Финансовый менеджмент в банке (Темы 1-6) тест с ответами Синергия/МОИ/ МТИ /МОСАП
ИТОГОВЫЙ ТЕСТ
57 вопросов с ответами
Последний раз тест был сдан на 100 баллов из 100 "Отлично".
Год сдачи -2024.
***ВАЖНО*** Перед покупкой запустите тест и сверьте подходят ли эти ответы именно Вам***
После покупки Вы получите файл с ответами на вопросы которые указаны ниже:
1. Cогласованность процентной политики по ссудным и депозитным операциям банка характеризует:
*коэффициент достаточной процентной маржи
*ГЭП
*коэффициент спреда
2. Балансовая прибыль банка определяется как разница между:
*совокупными доходами и совокупными расходами банка
*процентными доходами и процентными расходами банка
*правильного ответа нет
3. В каком случае субординированный кредит уменьшает величину дополнительного капитала:
*по субординированному кредиту (займу) отсутствует обеспечение
*сторонами в договоре субординированного кредита (займа) являются юридические лица
*субординированный кредит, предоставлен кредитной организации – резиденту
4. В каком случае субординированный кредит уменьшает величину дополнительного капитала:
*по субординированному кредиту (займу) отсутствует обеспечение
* по субординированному кредиту (займу) присутствует обеспечение субординированный
*кредит, предоставлен кредитной организации на срок больше 5 лет
*субординированный кредит, предоставлен кредитной организации на срок меньше 5 лет
5. В соответствии с какой методикой при анализе достаточности капитала рассчитывается соотношение капиталов I и II уровней:
*методика, рекомендованная Базельским соглашением 1988 г
*методика, входящая в систему CAMEL, разработанную Федеральной резервной системой США
*методика, изложенная в Инструкции Банка России № 215-П
*верны все ответы
6. В состав источников дополнительного капитала банка входят:
*фонды кредитной организации, образованные из прибыли, не подтвержденной аудиторами
*собственные акции, приобретенные (выкупленные) кредитной организацией у акционеров
*перешедшие к кредитной организации доли участников, подавших заявление о выходе из состава участников кредитной организации
*нематериальные активы
7. В состав источников основного капитала банка входят:
*фонды кредитной организации, образованные из прибыли, подтвержденной аудиторами
*фонды кредитной организации, образованные из прибыли, не подтвержденной аудиторами
*нематериальные активы
*субординированный кредит
8. В состав источников собственных средств кредитной организации не включается:
*эмиссионный доход кредитной организации
*прибыль текущего года, не подтвержденная аудиторской организацией
*прирост стоимости имущества, находящегося на балансе кредитной организации, за счет ежегодной его переоценки
*субординированный кредит
9. В условиях нарастания инфляции банк должен стремиться:
*к сокращению доли процентных доходов в общей структуре доходов
*к сокращению доли комиссионных доходов в общей структуре доходов
*к сокращению доли прочих доходов в общей структуре доходов
10. В чем заключается эффективность деятельности коммерческого банка:
*в росте доходов
*в снижении расходов
*в росте рентабельности
*в росте прибыли
11. Величина резервного фонда определяется уставом банка и не должна быть менее:
*15% привлеченных средств
*15% собственного капитала
*5% уставного капитала
*5% чистых активов
12. Величина собственных средств – нетто банка определяется как разница между величиной собственных средств – брутто и величиной иммобилизации, которая включает в себя:
*капитализированные активы, банковские расходы, убытки
*капитализированные активы, прямые финансовые инвестиции, банковские депозиты
*правильного ответа нет
13. Диверсификация портфеля ценных бумаг банка – это:
*процесс распределения средств по различным инвестиционным инструментам
*процесс замены инструментов с падающей доходностью на инструменты с растущей доходностью
*процесс подбора ценных бумаг, имеющих положительную корреляцию
*создание фондов внутри организации на случай возникновения возможных финансовых потерь
14. Для характеристики качественного состава собственных средств банка служит коэффициент иммобилизации, рассчитываемый как отношение:
*суммы иммобилизации к величине собственных средств – нетто
*суммы иммобилизации к величине собственных средств – брутто
*правильного ответа нет
15. Если уровень процентной маржи превышает уровень минимальной маржи, то это свидетельствует о:
*привлечении депозитов в низкодоходные операции
*вовлечении активов в высокодоходные рисковые операции
*наличии дешевых депозитов
*общей рискованности деятельности банка
16. К «плохим» активам банка относятся:
*просроченная ссудная задолженность
*векселя и иные долговые обязательства, не оплаченные в срок
*неликвидные и обесценившиеся ценные бумаги
*средства на корреспондентских счетах в обанкротившихся банках
*вложения в капитал предприятий, находящихся в кризисном состоянии
*нереализуемая недвижимость
*все вышеперечисленное
17. К рыночным рискам банка не относиться:
*валютный риск
*фондовый риск
*кредитный риск
*процентный риск
18. К способам восстановления дефицита ликвидности относятся
