Особенности обращения взыскания на денежные средства

Дата изготовления: январь 2025 года. 

Цель дипломной работы – проанализировать и установить особенности процедуры взыскания денежных средств по образовавшейся задолженности.

Цель реализуется посредством решения ряда задач, среди которых:

1. Установление понятия и видов взыскания; 

2. Определение системы правового регулирования обращения взыскания на денежные средства; 

3. Изучение принципов и основных проблем в области обращения взыскания на денежные средства; 

4. Установление особенностей досудебного порядка взыскания денежных средств; 

5. Анализ судебной процедуры взыскания денежных средств и исполнительного производства; 

6. Определение роли судебных приставов в процессе исполнения судебных решений; 

7. Определение основных проблем, возникающих в процессе взыскания денежных средств; 

8. Проведение практического исследования кейсов и судебной практики;

9. Разработка рекомендаций по совершенствованию законодательной и правоприменительной системы обращения взыскания на денежные средства.

Есть приложения.

Введение 3

1. Теоретические основы обращения взыскания на денежные средства 7

1. Понятие и виды взыскания 7

2. Правовое регулирование обращения взыскания на денежные средства 11

3. Принципы обращения взыскания на денежные средства 18

2. Процедуры обращения взыскания на денежные средства 22

1. Досудебный порядок взыскания денежных средств 22

2. Судебные процедуры и исполнительное производство 24

3. Роль судебных приставов в процессе исполнения решений 27

3. Проблемы и пути совершенствования процедуры обращения взыскания 32

1. Основные проблемы, возникающие в процессе взыскания 32

2. Практический анализ кейсов и судебной практики 37

3. Возможные пути совершенствования законодательства и практики 46

Заключение 49

Список использованных источников 52

Приложения 59

1. Конституция Российской Федерации : [принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г. с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01 июля 2020 г.] // Официальный интернет– портал правовой информации. – URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 26.12.2024).

2. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 24.07.2002 № 95-ФЗ//Собрание законодательства Российской Федерации. – 29.07.2002. - № 30. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37800/ (дата обращения: 25.12.2024). 

3. Гражданский кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 30.11.1994 № 51-ФЗ//Собрание законодательства Российской Федерации. – 1994. - № 32. – ст. 3301 (ч.1). [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/ (дата обращения: 25.12.2024). 

4. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 14.11.2002 № 138-ФЗ//Собрание законодательства Российской Федерации. – 18.11.2002. - № 46. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39570/ (дата обращения: 25.12.2024). 

5. Налоговый кодекс Российской Федерации: Федеральный закон от 31.07.1998 № 146-ФЗ//Собрание законодательства Российской Федерации. - 03.08.1998. - № 31. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_19671/ (дата обращения: 25.12.2024). 

6. О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_200497/ (дата обращения: 25.12.2024). 

7. О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39331/ (дата обращения: 25.12.2024). 

8. Об исполнительном производстве: Федеральный закон от 02.10.2007 № 229-ФЗ. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_71450/ (дата обращения: 25.12.2024).

9. Об органах принудительного исполнения Российской Федерации: Федеральный закон от 21.07.1997 № 118-ФЗ. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_15281/ (дата обращения: 27.12.2024).

10. Вопросы Федеральной службы судебных приставов: Указ Президента РФ от 13.10.2004 № 1316. [Электронный ресурс]. URL: https://base.garant.ru/12137241/ (дата обращения: 27.12.2024). 

11. О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами: Указ Президента РФ от 05.03.2022 № 95. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_410994/ (дата обращения: 25.12.2024). 

12. О мерах по урегулированию задолженности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов, установленных Налоговым кодексом Российской Федерации, в 2023 и 2024 годах: Постановление Правительства РФ от 29.03.2023 № 500. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_443491/ (дата обращения: 25.12.2024). 

