Использование искусственного интеллекта в борьбе с финансовыми преступлениями
Аннотация: настоящая публикация затрагивает крайне актуальную на сегодня тематику, связанную с применением ИИ (искусственного интеллекта) в рамках финансово-правовой области). В целом, данную технологию можно рассматривать в качестве универсального и эффективного инструментального средства, позволяющего предупреждать, обнаруживать и пресекать преступные деяния из категории «финансовые», касающиеся противозаконного извлечения финансовых выгод. Эта разновидность деликтов – очень серьезный фактор, представляющий опасность для социальной безопасности и стабильности в экономической среде. Поэтому применение ИИ-решений в противодействии таким преступным деяниям рассматривается в качестве значимой и актуальной социальной задачи. В содержании настоящей публикации приведены определенные примеры получения пользы от использования ИИ в реальных организациях. Кроме этого, в ней разобраны «минусы» и «плюсы» применения данной технологии в качестве инструмента противодействия деликтам в финансовой сфере.
Ключевые слова: финансовые преступления, искусственный интеллект, отмывание денег, сбор данных, финансовые учреждения
Библиографический список
1. Альхаджери Р. и Альхашем А. Использование искусственного интеллекта для борьбы с отмыванием денег / Альхаджери Р. и Альхашем А. Текст: электронный // Интеллектуальное управление информацией. – 2023 – том 15, №4. – С. 284-305. https://www.scirp.org/journal/paperinformation?paperid=126482 (дата обращения: 02.03.2024).
2. Sanction scanner: [https://sanctionscanner.com/] – 2019 – URL: https://sanctionscanner.com/blog/artificial-intelligence-and-anti-money-laundering-17 (дата обращения: 01.03.2024). – Текст: электронный
3. Бертран А., Максвелл У. и Вампарис Х. Совместимы ли системы борьбы с отмыванием денег (AML) на основе искусственного интеллекта с основными европейскими правами? / Бертран А., Максвелл У., Вампарис Х. Текст: электронный. – 2020 – С. 27. https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=3647420 (дата обращения 02.03.2024)
4. Труби Дж., Браун Р. и Дахдал А. Банковское дело с использованием искусственного интеллекта: применение упреждающего подхода к регулированию искусственного интеллекта в финансовом секторе. Обзор законодательства и финансовых рынков / Труби Дж., Браун Р., Дахдал А. Текст: электронный // Обзор законодательства и финансовых рынков. – 2020 - том 14, выпуск 2. – С. 110-120. https://www.tandfonline.com/doi/full/10.1080/17521440.2020.1760454 (дата обращения: 02.03.2024)
5. Багреева Е.Г., Исмаилов Н.Э., Бобылева Л.М. Искусственный интеллект как противодействие мошенничеству в банковской сфере // Eвразийская адвокатура. 2022. № 2 (57). – С. 90. https://doi.org/10.52068/2304-9839_2022_57_2_90
