Политика управления финансовые рисками
Дата изготовления: май 2025 года.
Объект исследования - ООО «Профмет» (г. Сургут). Это компания занимается металлообработкой, производством металлоизделий или поставками металлопроката.
Проведен анализ финансовых показателей за 2021-2023 годы.
Цель исследования: Разработать рекомендации по совершенствованию политики управления финансовыми рисками организаций (или конкретной организации, или группы организаций) на основе анализа теоретических основ и практики применения различных методов управления рисками.
Задачи исследования:
Изучить теоретические основы финансового риска и его классификации, а также существующие подходы к управлению финансовыми рисками в организациях.
Проанализировать виды финансовых рисков, с которыми сталкиваются организации, и факторы, влияющие на уровень этих рисков.
Оценить существующие методы и инструменты идентификации, анализа и оценки финансовых рисков.
Исследовать применяемые методы контроля, снижения и хеджирования финансовых рисков.
Проанализировать практику применения различных методов управления финансовыми рисками в конкретных организациях (или конкретной организации, или группе организаций).
Оценить эффективность применяемых методов управления финансовыми рисками и выявить их недостатки.
Разработать рекомендации по совершенствованию политики управления финансовыми рисками для организаций (или конкретной организации, или группы организаций), включая рекомендации по выбору методов и инструментов.
Введение………………………………………………………………………...…..3
Глава 1. Теоретическая часть…………………………….……………………...…6
1.1. Введение в управление финансовыми рисками……………………….…..…6
1.2. Типы финансовых рисков…………………………………………….………12
Глава 2. Аналитическая часть………………………………….………….….…..21
2.1. Методы управления финансовыми рисками………………………………..21
2.2. Анализ эффективности существующих стратегий…………………………27
2.3. Рекомендации по улучшению политики риск-менеджмента………………30
2.4. Практические аспекты риск-менеджмента………………….………………32
2.5. Разработка бизнес-плана риск-менеджмента……………………………….34
2.6. Современные вызовы в управлении финансами……………………………36
2.7. Перспективы развития политики управления финансами…………………39
Заключение……………………………………………………………..………….42
Список литературы………………………………………………………………..43
1. Алексеенко В. Б. Управление рисками в производственно-хозяйственной деятельности предприятия [Электронный ресурс] : учеб. метод. пособие / В. Б. Алексеенко, Г. М. Кутлыева, Ю. И. Мочалова. - Москва : РУДН, 2016. - 86 с.
2. Алхасова Р.М. Оценка степени риска и расчёт ставки дисконтирования в оценке бизнеса / Р.М. Алхасова // В сборнике: ЭКОНОМИЧЕСКАЯ НАУКА В 21 ВЕКЕ: ВОПРОСЫ ТЕОРИИ И ПРАКТИКИ сборник материалов X международной научно-практической конференции. НИЦ «Апробация». 2016. С. 10-14.
3. Андреев С.В. Методы анализа и управления заёмным капиталом современного предприятия / С.В. Андреев, Е.А. Краус // Учет, анализ и аудит: проблемы теории и практики. - 2016. - № 17. - С. 6-11.
4. Антикризисное управление: теория и практика: Учебник / Под ред. Ряховской А.Н, Кован С.Е. - М.: КноРус, 2016. - 320 c.
5. Артеменко С.Ю. Анализ финансовых рисков деятельности коммерческой организации. / С.Ю. Артеменко // Актуальные проблемы экономики и бухгалтерского учета. - 2017. - С. 382-386.
6. Балдин К.В. Управление рисками: Учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям экономики и управления / К.В. Балдин, с. Н. Воробьев. – М.: Юнити-Дана, 2017. – С.511.
7. Бахрамов Ю. М., Глухов В. В. Финансовый менеджмент: Учебное пособие. — СПб.: Издательство «Лань», 2018. — 736 с.
8. Беккер Р.В. Теоретические аспекты анализа форм, экономической сущности и содержания финансовых рисков отечественных предприятий / Беккер Р.В. // Дневник науки. - 2019. - № 3 (27). - С. 101.
9. Белов П.Г. Управление рисками, системный анализ и моделирование: учебник и практикум /П.Г. Белов. – М.: Изд-во Юрайт- 2019. – С.211.
10. Бланк И. А. Управление финансовой безопасностью предприятия / И. А. Бланк. // – 2-е изд. – К.: Эльга. – 2016. – С.776.
11. Боровская И.Л. К вопросу об управлении финансовыми рисками. / И.Л. Боровская, А.К. Шайхутдинова //Вестник университета Туран. -2019. - № 3 (83). - С. 86-91.
12. Варисова Р.Р. Теоретические аспекты управления финансовыми рисками на предприятии / Р.Р. Варисова // Экономическая наука сегодня. - 2018. - С.8-10.
13. Волкова Т.А. Управление финансовыми рисками в системе
экономической безопасности. / Т.А. Волкова, с. А. Волкова // В сборнике: Общество и экономическая мысль в XXI в.: пути развития и инновации материалы VI Международной научно-практической конференции. - 2018. - С. 177-180.
