Анализ деятельности кредитных организаций

ВОПРОСЫ ПО ДАННОМУ ПРЕДМЕТУ (РОСДИСТАНТ). ВОПРОСЫ ИЗ ПРОМЕЖУТОЧНЫХ ТЕСТОВ + ИТОГОВЫЙ ТЕСТ (1 ПОПЫТКА!).

ВОПРОСЫ ТОЛЬКО ТЕ, ЧТО МНЕ ДОСТАЛИСЬ ПРИ ПРОХОЖДЕНИИ (НИЖЕ ПОЛНЫЙ СПИСОК ВОПРОСОВ, ЧТО БУДУТ В ФАЙЛЕ!)

Если возникнут вопросы по тестам или предметам, пишите в личные сообщения, в любое время.

ПОЛНЫЙ СПИСОК ВОПРОСОВ ИЗ ФАЙЛА:

Рассчитайте коэффициент прибыльности активов, если известно, что прибыль составила 34 млн руб., а сумма всех активов кредитной организации - 290 млн руб.

Укажите, по какой формуле будет рассчитано влияние средних остатков средств на расходы кредитной организации.

Рассчитайте норматив достаточности капитала, если взвешенные по кредитному и рыночному рискам активы составляют 317 млн руб., а размер капитала банка составляет 127 млн руб.

Рассчитайте коэффициент доходности, если известно, что прибыль составила 34 млн руб., а размер собственного капитала - 290 млн руб.

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма высоколиквидных активов - 550 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования - 1 300 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования - 200 млн руб.

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма высоколиквидных активов – 600 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1340 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 450 млн руб.

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1 500 000 руб., а сумма общих обязательств – 1 300 000 руб.

Рассчитайте коэффициент доходности, если известно, что прибыль составила 120 млн руб., а размер собственного капитала – 1 290 млн руб.

Рассчитайте коэффициент прибыльности активов, если известно, что прибыль составила 125 млн руб., а сумма всех активов кредитной организации - 1 540 млн руб.

Рассчитайте коэффициент трансформации, если известно, что кредитовый оборот по поступлениям средств на депозитные счета равен 350 млн руб., а дебетовый оборот по выдаче краткосрочных ссуд со ссудных счетов - 290 млн руб.

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности, если средства на корреспондентских счетах составляют 340 200 руб., средства в кассе – 420 000 руб., а средства на текущих счетах – 1 200 000 руб.

Рассчитайте общую рентабельность деятельности банка, если известно, что уставный капитал банка составляет 88 млн руб., доходы за текущий год составили 55 млн руб., прибыль за текущий период – 18 млн руб.

Рассчитайте коэффициент прибыльности доходов, если известно, что чистая прибыль составила 34 млн руб., а сумма всех доходов кредитной организации - 290 млн руб.

Рассчитайте норматив текущей ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма ликвидных активов – 550 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1 300 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 200 млн руб.

Отношение разности доходов и расходов по операциям на валютном рынке к средней величине активов определяет

Рассчитайте коэффициент использования активов, если известно, что сумма доходов составила 43 млн руб., а сумма стоимости активов кредитной организации - 368 млн руб.

Рассчитайте чистый процентный доход организации, если сумма всех процентных доходов составила 530 000 руб., а расходы по операциям составили 330 000 руб.

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1280 000 руб., а общих обязательств – 1 100 000 руб.

Рассчитайте размер маржи по ценным бумагам, если сумма чистого процентного дохода, полученного по размещению ценных бумаг, равна 45 млн руб., а сумма стоимости размещенных ценных бумаг составила 250 млн руб.

Рассчитайте коэффициент прибыльности доходов, если известно, что чистая прибыль составила 125 млн руб., а сумма всех доходов кредитной организации - 1 540 млн руб.

Рассчитайте коэффициент трансформации, если известно, что кредитовый оборот по поступлениям средств на депозитные счета равен 250 млн руб., а дебетовый оборот по выдаче краткосрочных ссуд со ссудных счетов - 190 млн руб.

Процентная маржа при анализе рассчитывается путем

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма высоколиквидных активов – 600 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1340 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 450 млн руб.

Отношение чистого дохода по операциям на валютном рынке и от переоценки счетов в иностранной валюте к сумме активов определяет

Рассчитайте коэффициент доходности, если известно, что прибыль составила 34 млн руб., а размер собственного капитала - 290 млн руб.

