Международное регулирование банковской деятельности
Актуальность темы. В последние десятилетия международное банковское дело изменялось быстрее, чем когда-либо; финансовые рынки стали более глобальными, конкурентное поле регулирования заметно выросло, а выполнение регуляторных требований остается значительной проблемой для многих банков с международным присутствием.
Регулирование банковской деятельности – это сложный процесс, который включает в себя множество национальных и международных органов. Международное регулирование банковской деятельности особенно важно, так как многие банки ведут деятельность на международном уровне.
В рамках данного дипломного исследования, будет рассмотрена проблематика особенностей международного регулирования банковской деятельности. Будут рассмотрены основные аспекты традиционного международного регулирования банковской деятельности, а также механизмы и новаторские решения в новых реалиях международного банковского рынка.
Цель исследования заключается в систематизации и обобщении существующей и новой информации, оценке их влияния на международную банковскую практику, идентификации проблемных и перспективных направлений развития международного регулирования банковской деятельности и предложении рекомендаций по их решению.
Объектом исследования является процессуальные особенности современного международного регулирования банковской деятельности.
Предметом исследования является банковская деятельность в международном аспекте.
Исходя из поставленной цели, ключевыми задачами работы являются:
1. Определение понятия, предмета и системы международного банковского права;
2. Изучение субъектов банковского международного права;
3. Обозначение правового статуса кредитных организаций как факторов международного банковского права;
4. Выявление основных институтов международного банковского права;
5. Анализ преступлений в банковской сфере и международное сотрудничество по противодействию им;
6. Определение преступлений с использованием криптовалюты в современности;
7. Проведение анализа проблемы цифровизации в международной банковской деятельности;
8. Выделение проблем применения криптовалют в международной банковской деятельности.
ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ БАНКОВСКОГО ДЕЛА И МЕЖДУНАРОДНО-ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.. 5
1. Понятие, предмет и система международного банковского права. 5
1.2 Субъекты международного банковского права. 11
1.2.1 Международные организации в сфере регулирования банковской деятельности. 11
1.2.2 Правовой статус кредитных организаций как факторов международного банковского права. 16
ГЛАВА 2. СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ И ВЫЗОВЫ В МЕЖДУНАРОДНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. 31
2.1 Преступления в банковской сфере и международное сотрудничество по противодействию им.. 31
2.2 Преступления с использованием криптовалюты в современности. 40
ГЛАВА 3. СОВРЕМЕННОЕ СОСТОЯНИЕ ЦИФРОВОЙ ТРАНСФОРМАЦИИ В МЕЖДУНАРОДНЫХ БАНКОВСКИХ ОТНОШЕНИЯХ.. 48
3.1 Проблемы цифровизации в международной банковской деятельности. 48
3.2 Проблемы применения криптовалют в международной банковской деятельности. 57
1. Венская конвенция о праве международных договоров от 23 мая 1969 года // Конценции и соглашения. URL: https://www.un.org/ru/documents/decl_conv/conventions/law_treaties.shtml (дата обращения: 02.11.2023)
2. Европейская конвенция об иммунитете государств. Базель, 16 мая 1972 года // Серии европейских договоров - № 74. URL: https://rm.coe.int/1680073139 (дата обращения: 02.11.2023)
3. Конвенция Совета Европы об отмывании денег, поиске, аресте и конфискации доходов от преступной деятельности, и финансировании терроризма (CETS N 198) от 16 мая 2005 года // Электронный фонд правовых и нормативно-технических документов. URL: https://docs.cntd.ru/document/901944951 (дата обращения: 04.11.2023)
4. Договор о функционировании Европейского Союза (Рим, 25 марта 1957 г.) (в редакции Лиссабонского договора 2007 г.) (2016/C 202/01). Консолидированная версия // Гарант. URL: https://base.garant.ru/71715364/ (дата обращения: 04.11.2023)
5. Статьи 10, 18 Договора о функционировании Европейского Союза (Рим, 25 марта 1957 г.) (в редакции Лиссабонского договора 2007 г.) Консолидированный текст // Гарант. URL: https://base.garant.ru/71715364/ (дата обращения: 26.06.2021).
6. DIRECTIVE 2005/60/EC OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 26 October 2005 // Official Journal of the European Union. URL: https://eur-lex.europa.eu/LexUriServ/LexUriServ.do?uri=OJ:L:2005:309:0015:0036:en:PDF (дата обращения: 05.11.2023)
7. DIRECTIVE (EU) 2015/849 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 20 May 2015// Official Journal of the European Union. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:32015L0849 (дата обращения: 05.11.2023)
