Бизнес-анализ и оптимизация деятельности микрофинансовой организации

Выпускная квалификационная (дипломная) работа на тему: Бизнес-анализ и оптимизация деятельности микрофинансовой организации.

Год: 2023

Объем: 68 стр.

Оценка: отлично.

Оригинальность работы на момент публикации: 60+% по антиплагиат.вуз.

Целью работы является исследование процессов изучить бизнес-анализ микрофинансовых организаций на примере ООО МКК «За15минут», для улучшения экономического состояния необходимо провести анализ микрофинансовой деятельности и предложить соответствующие рекомендации. Для этого необходимо поэтапно решить задачи, начиная с теоретического анализа основ микрофинансовой деятельности и законодательного регулирования. Далее следует проведение бизнес-анализа деятельности организации и разработка соответствующих рекомендаций по повышению эффективности микрофинансовой деятельности.

Объект исследования ООО МКК «За15минут».

Предмет исследования бизнес-анализ и оптимизация микрофинансовой организации на примере ООО МКК «За15минут».

Введение

1 Теоретические основы микрофинансовой деятельности 3

1.1 Понятие     и     сущность     микрофинансовой      деятельности     и микрофинансовых организаций 6

1.2 Оценка деятельности микрофинансовых организаций 11

1.3 Законодательно-нормативное регулирование деятельностимикрофинансовых организаций 15

2 Бизнес-анализ деятельности ООО МКК «За15минут» 25

2.1 Анализ финансового состояния и финансовых результатов ООО МКК «За15минут» 25

2.2 Анализ финансовых рисков ООО МКК «За15минут» 42

2.3  Оценка  кредитоспособности  потенциальных клиентов и  анализ структуры портфеля микрозаймов ООО МКК «За15минут» 47

3 Рекомендации по оптимизации деятельности ООО МКК «За15минут» 51

3.1 Мероприятия по повышению качества финансового состояния и улучшению   финансовых    результатов   и   по    улучшению     работы организации 51

3.2 Экономическая эффективность предлагаемых мероприятий 54

Заключение 59

Список использованных источников 61

Приложение   А.   Сравнение   микрофинансовых   и    микрокредитных компаний 67

1.                    Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая): Федер. Закон РФ № 51-ФЗ: принят Гос. Думой 21.10.1994 (ред. от 08.07.2021) // КонсультантПлюс: [Сайт]. URL: http://www.consultant.ru/docum ent/cons_doc_LAW_5142 (дата обращения 14.10.2022).

2.                    Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая): Федер. закон РФ № 14-ФЗ: принят Гос. Думой 26.01.1996 (ред. от 01.07.2021)

// КонсультантПлюс: [Сайт]. URL:https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_76306/ (дата обращения 19.05.2023).

3.                    О банках и банковской деятельности: Федер. закон РФ № 395-1: принят Гос. Думой 02.12.1990 (ред. От 29.12.2022) Консультант плюс: [Сайт]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_ LAW_76133/ (дата обращения:22.05.2023).

4.                    Об ипотеке (залоге недвижимости): Федер. закон РФ № 102-ФЗ: принят Гос. Думой 16.07.1998 (ред. От 04.10.2022) //Консультант плюс: [Сайт]. URL https://www.consultant.ru/document/cons_doc_ LAW_429417/ (дата обращения:27.05.2023).

5.                    О потребительском кредите (займе): Федер. закон РФ № 353-ФЗ принят Гос. Думой 21.12.2013 (ред. От 14.04.2023)

// Консультант плюс: [Сайт]. URLhttps://www.consultant.ru/document/cons_doc

_LAW_167376/(дата обращения:01.06.2023).

6.                    О     микрофинансовой     деятельности     и                   микрофинансовых организациях: Федер. закон РФ № 151-ФЗ: принят Гос. думой                02.07.2010 (ред. От 06.12.2021) // Консультант плюс: [Сайт]. – URL https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_116084/ (дата обращения:01.06.2023).

7.           

  Определение Верховного суда РФ по делу № 7-КГ 17-4 от 22 августа 2017 года // [Электронный ресурс] URL: http://vsrf.ru/stor_pdf.php?id= 1574062    (дата обращения: 01.06.2023)

8.                    