Отношение разности доходов и расходов по операциям на валютном рынке к средней величине активов определяет

Рассчитайте норматив текущей ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма ликвидных активов – 550 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1 300 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 200 млн руб.

Рассчитайте коэффициент прибыльности активов, если известно, что прибыль составила 34 млн руб., а сумма всех активов кредитной организации - 290 млн руб.

Рассчитайте коэффициент использования активов, если известно, что сумма доходов составила 34 млн руб., а сумма стоимости активов кредитной организации - 290 млн руб.

Рассчитайте коэффициент доходности, если известно, что прибыль составила 120 млн руб., а размер собственного капитала – 1 290 млн руб.

Рассчитайте чистый процентный доход организации, если сумма всех процентных доходов составила 200 000 руб., а расходы по операциям составили 180 000 руб. 

Рассчитайте размер маржи по ценным бумагам, если сумма чистого процентного дохода, полученного по размещению ценных бумаг, равна 145 млн руб., а сумма стоимости размещенных ценных бумаг составила 1250 млн руб.

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1450 000 руб., а сумма общих обязательств – 1 100 000 руб.

Рассчитайте норматив текущей ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма ликвидных активов – 600 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования – 1 340 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования – 450 млн руб.

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности, если средства на корреспондентских счетах составляют 340 200 руб., средства в кассе – 420 000 руб., а средства на текущих счетах – 1 200 000 руб.

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности, если средства на корреспондентских счетах составляют 280 200 руб., средства в кассе - 120 000 руб., а средства на текущих счетах - 950 000 руб.

Рассчитайте норматив общей ликвидности, если стоимость активов кредитной организации составляет 1280 000 руб., а общих обязательств – 1 100 000 руб.

Рассчитайте норматив мгновенной ликвидности исходя из предоставленной информации:

– сумма высоколиквидных активов - 550 млн руб.;

– сумма обязательств по счетам до востребования - 1 300 млн руб.;

– сумма минимального совокупного остатка средств по счетам до востребования - 200 млн руб.

По какой формуле рассчитывается средняя величина активов?

Укажите формулу риска потерь.

Укажите формулу показателя доходности банка.

По какой формуле определяется показатель структуры расходов?

Разность между всеми процентными доходами и всеми процентными расходами за определенный расчетный или отчетный период – это

По какой формуле рассчитывается средняя величина капитала?

Какой показатель определяется по формуле ?

В формуле ПД20 = ((ФР – ЧДраз – Н) / Кср) 100 % что обозначает Кср?

Расчет процентного соотношения разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств указывает

По какой формуле рассчитывается показатель качества ссуд?

Рассчитайте норматив максимального размера риска на одного заемщика, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику – 85 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 350 млн руб.

Укажите формулу показателя доли просроченных ссуд.

Укажите формулу коэффициента эффективности кредитных операций.

Укажите формулу коэффициента доходности портфеля кредитов банковской организации.

Рассчитайте норматив максимального размера риска на одного заемщика, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к заемщику – 330 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 1 350 млн руб.

Что можно получить из расчетных процедур показателей формулы

По какой формуле показатель ПА представляет собой удельный вес безнадежных ссуд в общем объеме ссуд?

Как определяется показатель структуры привлеченных средств?

Рассчитайте норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо, если известны следующие данные для расчета:

– совокупная сумма кредитных требований банка к связанному с ним лицу – 256 млн руб.;

– суммарное значение активов банка – 1 350 млн руб.

Каким путем производится приведение значений показателей группы показателей оценки доходности к годовой оценке?

Представленная формула (Кредитные вложения / Собственные средства) 100 % применяется для расчета

Как определяется коэффициент агрессивности (осторожности)?

Коэффициент агрессивности/осторожности рассчитывается по формуле

Формула для расчета коэффициента проблемности выглядит следующим образом.

Дайте характеристику значению коэффициента проблемности банковской организации исходя из данных таблицы.

Показатель

Значение

2017 г.

2018 г.

2019 г.

Коэффициент проблемности

3,90

3,50

4,12

Рассчитайте коэффициент кредитного риска, если известны следующие данные для расчета: сумма чистой ссудной задолженности равна 48 млн руб., сумма фактических резервов – 15 млн руб.

Дайте характеристику значению коэффициента резерва банковской организации исходя из данных таблицы.

