Ретроспективный анализ незаконной банковской деятельности
Банковская деятельность – это самый важный регулятор экономики, выполняющий две основные функции, причём касается это экономики любой страны, независимо от этапа экономического развития. Первая функция – аккумулирование, сбор и накопление денежных средств, вторая – контроль денежного оборота, посредничество для проведения различных банковских операций.
Кроме того, банковские организации способствуют тому, чтобы государство могло контролировать процесс налогообложения и предупреждать возникновение незаконных трафиков в виде легализации доходов, полученных преступным путём, т.к. любые криминальные действия в денежной регулируемой сфере приводят к нарушению функционирования государственной системы в целом.
В современных условиях не вызывает сомнения объективная необходимость в наличии высокоразвитой банковской системы. Кредитные организации проводят необходимые финансовые расчеты многочисленной клиентуры, объединяющей в своем составе практически все предприятия и организации; они аккумулируют и перераспределяют денежные средства огромного числа вкладчиков и кредиторов; обеспечивают функционирование государственного аппарата и органов местного самоуправления. Помимо банков, важными звеньями в области экономики выступали и другие субъекты, осуществляющие разнообразные операции с денежными средствами или иным имуществом. К их числу относились небанковские кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и дилерские компании. Вместе с тем, в силу специфики их профессиональных интересов вышеназванные структуры сразу оказались в зоне весьма пристального внимания со стороны отечественного и зарубежного криминалитета. Опасность правонарушений, совершаемых в кредитно-банковской сфере, состоит в том, что они влекут за собой череду иных преступлений – взяточничество, подделку документов, злоупотребление служебным положением, преступления коррупционного характера и многие другие.
Таким образом незаконная банковская деятельность имеет сложный непосредственный объект и в результате его совершения причиняется вред и/или создается угроза причинения вреда не только в сфере частно-правовых отношений по реализации конституционного принципа свободы осуществления экономической деятельности. Негативному воздействию в результате посягательства на сложный объект подвергаются и организационно-распорядительные отношения, складывающиеся в связи с реализацией ЦБ РФ государственных функций.
Целью написания данного реферата является проведение ретроспективного анализа незаконной банковской деятельности.
Нормативные акты:
1. Уголовный кодекс Российской Федерации (с изменениями на 11 июня 2021 года) [Электронный ресурс]: Электронный фонд правовых и нормативно-технических документов. – Режим доступа: http://docs.cntd.ru/document/9017477 (дата обращения 27.06.2021).
2. Уголовный кодекс Республики Беларусь [Электронный ресурс]: Кодексы Республики Беларусь. – Режим доступа: https://xn----ctbcgfviccvibf9bq8k.xn--90ais/ (дата обращения 27.06.2021).
3. Уголовный кодекс Республики Молдова от 18 апреля 2002 года № 985-XV (с изменениями и дополнениями по состоянию на 23.04.2021 г.) [Электронный ресурс]: Континент. – Режим доступа: http://continent-online.com/Document/?doc_id=30394923#pos=179;-156 (дата обращения 27.06.2021).
4. Примерный уголовный кодекс США. [Электронный ресурс]: Российский правовой портал: Библиотека Пашкова. – Режим доступа: https://constitutions.ru/?p=5849 (дата обращения 27.06.2021).
Литература:
5. Банковское право / отв. ред. Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин. — 4-е изд., перераб. и доп. – Москва : Юрайт, 2018. – 410 с.
6. Александрова И. А, Сафарзода А. И. Совершенствование уголовного законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность // Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России. – 2019. – №2 (46).– С. 61-66.
7. Алексеева Д. Г. Актуальные проблемы привлечения к уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность // Всероссийский криминологический журнал. – 2019. – №6. – С. 962-970.
8. Анатолий Ю. О. Общая характеристика преступлений в сфере кредитно-банковской деятельности по УК РФ 1996 г. (понятие, система, виды преступлений, причины) // Вестник экономической безопасности. – 2019.– №2.– С. 145-152.
9. Атаян Г. Ю., Амвросова О. Н. Эволюция отечественной банковской деятельности и ее правовой регламентации в XVII-XX вв // Гуманитарные и юридические исследования. –2016. – №3. – С. 137-145.
10. Афанасьева С.И., Афанасьев А.Б. Проблемы правовой квалификации незаконной банковской деятельности по объективной стороне преступления // Ex jure. – 2019. – №4.– С. 116-128.