Определение Верховного суда РФ по делу №45-КГ17-24 от 13 марта 2018 года // [Электронный ресурс] URL: http://vsrf.ru/stor_pdf.php?id=1635264 (дата обращения:01.06.2023)

9.                    Определение Верховного суда РФ по делу 41-КГ 18-3 от 15 мая 2018 года // [Электронный ресурс] – URL: http://vsrf.ru/stor_pdf.php?id=1656622 ( дата обраения:1.06.2023)

10.              

Постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 3 октября 2018 г. по делу № А27-5719/2017 // [Электронный ресурс] – URL: https://www.sudact.ru/arbitral/doc/vsbEkDtFHc1Q/ (дата обращения: 01.06.2023)

11.              

О порядке расчета и доведения до заемщика — физического лица полной стоимости кредита: Указание Банка России № 2008-У принят Банком России 13.05.2008 // [Электронный ресурс] – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_77345/ (дата обращения:01.06.2023)

12.              Абдурахманов Р. Р. Особенности прав и обязанностей сторон по кредитному договору / Р.Р. Абдурахманов // Юридические науки. – 2018. —

№13 – С. 2-3

13.              Алексеева Д. Г. Банковское кредитование: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — М.: Издательство Юрайт, 2018. — 128 с.

14.              Арутюнян А.А. Соответствие правовой конструкции кредитного договора потребностям предпринимательства / А.А. Арутюнян // Электронный научный журнал «Наука. Общество. Государство». — 2019. — Т.4. — № 3 — С. 59

15.              Васюкина М.В. Что такое целевой кредит? / М.В. Васюкина // Новая наука: Стратегии и векторы развития. — 2018. — Т. 2. — № 2. — С. 222-224.

16.              Галимова Г.А. К вопросу о защите прав и интересов заемщика в кредитных договорах / Г.А. Галимова // Научно-практический электронный журнал Аллея Науки. — №5(21). — 2018.- С. 2

17.              Гарифянов И.Р. Место договора лизинга в системе гражданско – правовых договоров / И.Р. Гарифянов // Научно-практический электронный журнал Аллея Науки — №11(27). — 2018. – С. 3

18.              Гарский А.И. К вопросу о правовой природе кредитного договора

/ А.И. Гарский // «Экономика и социум» — №8(39) — 2017 – С. 3-4

19.              Давиденко В.А. Анализ рентабельности предприятия в оценке эффективности его деятельности / В.А. Давиденко // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. — 2018. — № 2

(28). — С. 16-20.

20.              Зайцева В.Е. Микрофинансовые организации как источники кредитования в России / В.Е. Зайцева // Финансовый университет при Правительстве РФ (г.Омск). – 2017. – С. 323-327.

21.              Ибрагимова Н.Б. Залог как обеспечительный правовой механизм в кредитовании / Н.Б. Ибрагимова // Научно-практический электронный журнал Аллея Науки. — №11(27). – 2018. – С. 85-87

22.              Ильин А.А. Виды кредитных договоров и их особенности / А.А. Ильин // Научный электронный журнал Меридиан. 2017. № 4 (9). С. 42-48.

23.              Ишембитова Г.Г. К вопросу о деятельности микрофинансовых организаций и перспектив их развития в РФ / Г.Г. Ишембитова // Научно- практический журнал Аллея Науки. — №3(19). – 2018. С. 2

24.              Карали А.А. Особенности досрочного расторжения кредитного договора по инициативе заемщика / А.А. Карали // Научно-практический электронный журнал Аллея Науки — №11(27) – 2018. – С. 3

25.              Кондратенко З.К. Некоторые вопросы заключения договоров банками с иными субъектами при осуществлении кредитования / З.К. Кондратенко // Вестник Марийского государственного университета. Серия: Исторические науки. Юридические науки. — 2017. — № 3 (11). — С. 79-84.

26.              Коробейникова И.С. Проблемы законодательного регулирования микрофинансирования в России / И.С. Коробейникова // Наука и общество.

— 2017. — № 1 (27). — С. 30-33.