Показатель

Значение

2017 г.

2018 г.

2019 г.

Коэффициент резерва

3,71

4,96

5,43

Формула К = Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель позволяет рассчитать

Рассчитайте коэффициент кредитного риска, если известны следующие данные для расчета: сумма чистой ссудной задолженности равна 68 млн руб., сумма фактических резервов – 27 млн руб.

Дайте характеристику значению коэффициента качества кредитного портфеля банковской организации исходя из данных таблицы.

Показатель

Значение

2017 г.

2018 г.

2019 г.

Коэффициент качества кредитного портфеля

0,96

0,97

0,96

Рассчитайте коэффициент агрессивности/осторожности исходя из предоставленных данных:

– сумма всех кредитных вложений – 1 400 млн руб.;

– сумма привлеченных средств – 2 500 млн руб.

Дайте характеристику значению коэффициента кредитного риска исходя из данных таблицы.

Показатель

Значение

2017 г.

2018 г.

2019 г.

Коэффициент кредитного риска

0,96

0,95

0,95

Рассчитайте коэффициент проблемности, если известны следующие данные для расчета: сумма просроченной задолженности равна 15 млн руб., сумма совокупного кредитного портфеля – 149 млн руб.

Дайте характеристику значению коэффициента концентрации исходя из данных таблицы.

Название показателя

2017 г.

2018 г.

2019 г.

Коэффициент концентрации

2,08

2,29

17,85

Дайте характеристику значению коэффициента доходности портфеля кредитов банковской организации исходя из данных таблицы.

Название показателя

2017 г.

2018 г.

2019 г.

Коэффициент доходности портфеля кредитов банковской организации

2,8

2,51

0,34

Какой показатель рассчитывается на заключительном этапе при оценке активов банка?

В целях обеспечения устойчивости кредитных организаций Банком России были установлены группы

К первой группе нельзя отнести банки, у которых имеется хотя бы _____основание(я) для отнесения к иной классификационной группе.

Анализ финансового состояния позволяет охарактеризовать

Кто регулирует показатель максимального размера риска?

Каждый коэффициент может принимать значение

Укажите на основные показатели модели Дюпона.

По какой шкале выставляется оценка группы показателей методики CAMEL

При анализе качества капитала кредитных организаций используются значения следующих показателей.

Расчет процентного соотношения обязательств до востребования и привлеченных средств указывает

Экономический и финансовый анализ финансового состояния коммерческого банка направлены на анализ

Если показатель обобщающего результата по группе показателей оценки ликвидности равен единице, то состояние ликвидности можно охарактеризовать как

Оценка экономического положения банков осуществляется по результатам оценки

Средняя величина обязательств, генерирующих процентные выплаты, рассчитывается как

Какие организации относятся к банкам с универсальной лицензией?

Платежеспособность банка можно охарактеризовать как состояние

Укажите правильное определение небанковских кредитных организаций.

Для того чтобы оценить, насколько активна деятельность коммерческого банка в области кредитных вложений, используют соотношение показателей

Укажите объекты, составляющие структуру банковской системы РФ.

Порядок открытия кредитной организацией счета и осуществления операций по нему устанавливаются

Согласно законодательству РФ, а также в соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять такие операции, как

Анализ эффективности кредитных операций дает оценку значению

Что подтверждают высокие значения коэффициента соотношения между кредитными вложениями и собственными средствами банка?

Кредитный потенциал банка – это

К причинам банкротства можно отнести

Для оценки активов банка рассчитывается обобщающий результат по группе показателей активов, который представляет собой ______показателей.

В чем заключается суть российской методики на примере CAMEL

Укажите максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц (Н25).

При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив достаточности собственных средств. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.

Какие нормативные основы для кредитных отношений устанавливает статья 74 Конституции РФ?

На основании финансовых результатов кредитные организации стараются оптимизировать

Кредитные отношения не могут складываться без

Анализ показателей базируется на данных какой формы отчетности?

Чтобы проанализировать деятельность организации, какие нужно применить анализы?

Коэффициент эффективности кредитных операций показывает

Что включает вся группа показателей оценки активов?

Рыночный риск связан

Перечислите все показатели, позволяющие определить состояние доходности банка на отчетную дату.

Какой показатель отражает размер доходных активов, которые удается получить с каждого рубля капитала?