*увеличение уставного капитала кредитной организации
*получение субординированных займов (кредитов)
*реструктуризация обязательств из краткосрочных в долгосрочные
*привлечение долгосрочных и краткосрочных кредитов (депозитов)
*все вышеперечисленное
19. К финансовым рискам банка не относиться:
*кредитный риск
*риск ликвидности
*валютный риск
*операционный риск
20. Как определяется коэффициент общего кредитного риска:
*кредиты выданные, по которым не выплачиваются проценты и основной долг / кредиты выданные
*кредиты, просроченные по основному долгу / кредиты выданные
*расчетный размер РВПС / кредиты выданные
*(кредиты, выданные на расчетную дату - Расчетный размер РВПС) / кредиты, выданные на расчетную дату
21. Какая информация не является обязательной при решении вопроса о размещении средств:
*наличие оптимальных по сроку и цене ресурсов
*величина собственных средств банка
*величина фонда обязательных резервов, депонируемых в Банке России
*нормативы Банка России
22. Какая позиция включается в состав доходов от операционной деятельности:
*доходы от участия в деятельности других экономических субъектов
*плата за оказание консультационных, информационных и других услуг
*спекулятивные доходы от операций с ценными бумагами
*восстановленные резервы
*штрафы
23. Какие из приведенных показателей уменьшают величину основного капитала банка:
*уставный капитал кредитной организации
*эмиссионный доход кредитной организации
*источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы
*субординированный кредит
24. Какие показатели не используются при анализе кредитных операций:
*срок действия кредитного договора
*величина процентной ставки по кредиту
*регулярность выплат по кредиту
*обеспечение кредита
*нет верного ответа
25. Каково должно быть соотношение между основным и дополнительным капиталом в соответствии с Международными стандартами?
*2:1
*1:1
*1:2
*3:1
26. Какой из приведенных показателей не используется для оценки качества активов:
*Диверсифицированность
*рискованность
*доходность
*стоимость
27. Какой из приведенных показателей не используется для оценки качества пассивов:
*Диверсифицированность
*срочность
*доходность
*Стоимость
28. Коэффициент рентабельности капитала рассчитывается как отношение:
*балансовой прибыли к величине собственных средств (капитала) кредитной организации
*балансовой прибыли к величине уставного капитала кредитной организации
*«чистой» прибыли к величине собственных средств (капитала) кредитной организации
29. Механизм минимизации рисков направленный на использование в деятельности банка производных финансовых инструментов – это:
*Страхование
*лимитирование
*хеджирование
*избежание
30. Минимально допустимое значение норматива достаточности капитала для банков с размером собственных средств менее 5 млн. евро:
*10%
*11%
*15%
*20%
31. Минимально допустимый размер ежегодных отчислений в резервный фонд банка определяется в:
*Гражданском кодексе РФ
*Федеральном законе «Об акционерных обществах»
*Уставе банка
*Учетной политике
32. Наиболее быстрым источником восстановления ликвидности является:
*реструктуризация обязательств из краткосрочных в долгосрочные
*привлечение средств на МБК
*выпуск банком долговых обязательств
33. Наиболее простым способом увеличения собственного капитала банка является:
*накопление прибыли
*привлечение дополнительных вкладов участников банка
*привлечение дополнительных вкладов третьих лиц
34. Наиболее эффективным способом восстановления ликвидности банка в условиях кризиса ликвидности банк системы является:
*реструктуризация обязательств из краткосрочных в долгосрочные
*привлечение средств на рынке МБК
*выпуск банком долговых обязательств – векселей, сберегательных сертификатов
*сокращение затрат банка
*депозиты акционеров
*стабилизационные кредиты ЦБ
*депозиты ЦБ.
35. Норматив мгновенной ликвидности баланса кредитной организации определяется как процентное отношение:
*суммы высоколиквидных активов к обязательствам кредитной организации до востребования
*суммы высоколиквидных активов к обязательствам кредитной организации до востребования и на срок до 30 дней
*ликвидных активов к суммарным активам кредитной организации за минусом обязательных резервов *кредитной организации, перечисленных в ЦБ РФ
*суммы ликвидных активов к собственным средствам (капиталу) кредитной организации
36. Норматив текущей ликвидности баланса кредитной организации составляет:
*50%
*20%
*120%
37. Норматив текущей ликвидности банка (Н3) кредитной организации составляет:
*> 50%
*< 50%
*= 50%
*> 20%
*< 20%
*= 20%
*> 120%
*< 120%
*= 120%
38. Передача ответственности за риск на возмездной основе третьему лицу – это
*Лимитирование
*избежание
*страхование
39. Показатели, уменьшающие сумму источников основного капитала:
*собственные акции, приобретенные (выкупленные) кредитной организацией у акционеров на основаниях
*перешедшие к кредитной организации доли участников, подавших заявление о выходе из состава *участников кредитной организации
*вложения кредитной организации в акции (доли участия)
*все вышеперечесленное.
