ФЭК Производственная практика ПМ. 01 Ведение расчетных операций Специальность 38.02.07 «Банковское дело»

ЗАДАНИЕ НА ПРАКТИКУ

ПК 1.1 Осуществлять расчетно - кассовое обслуживание клиентов

ПК 1.2 Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах

ПК 1.3 Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней

ПК 1.4 Осуществлять межбанковские расчеты

ПК 1.5 Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям

ПК 1.6 Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт

Содержание

Введение…………………………………………………………………………...4

1. Краткая характеристика банка………………………………………………...7

1.1 История создания банка, его местонахождение и правовой статус……….7

1.2 Бренд (имя, логотип, слоган, миссия и ценности)………………………….7

1.3 Наличие лицензий на момент прохождения практики……………………..8

1.4 Состав акционеров банка……………………………………………………..8

1.5 Схема организационной структуры банка…………………………………..9

1.6 Состав обслуживаемых клиентов…………………………………………..10

2. Проведение расчетного и кассового обслуживания клиентов……………..11

2.1 Договор банковского счета……………………............................................11

2.2 Открытие и закрытие счетов клиентам юридическим лицам в рублях и иностранной валюте……………………………………………………………..12

2.3 Выписки по счетам…………………………..……………………..………..12

2.4 Юридическое дело клиента…………………………………...…………….16

2.5 Расчет суммы вознаграждения за расчетное обслуживание по

тарифам банка…………………………………………………………………....17

2.6 Документы в соответствии с очередностью списания денежных

Средств…………..…………………………………………………………….…18

2.7 Расчеты платежными поручениями, платежными требованиями, инкассовыми поручениями, аккредитивами, чеками…………………….…...18

2. Операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета

Клиентов……...…………………………………………………………………..21

3.Проведение расчетного обслуживания счетов бюджетов различных уровней…………………………………………………………………………...23

3.1 Журнал операций по учету доходов бюджетов всех уровней....................23

3.2 Открытие счетов по учету доходов бюджетов всех уровней.....................24

3.3 Возврат налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных

налогов и других платежей………………………………………….…………..24

4. Проведение межбанковских расчетов……………………………………….26

4.1 Операции по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России…………………………………………………….……....26

4.2 Расчеты между кредитными организациями между счетами ЛОРО и НОСТРО……………………………………………………………...………......26

4.3 Расчеты банка со своими филиалами……………………………...……….27

5. Проведение международных расчетов по экспортно-импортным операциям………………………………………………………………………...29

5.1 Документарный аккредитив, чистое инкассо, документарное инкассо………………………………………………………………………........29

5.2 Операции переоценки средств в иностранной валюте……………………32

5.3 Открытие и закрытие валютного счета………………………………..…...32

5.4 Размер открытой валютной позиции…………………………………….....34

5.5 Суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций……………………………………………………….35

5.6 Контроль за репатриацией валютной выручки……………………………36

6.Проведение расчетных операций с использованием различных видов платежных карт…………………………………………………………………..37

6.1 Договор банковского обслуживания в рамках зарплатного проекта………………………………………………………………………..…..37

6.2 Выдача клиенту платежной карты……………………………………….…38

6.3 Заявление на перевыпуск карты……………………………………...……..38

6.4 Заявление на блокировку карты…………………………….........................39

6.5 Учет операций по расчетам с использованием платежных карт……...….40

Заключение………………………………………………………………...……..42

Список использованных источников…………………………………...……....45

Приложения……………………………………………………………..……….46