Ответы на тест / РОСДИСТАНТ / Анализ деятельности кредитных организаций / Итоговый тест
В файле собраны ответы к тесту из курса РОСДИСТАНТ / Анализ деятельности кредитных организаций.
ПОИСК ВОПРОСА ПО ТЕКСТУ (Ctrl + F).
ВОПРОСЫ К ТЕСТУ СОБРАНЫ ИЗ ПРАВИЛЬНЫХ ОТВЕТОВ:
*Итоговый тест - 104 вопроса.
После покупки Вы получите файл, где будет 104 вопроса с ответами. Верный ответ выделен по тексту.
В демо-файлах представлен пример, как выделены ответы.
Все набрано в Word, можно искать с помощью поиска.
Ниже список вопросов, которые представлены в файле.
Также Вы можете посмотреть другие мои готовые работы у меня на странице по ссылке:
Итоговый тест
Вопрос 1
Поправочные коэффициенты рассчитываются с использованием метода
Выберите один ответ:
наименьших квадратов
наибольших квадратов
уменьшенных квадратов
увеличенных квадратов
Вопрос 2
С точки зрения чего оценивается качество выданных кредитов?
Выберите один ответ:
Оборачиваемости
Суммы кредита
Условий предоставления
Возвратности
Вопрос 3
Для оценки активов банка рассчитывается обобщающий результат по группе показателей активов, который представляет собой ______показателей.
Выберите один ответ:
максимальное значение
минимальное значение
принятое значение
среднее значение
Вопрос 4
Ко второй группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся
Выберите один ответ:
показатели операционной эффективности
показатели инвестиционной эффективности
показатели рентабельности
показатели ликвидности
Вопрос 5
При проведении анализа структуры совокупных активов банка рассчитывается один из основных показателей – это
Выберите один ответ:
рентабельность банка
основной удельный вес, который приходится на чистую ссудную задолженность
показатель деятельности отдельно взятых структур
показатель эффективности отдельно взятых структур
Вопрос 6
Ко второму разрезу анализа доходов при анализе показателей операционной эффективности относят
Выберите один ответ:
процентные доходы
непроцентные доходы
процентные и непроцентные доходы
доходы от операционной деятельности
Вопрос 7
К коэффициентам кредитной активности потребительского кредитного портфеля относят
Выберите один или несколько ответов:
коэффициент агрессивности – осторожности
коэффициент концентрации
коэффициент активности
коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка
Вопрос 8
Какие основные моменты по отношению к кредитным организациям отражены в Конституции РФ?
Выберите один ответ:
Правовые основы для кредитных организаций
Основы правового урегулирования
Правовые основы взаимоотношений между кредиторами
Правовые основы операций внебюджетных организаций
Вопрос 9
Оценка экономического положения банков осуществляется по результатам оценки
Выберите один или несколько ответов:
капитала
активов
доходности
ликвидности
Вопрос 10
Какой закон регламентирует порядок предоставления платежных услуг, проведение денежных переводов, эксплуатацию электронных платежных средств, а также деятельность субъектов национальной системы?
Выберите один ответ:
Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О национальной платёжной системе»
Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»
Закон «О Центральном банке Российской Федерации»
Вопрос 11
Обязательное резервирование обусловлено необходимостью обеспечения следующих двух аспектов.
Выберите один или несколько ответов:
Осуществление кредитными организациями юридического права на пользование денежными средствами со счетов клиентов для предоставления кредитов
Участие банковской системы в формировании безналичных денежных средств с помощью банковского мультипликатора
Осуществление кредитными организациями права на перевод денежных средств
Осуществление контроля за счетом организации
Вопрос 12
К четвертой группе относятся банки
Выберите один ответ:
нарушения в деятельности которых создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов
не имеющие трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки
имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может привести в ближайший год к ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов
имеющие текущие трудности
Вопрос 13
Динамика в сторону увеличения доходов от небанковских операций или прочих доходов указывает
Выберите один ответ:
на ухудшение качества управления активными операциями
на улучшение качества управления активными операциями
на высокое качество управления активными операциями
на низкое качество управления активными операциями
Вопрос 14
Если показатель обобщающего результата по группе показателей оценки ликвидности равен трём, то состояние ликвидности можно охарактеризовать как
Выберите один ответ:
сомнительное
удовлетворительное
хорошее
неудовлетворительное
Вопрос 15
Что рекомендуется рассчитать при финансовом анализе?
Выберите один ответ:
Только темпы роста
Только абсолютное отклонение по всем показателям
Абсолютное отклонение, принимаемое в расчет, а также темпы роста
Налоги и темп роста
Вопрос 16
Какие показатели используются для оценки доходности банков?
Выберите один ответ:
Показатели прибыльности активов и качества ссуд
Показатели прибыльности активов и капитала кредитной организации
Показатели прибыльности активов и возможные потери по ссудам
Показатели прибыльности активов и возможные потери по ссудам за минусом сформированного резерва на возможные потери по ссудам к собственным средствам банка
Вопрос 17
Что является у всех банков основным доходом?
Выберите один ответ:
Инвестиции
Кредиты
Вложения
Чистый доход
Вопрос 18
Что является основной особенностью финансового анализа кредитных организаций?
Выберите один ответ:
Результаты интересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты интересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Вопрос 19
Оценка капитала осуществляется по результатам
Выберите один ответ:
оценок показателей
документов предприятия
ответов сотрудников
указаний начальника
Вопрос 20
Сколько нормативно зафиксировано классификационных банковских групп со своими характеристиками?
