Надзор за кредитными организациями в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
Введение
Актуальность темы. Легализация преступных капиталов является преступлением, которое наносит огромный ущерб мировой экономике, способствует развитию военных конфликтов, торговле запрещенными веществами и торговле людьми. Уже на протяжении многих десятилетий все страны мира ведут с этим явлением активную борьбу.
Как сообщает ООН, годовой оборот организованной преступности составляет около 500 млрд. долларов, половина которых – это средства, полученные от незаконного оборота наркотиков.
В 1992 году решением Экономического и Социального Совета ООН была создана специальная Комиссия ООН по предупреждению преступности и уголовному правосудию. На первом же своем заседании данная Комиссия выделила основные направления деятельности по предупреждению преступности, первоначальным среди которых является борьба внутригосударственной и транснациональной преступностью, организованной и экономической преступностью (включая и легализацию незаконно полученных доходов).
Ответной реакцией криминальных группировок для целей легализации преступных капиталов стало использование многочисленных схем, с участием многих организаций в различных странах. Так, неожиданно для себя, партнерами преступных группировок стали коммерческие компании, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью, юридические фирмы и аудиторские компании, банки, а также и кредитные учреждения.
Цель работы- характеристика способов контроля за кредитными организациями в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Для достижения поставленной цели необходимо решить такие задачи:
- изучить принципы формирования международной и национальной систем противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- изучить пути формирования нелегальных доходов и методы проведения общего контроля за ними;
- определить методы проведения внутреннего контроля кредитными организациями в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- определить значение Банка России в процессе надзора за кредитными организациями в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Объектом и предметом исследования является комплекс теоретических и практических вопросов, связанных с надзором за кредитными организациями в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма как на международном уровне, так и в Российской Федерации.
Работа состоит из введения, основной части, заключения и списка использованной литературы.
Список использованной литературы
1. Федеральный закон № 86- ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»: [принят 10.07.2002 года с изм. от 30.12.2015 № 426-ФЗ] // Сборник Законов Российской Федерации 2002. № 28.
2. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 23.04.2019) [электронный ресурс]: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_10699/ (дата обращения 14.05.2019)
3. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 18.03.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" [электронный ресурс]: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/7f756f0b351492331efccfd82ac5f928dcf7bbea/ (дата обращения 14.05.2019)
4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 01.05.2019) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Статья 74 [электронный ресурс]: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/164f70c116b82a0408f1a72acb0c4a5d7efd3dbc/ (дата обращения 14.05.2019)
5. Приказ ЦБ РФ от 31.03.97 N 02-139 (ред. от 15.01.98) "О введении в действие Инструкции "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности" [электронный ресурс]: https://zakonbase.ru/content/base/25926 (дата обращения 14.05.2019)
6. Банк России. Годовой отчет 2018 [электронный ресурс]: https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/19699/ar_2018.pdf (дата обращения 14.05.2019)
7. Инструкция Банка России от 25.02.2014 года № 149-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России. 2014. № 23–24.
8. Гудкова, М. В. К вопросу об осуществлении деятельности в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Центральным банком Российской Федерации [Текст] // Право: современные тенденции: материалы III Междунар. науч. конф. (г. Краснодар, февраль 2016 г.). — Краснодар: Новация, 2016. — С. 51-54.
9. Жубрин, Р. В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. –Москва: Волтерс Клувер, 2011.
10. Рудько-Силиванов, В.В. Организация деятельности центрального банка: учебное пособие / В. В. Рудько-Силиванов, Н. В. Кучина, М. А. Жевлакова. — Москва: КНОРУС, 2014.
11. Рождественская, Т.Э. Банковское право для экономистов / Т.Э. Рождественская, А.Г. Гузнов, А.В. Шамраев. — Москва: Изд-во "Юрайт", 2015.
12. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег [электронный ресурс]: https://eurasiangroup.org/files/FATF_docs/40_recomendations_rus.pdf (дата обращения 14.05.2019)
13. Конвенция Организации Объединенных Наций против коррупции [электронный ресурс]: https://www.un.org/ru/documents/decl_conv/conventions/corruption.shtml (дата обращения 14.05.2019)
14. Конвенция Организации Объединенных Наций против транснациональной организованной преступности [электронный ресурс]: https://www.un.org/ru/documents/decl_conv/conventions/orgcrime.shtml (дата обращения 14.05.2019)