14. Воробьев С.Н., Балдин К.В. Управление рисками в предпринимательстве. - М.: Дашков и К, 2017. – С.482.
15. Гражданский кодекс Российской Федерации [Электронный ресурс] // Режим доступа: www.consultant.ru (дата обращения – 15.03.2020 г.).
16. Громыко Н.В. Управление финансовыми рисками на предприятии. / Н.В. Громыко, Е.Л. Золоторева // Экономика и социум. – 2018. - №11(30). – С. 23-27.
17. Давыдова Е. Ю. Финансовые риски: методы оценки и подходы к управлению / Е. Ю Давыдова // Территория науки. - 2016. - № 3. - С. 70-75.
18. Денисова И.Ю. Формирование системы управления финансовыми рисками на предприятии. / И.Ю. Денисова // Бенефициар. - 2019. - № 55. - С. 12-14.
19. Жебрикова Е.А. Понятие, сущность, виды, функции финансового риска. / Е.А. Жебрикова // Вестник современных исследований. - 2019. - № 1.10 (28). - С. 134-136.
20. Заступов А.В. Финансовый анализ и финансовые риски в оценке деятельности предприятия. / Заступов А.В. // Наука XXI века: актуальные направления развития. - 2019. - № 1-1. - С. 254-258.
21. Зиновьева Е.С. Стратегическое управление финансовыми рисками и методы их оценки. / Зиновьева Е.С., Теселкина Е.А., Бухарова Е.А., Синева Н.Л., Вагин Д.Ю.// Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. 2019. - № 2 (36). - С. 226-233.
22. Крайняй И.Ю. Сущность финансовой устойчивости предприятия как основного критерия его финансового состояния / Крайняй И.Ю., Голиков С.Д., Григорьев В.В. // Международный журнал Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования - №2 (36), - 2019 - С.233
23. Кривобатова Д.И. Экономическая природа финансовых рисков. / Кривобатова Д.И. // Контентус. - 2019. - № 1 (78). - С. 1-7.
24. Куклин М.В. Методы оценки финансового производные финансовые инструменты как способ хеджирования рисков предприятия. / М.В. Куклин // ПРО-Экономика. - 2019. - Т. 3. - № 1 (15). - С. 6.
25. Лапуста М.Г. Риски в предпринимательской деятельности / М.Г. Лапуста, Л.Г. Шаршукова.// – М.: Инфра-М, 2015. – С.224.
26. Макарова С. Н. Управление финансовыми рисками: монография. / С. И. Макарова, И. С. Ферова, И. А. Янкина // - Красноярск: Сибирский федеральный университет, 2016. – С. 230
27. Манина Е.Е. Место управления финансовыми рисками в системе обеспечения экономической безопасности предприятия / Манина Е.Е. // Modern Science. - 2019. - № 11-4. - С. 123-126.
28. Мельничук В.В. Теоретические аспекты анализа финансовых рисков предприятий / В.В. Мельничук // Прорывные экономические реформы в условиях риска и неопределенности. - 2018. - С.85-88.
29. Михайлова, А.В. Финансовые риски в системе обеспечения экономической безопасности / А.В. Михайлова, В.Э. Рассадин, К.К. Седукова // В сборнике: От научных идей к стратегии бизнес-развития сборник статей-презентаций научно-исследовательских работ студентов, магистров, аспирантов, молодых ученых – участников Международной Межвузовской Студенческой конференции. 2018. С. 116-125/ 30. Официальный сайт ООО «Профмет» [Электронный ресурс] // Режим доступа: https://tolyatti.beeline.ru/about/about beeline/disclosure/finansovye-otchety/ (дата обращения 20.05.2025)
31. Петрова Е.Д. Банковские риски: проблемы и перспективы. / Е.Д. Петрова // Аллея науки. - 2018. - № 1 (17). - С.174-179.
32. Приказ Минфина России от 29.07.1998 N 34н (ред. от 11.04.2018) «Об утверждении Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.08.1998 N 1598). [Электронный ресурс] // Режим доступа: www.consultant.ru (дата обращения – 20.05.2025 г.).
33. Резвякова И.В. Оценка влияния финансовых рисков на деятельность производственного предприятия. / Резвякова И.В., Савина А.Г., Тимофеева С.А. // Вестник ОрелГИЭТ. - 2019. - № 1 (47). - С. 155-161.
34. Руденко Д.В Научно-методические аспекты управления финансовыми рисками на предприятии. / Д.В. Руденко // Дельта науки. - 2019. - № 1. - С. 63-65.
35. Рыбакова Ю.В. Финансовые риски в предпринимательской деятельности. / Ю.В. Рыбакова, Е. В. Емшанова // Проблемы и перспективы экономики и управления. – 2016. – С. 124-127.
36. Савинова О.В. Методы анализа и управления финансовыми рисками на предприятии. / О.В. Савинова // Лучшая научно-исследовательская работа. - 2018. - С.52-57.
37. Симонян И.В. Методика анализа финансовых рисков предприятия / И.В. Симонян // Актуальные вопросы современной экономики. - 2018. - №4. - С. 91-104.