40. При прочих равных условиях отчисления в резервные фонды банка:
*увеличивают величину собственного капитала
*уменьшают величину собственного капитала
*не меняют величины собственного капитала
*увеличивают величину собственного капитала, если это предусмотрено в учредительных документах
41. Размещение определенных групп пассивов в определенные группы активов, с учетом срочности предполагает:
*метод общего фонда средств
*метод математического моделирования
*метод конверсии фондов
42. Разрыв между активами и обязательствами банка, чувствительными к изменению процентных ставок – это:
*коэффициент достаточной процентной маржи
*ГЭП
*коэффициент спреда
43. Резервный капитал формируется за счет:
*дополнительных взносов собственников фирмы
*эмиссионного дохода
*прибыли отчетного периода
*привлечения средств кредиторов
44. Резервный фонд предназначен для:
*покрытия убытков и потерь, возникающих в результате деятельности банка
*материального поощрения и социального обеспечения работников банка
*финансового обеспечения производственного развития банка
*правильного ответа нет
45. Согласно требованиям законодательства доля чистой прибыли ежегодно отчисляемой в резервный фонд банка не может быть менее:
*1%
*5%
*10%
*15%
46. Способом увеличения собственного капитала банка не является:
*использование прибыли
*привлечение дополнительных вкладов участников банка
*эмиссионный доход
*использование средств специальных фондов
*правильного ответа нет
47. Среди перечисляемых задач финансового менеджмента определите наиболее значимую:
*стабилизация финансовой ситуации в кредитной организации
*выполнение принятых акционерами и руководством кредитной организации программ
*слежение, контроль за проводимыми операциями в кредитной организации
*оптимизация денежных потоков
48. Среди перечисляемых мер по поддержанию текущей ликвидной позиции определите наиболее эффективную:
*значительное сокращение затрат на содержание аппарата банка
*закрытие дефицита ликвидной позиции за счет краткосрочного привлечения средств с рынка МБК
*реализация части собственных активов банка, в частности, высоколиквидных ценных бумаг
*экстренное проведение банком дополнительной эмиссии акций
49. Средства резервного капитала не предназначены для:
*покрытия убытков
*погашения облигаций общества
*начисления дивидендов
*выкупа собственных акций
50. Финансовые инструменты, приобретенные кредитной организацией с целью дальнейшей перепродажи, а также ценные бумаги, которые не предназначены для удержания в портфеле свыше 180 дней отражаются в:
*портфеле контрольного участия
*инвестиционном портфеле
*торговом портфеле
51. Фонд накопления предназначен для:
*покрытия убытков и потерь, возникающих в результате деятельности банка
*материального поощрения и социального обеспечения работников банка
*финансового обеспечения производственного и социального развития банка
52. Что не включается в иммобилизацию капитала:
*остаточная стоимость капитализированных активов банка (стоимость основных средств банка за минусом износа)
*паи и прочие долгосрочные вложения в другие предприятия, а также кредитные организации
*фонды банка
*банковские расходы
53. Что не относится к основным задачам анализа финансовых результатов деятельности банка:
*изучение структуры прибыли банка
*проведение оценки выполнения плана доходов (или прибыли)
*выявление факторов и определение их влияния на финансовые результаты
*определение структуры активов
54. Что не относится к принципам фондирования активных операций:
*наименее стабильные пассивы должны размещаться в наиболее ликвидные активы
*все ресурсы не должны направляться в однотипные операции или ограниченному числу заемщиков
*фондирование доходных операций за счет более дорогих ресурсов
*оценка кредитного риска
55. Что не относится к структуре активов по принципу доходности:
*производительные активы
*непроизводительные активы
*собственные средства
*затраты на собственные нужды банка
56. Что не является условием обеспечения доходности банка:
*оптимизация структуры расходов и доходов
*определение минимальной допустимой процентной маржи
*выявление тенденций в доходности ссудных операций
*определение остатка средств в кассе банка
57. Что означает превышение показателя доходности активов над рентабельностью активов:
*общую эффективность работы менеджеров
*повышение роста расходов, непропорциональное повышению доходов
*Рост операционных расходов
*степень риска банкротства
Банковский менеджмент
УЧЕБНЫЕ МАТЕРИАЛЫ
Финансовый менеджмент в банке
Важно!, информация по изучению курса
Тема 1. Теоретические основы финансового менеджмента
Тема 2. Управление ресурсной базой кредитной организации
Тема З. Управление активами кредитной организации
Тема 4. Управление ликвидностью е кредитной организации
Тема 5. Управление банковскими рисками
Тема 6. Управление финансовыми результатами деятельности кредитной организации