13. О временном порядке исполнения обязательств перед иностранными кредиторами при возврате аванса по внешнеторговому договору и об уступке права требования по его возврату; об отнесении договору к ПФИ: Письмо Банка России от 26.07.2023 № 12-4-2/5597. [Электронный ресурс]. URL: https://www.alta.ru/tamdoc/23a05597/ (дата обращения: 25.12.2024). 

14. Об установлении величины прожиточного минимума в городе Москве на 2025 год: Постановление Правительства г. Москвы от 05.11.2024 г. № 2482-ПП. [Электронный ресурс]. URL: https://dszn.ru/uploads/editor/aa/69/2482-ПП.pdf (дата обращения: 26.12.2024). 

Судебная практика

15. Апелляционное Определение Ульяновского областного суда от 24.01.2023 г. по делу № 33-435/2023. [Электронный ресурс]. URL: http://www.uloblsud.ru/index.php?option=3&id=90&idCard=104405 (дата обращения: 29.12.2024).

16. Обзор судебной практики разрешения судами споров, связанных с принудительным исполнением требований исполнительных документов банками и кредитными организациями: утвержден Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 16.06.2021 г. [Электронный ресурс]. URL: https://www.vsrf.ru/documents/thematics/30096/ (дата обращения: 29.12.2024).

17. О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации о приказном производстве: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2016 № 62. [Электронный ресурс]. URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_209705/ (дата обращения: 27.12.2024). 

18. О некоторых вопросах досудебного урегулирования споров, рассматриваемых в порядке гражданского и арбитражного судопроизводства: Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 18 от 22.06.2021. [Электронный ресурс]. URL: https://www.vsrf.ru/files/30134/ (дата обращения: 27.12.2024). 

19. Решение Останкинского районного суда г. Москвы от 22.06.2020 г. по делу № 2а-49/2020. [Электронный ресурс]. URL: https://sudact.ru/regular/court/reshenya-ostankinskii-raionnyi-sud-gorod-moskva/ (дата обращения: 29.12.2024).

Научные и учебные пособия

20. Арзамасцев Н.И. Особенности полномочий судебных приставов-исполнителей//Вестник Московского государственного областного университета. Серия: Юриспруденция. - № 2. – 2019. – С. 106-114. [Электронный ресурс]. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/osobennosti-polnomochiy-sudebnyh-pristavov-ispolniteley (дата обращения: 27.12.2024).  

21. Белова А.А., Хромов Д.В. Исполнительное производство в России. Анализ законодательного регулирования//Вестник науки. - № 2 (71). – Т. 1. – 2024. – С. 160-164. [Электронный ресурс]. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/ispolnitelnoe-proizvodstvo-v-rossii-analiz-zakonodatelnogo-regulirovaniya (дата обращения: 27.12.2024). 

22. Гузь К.О., Галюкова М.И. Правовые проблемы обращения взыскания на денежные средства должника при исполнении судебных актов и актов иных органов//Вестник Челябинского государственного университета. Серия: Право. – Т. 6. – В. 1. – 2021. – С. 14-17. [Электронный ресурс]. URL: https://journals.csu.ru/index.php/vcsu_pravo/article/view/1584 (дата обращения: 26.12.2024). 

23. Зиновьева А.В. Арбитражный суд в судебной системе России//Мировая наука. - № 12 (21). – 2018. – С. 231-236. [Электронный ресурс]. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/arbitrazhnyy-sud-v-sudebnoy-sisteme-rossii (дата обращения: 25.12.2024). 

24. Ибатуллина М.С. Понятие и виды гражданского правоотношения//Universum: экономика и юриспруденция : электрон. науч. Журн. 2023. - № 11 (109). [Электронный ресурс]. URL: https://7universum.com/ru/economy/archive/item/16064 (дата обращения: 25.12.2024).

25. Кандибор П. И. Понятие и основные направления совершенствования административно-исполнительной деятельности ФССП России»// Студенческий. 2017. № 18-2. С. 73–75. [Электронный ресурс]. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=32492335 (дата обращения: 27.12.2024). 

