С. Торопов В.И., Лямкина Н.М. Петрова О.С. и другие.

Одной из основных проблем в области банковского регулирования и банковского надзора является неэффективность системы контроля за соблюдением банками требований по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма.

1.              Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ (ред. от 18.03.2023) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

2.              Федеральный закон от 10 октября 2003 г. № 173-ФЗ (ред. от 05.12.2022) «О валютном регулировании и валютном контроле».

3.              Гриценко О.В., Кузнецова О.Ю. Оценка эффективности мер по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем. // Финансы и кредит, 2018. № 14 (754). С. 23-38.

4.              Кузнецова Е.Ю., Гриценко О.В. Проблемы и перспективы развития банковского регулирования в России. // Научные труды Академии управления и безопасности, 2019. № 3 (21). С. 93-97.

5.              Петрова О.С. Методы и инструменты банковского надзора в России. // Вестник Тамбовского университета. Серия: Гуманитарные науки, 2019. № 7 (167). С. 8-14.