Применение ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в кредитных организациях на примере ООО «ХХХ»

68 страниц + Приложения

!! По всем вопросам пишите в личные сообщения https://studwork.cc/info/45252

Цель данной дипломной работы – изучить Применение ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в ООО «ХХХ» на основе анализа системы контроля ПОД/ФТ и разработать рекомендации по повышению эффективности деятельности банка в области противодействия легализации преступных доходов.

Объект исследования – практика применения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в конкретной кредитной организации

Предмет исследования – система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в ООО «ХХХ» и пути ее совершенствования.

Для достижения поставленной цели определены следующие задачи:

• дать определение понятию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;
• осветить основное содержание действующего Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма»(далее Закон);
• рассмотреть организационную структуру российской системы противодействия отмыванию преступных доходов;
• изучить историческое развитие системы ПОД/ФТ в российском банковском секторе;
• выявить основные принципы проведения межбанковских расчетов с учетом риска участия банка в процессе легализации преступных доходов;
• проанализировать зарубежный опыт ПОД/ФТ в кредитных организациях;
• изучить особенности применения Закона в ООО «ХХХ»;
• дать оценку существующей системы ПОД/ФТ в ООО «ХХХ»;
• выявить корневые проблемы функционирования системы ПОД/ФТ в ООО «ХХХ»;
• разработать меры, направленные на повышение эффективности системы ПОД/ФТ в исследуемой организации.

Структурно работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка используемых источников и приложений.

При подготовке к написанию работы изучены нормативно-правовые акты, диссертации, учебные пособия и материалы периодических изданий.

Введение

Глава 1. Теоретический подход к исследованию проблемы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма

1.1 Понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Обзор ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

1.2 Организационная структура российской системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма

1.3 Развитие системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в российском банковском секторе

1.4 Основные принципы проведения межбанковских расчетов с учетом риска участия банка в процессе легализации доходов, полученных преступным путем

1.5 Зарубежный опыт противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в кредитных организациях

Глава 2. Практика применения ФЗ в ООО «ХХХ»

2.1 Организационно-экономическая характеристика кредитной организации

2.2 Действующая стратегия минимизации рисков, связанных с легализацией преступных доходов в ООО «ХХХ»

2.3 Оценка существующей системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в ООО «ХХХ»

Глава 3. Совершенствование деятельности ООО «ХХХ» в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма    

3.1 Корневые проблемы функционирования системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в ООО «ХХХ»       

Заключение

Список используемых источников

Приложение 1. Классификация последствий реализации риска вовлечения банка в процессы легализации преступных доходов

Приложение 2. Показатели оценки системы ПОД/ФТ ООО «ХХХ»

Приложение 3. Проект Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в ООО «ХХХ»