26. Лапаев И.С., Козлова Е.Н. Некоторые проблемные аспекты исполнения судебных актов в современной России//Электронный научный журнал «Наука. Общество. Государство». – Т. 7. - № 4 (28). – 2019. – С. 118-123. [Электронный ресурс]. URL: https://esj.pnzgu.ru/files/esj.pnzgu.ru/lapaev_is_kozlova_en_2019_4_19.pdf (дата обращения: 30.12.2024).

27. Мурзабулатова У.М. Стадийность исполнительного производства – гарантия своевременности исполнения требований исполнительного документа//Правовое государство: теория и практика. № 2 (56). – 2019. – С. 106-110. [Электронный ресурс]. URL: https://cyberleninka.ru/article/n/stadiynost-ispolnitelnogo-proizvodstva-garantiya-svoevremennosti-ispolneniya-trebovaniy-ispolnitelnogo-dokumenta (дата обращения: 26.12.2024). 

28. Порохов М.Ю. Исполнительное производство в схемах и определениях : учебное пособие : [в 2 ч.] / М. Ю. Порохов. — Санкт-Петербург : Санкт-Петербургский юридический институт (филиал) Университета прокуратуры Российской Федерации, 2022. — Ч. 1. — С. 8. 63, [1] с. [Электронный ресурс]. URL: https://www.procuror.spb.ru/izdanija/2022_03_09.pdf (дата обращения: 25.12.2024). 

29. Рагузина А.В. Претензионный порядок как способ стимулирования исполнения договорных обязательств: дис…канд. юр. наук. 40.04.01. – Томск, 2019. – 112 с. [Электронный ресурс]. URL: https://clck.ru/3FVsYJ (дата обращения: 27.12.2024). 

30. Шемерикина Д. А. К вопросу о необходимости совершенствования деятельности Федеральной службы судебных приставов // Современная наука: актуальные проблемы теории и права. Серия: Экономика и право. 2016. № 8. С. 79–81. [Электронный ресурс]. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=29966829 (дата обращения: 27.12.2024). 

Интернет-ресурсы

31. ВС пояснит нюансы взыскания денег по исполнительному листу с внутрибанковского счета. [Электронный ресурс]. URL: https://regionservice.com/publications/vs-poyasnit-nyuansy-vzyskaniya-deneg-po-ispolnitelnomu-listu-s-vnutribankovskogo-scheta/ (дата обращения: 29.12.2024).

32. Как взыскать долг через суд. Судебный порядок взыскания задолженности. [Электронный ресурс]. URL: https://www.rykov.pro/articles/kak-vzyskat-dolg-cherez-sud-sudebnoy-poryadok-vzyskaniya-zadolzhennosti (дата обращения: 27.12.2024). 

33. Конституционные права граждан в исполнительном производстве. [Электронный ресурс]. URL: https://xn--80apcbbbbxfjtilmc.xn--p1ai/prokuratura/33730/ (дата обращения 26.12.2024).

34. Обращение взыскание на денежные средства судебными приставами. [Электронный ресурс]. URL: https://yarovoe.gosuslugi.ru/dlya-zhiteley/novosti-i-reportazhi/novosti-193_370.html (дата обращения: 25.12.2024). 

35. Порядок обращения взыскания на денежные средства. [Электронный ресурс]. URL: https://suvorov.legal/poryadok-obrashheniya-vzyskaniya-na-denezh/ (дата обращения: 25.12.2024). 

36. Проблемы взаимодействия взыскателей с ФССП РФ и способы их устранения. [Электронный ресурс]. URL: https://orion-debt.ru/fssp24 (дата обращения: 28.12.2024). 

37. Способы и порядок взыскания задолженности. [Электронный ресурс]. URL: https://www.uk-prioritet.ru/sposoby-vzyskaniya-zadolzhennosti/ (дата обращения: 26.12.2024).