27.              Коробкова Д.С. Сравнительно-правовой анализ договора займа и кредитного договора / Д.С. Коробкова // Электронный научный журнал

«Наука. Общество. Государство». — 2017. — Т. 5. — № 1 — С. 2

28.              Кузнецов А.В. Особенности правового регулирования банковского кредитования коммерческих организаций / А.В. Кузнецов // Вестник Димитровградского инженерно-технологического института. — 2017. — № 2 (13). — С. 127-133.

29.              Купилова Н.В. Пересмотр условий кредитного договора / Н.В. Купилова // Электронный научный журнал «Наука. Общество. Государство».

— 2019. — Т.2. — № 1 — С. 34-35

30.              Ларионов С.И. Понятие и правовое регулирование кредитных отношений / С.И. Ларионов // Научный электронный журнал Меридиан. — 2018. — № 1 (2). — С. 43.

31.              Назаренко В.О. Проблемы современного рынка микрофинансирования в Российской Федерации / В.О. Назаренко // Вестник современных исследований. — 2017. — № 10-1 (13). — С. 147-149.

32.              Никулин Р.В. Правовая природа договора микрозайма / Р.В, Никулин // ФГБОУ ВПО «Тамбовский государственный технический. – 2020. – С. 46-47

33.              Новикова Е.А. Пределы субъективных прав сторон по кредитному договору на отказ от предоставления и получения кредита / Е.А. Новикова // Вестник Международного юридического института. — 2017. —

№ 4 (63). — С. 78-85.

34.              Романова С.В. Роль кредитного договора в экономике и его правовое регулирование / С.В. Романова // Научно–практические исследования. – 2017. – № 8 (8). – С. 27–31.

35.              Самойлова К.А. Инвестиционный кредит — льготное кредитование для ИП и молодых проектов / К.А. Самойлова // Экономинфо.

— 2018. — № 4. — С. 49-51.

36.              Сенцов М.В. Финансовое право: учебник / М. В. Сенцова [и др.]; отв. ред. М. В. Сенцова. — 5-е изд., перераб. и доп. — М.: Издательство Юрайт, 2018. — 388 с.

37.              Суханов Е.А. Российское гражданское право: Учебник: В 2-х томах. Том II. Обязательственное право / Отв. ред. Е.А. Суханов. — М.: Статут, 2019. – 485с.

38.              Ткачева С.И. Ответственность сторон за нарушение кредитного договора [Электронный ресурс] / СПС Гарант – URL: https://base.garant.ru/58074486/

39.              Хмелева Т.И. К вопросу о содержании потребительского кредитного договора / Т.И. Хмелева // Вестник Саратовской государственной юридической академии — № 5 (94) – 2017. – С. 46

40.              Чирков А.В. Правовое регулирование преддоговорных отношений между микрофинансовой организацией и заемщиком / А.В. Чирков // Актуальные проблемы российского права. — 2017. — № 7 (80). — С. 49-58.

41.              Шувалова С.Т. Расторжение кредитного договора с банком / С.Т. Шувалова // Вестник МГА (МВА ГУ). — 2018. — № 9 (16). — С. 29.

42.              Mersland R., Шystein Strшm R. (2010), Microfinance mission Drift?, World Development, 38(1),28-36

43.                 Mersland R., Шystein Strшm R. (2013), Microfinance: cost, lending rates and profitability, Handbook of Key Global Financial Markets, Institutions, and Infrastructure, 489-499

44.              Home Credit Bank: Официальный сайт [Электронный ресурс]. – URL: https://rencredit.ru/

45.              Банк России: Официальный сайт [Электронный ресурс]. – URL: http://www.cbr.ru/statistics/UDStat.aspx?Month=11&Year=2016&TblID=302- 02M.

46.              ОТП Банк: Официальный сайт [Электронный ресурс]. – URL: https://www.otpbank.ru/

47.              Почта банк: Официальный сайт [Электронный ресурс]. – URL: https://www.pochtabank.ru/

48.              Ренесанс – кредит: Официальный сайт [Электронный ресурс]. – URL: https://rencredit.ru/

49.              Росбанк: Официальный   сайт [Электронный                   ресурс].                              –                                  URL: http://credit-ros.ru/

50.              Тинькофф банк: Официальный сайт [Электронный ресурс]. – URL: https://www.tinkoff.ru

51.              Центральный Банк Российской Федерации [Электронный ресурс]. – URL: https://www.cbr.ru/