Выберите один ответ:
1
3
5
7
Вопрос 21
Какие меры используются в период, когда банки становятся неспособными продолжать свою деятельность?
Выберите один ответ:
По снижению кредитной ставки
По повышению процентов по вкладам
По удержанию должного уровня стабильности
По поддержанию доверия общественности к коммерческим банкам
Вопрос 22
Что относят к операционным расходам?
Выберите один ответ:
Штрафы, пени, неустойки уплаченные, проценты, комиссионные прошлых лет и прочие
Арендная плата, амортизационные отчисления и другие
Телефонные и телеграфные расходы клиентов, уплаченные комиссионные по услугам и корреспонденским отношениям, расходы по валютным операциям
Штрафы, расходы по валютным операциям, арендная плата, неустойки уплаченные
Вопрос 23
Какой показатель отражает потенциальный запас ликвидности при использовании вторичных ликвидных ресурсов?
Выберите один ответ:
Резервы на ссуды
Кассовые активы к онкольным обязательствам
Капитал к активам
Портфель ценных бумаг к обязательствам
Вопрос 24
Аналитические процедуры по оценке финансовой устойчивости будут направлены
Выберите один ответ:
в два направления
в три направления
в четыре направления
в одно направление
Вопрос 25
Все критерии взаимоотношений с кредитной организацией установлены
Выберите один ответ:
федеральным законом
уставом банка
Конституцией РФ
кодексом законов
Вопрос 26
При решении вопросов межбанковского кредитования и установления корреспондентских отношений необходимо
Выберите один или несколько ответов:
определить эффективность деятельности банка
определить общее состояние ликвидности и прибыльности (доходности)
установить специализацию и значимость видов деятельности организации
определить качество услуг, которые предоставляет банк
Вопрос 27
Какие расходы относятся к непроцентным расходам?
Выберите один ответ:
Операционные и прочие
Начисленные
Уплаченные
Начисленные и уплаченные
Вопрос 28
Обобщающему результату по группам показателей после использования результатов прогнозирования территориальным учреждением Банка России присваивается оценка ______________, если фактическому значению обобщающего результата присваивалась оценка «удовлетворительно».
Выберите один ответ:
отлично
хорошо
удовлетворительно
сомнительно
Вопрос 29
Для того чтобы оценить, насколько активна деятельность коммерческого банка в области кредитных вложений, используют соотношение показателей
Выберите один или несколько ответов:
темпов прироста ссудных активов
темпов прироста совокупных активов
темпов прироста рентабельных активов
темпов прироста нерентабельных активов
Вопрос 30
На какие две группы обычно группируются все статьи расходов банка?
Выберите один ответ:
Минимальные и максимальные расходы
Рентабельные и нерентабельные расходы
Процентные и непроцентные расходы
Важные и неважные расходы
Вопрос 31
Расчет показателей оценки активов корректируется банком
Выберите один ответ:
на сумму балансовой стоимости ненадлежащих активов
на размер недосозданных резервов на возможные потери
на величину расходов по досозданию резервов на возможные потери
на величину активов, неправомерно отнесенных банком к категории высоколиквидных и/или ликвидных
Вопрос 32
Разность процентных доходов и процентных расходов определяет
Выберите один ответ:
процентная маржа
чистый процентный доход
расчет по кредитам
расчет по ценным бумагам
Вопрос 33
Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка – это показатель
Выберите один ответ:
степени рискованности кредитной политики
степени осознанности кредитной политики
степени недостаточности кредитной политики
степени сомнительности кредитной политики
Вопрос 34
Что включает группа показателей оценки активов?
Выберите один ответ:
Включает только показатели качества обязательств по ссудам и другим активам
Включает только показатель размера резервов на потери и показатели качества обязательств по ссудам
Включает показатели качества обязательств по ссудам и другим активам, а также показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Включает только показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Вопрос 35
Как определяется показатель структуры привлеченных средств?
Выберите один ответ:
Процентное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств
Денежное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств
Процентное отношение обязательств до востребования и привлеченных средств
Денежное отношение обязательств до востребования и привлеченных средств
Вопрос 36
Выберите неправильный ответ.
Какие признаки устанавливает кредитная организация в отношении каждого из значимых рисков?
Выберите один ответ:
Разрабатывает порядок и периодичность осуществления контроля за соблюдением установленных процедур по управлению риском
Выбирает методы выявления оценки риска, включая определение потребности в капитале
Устанавливает требования к автоматизированной системе, обеспечивающей управление рисками
Не разрабатывает процедуры и периодичность проведения тестирования и контроля
Вопрос 37
К процентным относятся доходы
Выберите один или несколько ответов:
от размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках
от средств, переданных в лизинг
от ценных бумаг с фиксированным доходом
от ссуд Центрального банка
Вопрос 38
Значение норматива обязательного резерва может меняться
Выберите один ответ:
более чем 1 раз в год
не реже 1 раза в год
не меняется
не реже 2 раз в год
Вопрос 39
В чем заключается сущность первоочередной задачи системы управления рисками?
Выберите один ответ:
Выявление, оценка, агрегирование наиболее значимых рисков, которые могут привести к потерям, существенно влияющим на оценку и контроль за объемами капитала
Оценка достаточности капитала, имеющегося в распоряжении кредитной организации для покрытия значимых и новых видов рисков, принятие которых обусловлено стратегией развития кредитной организации
Планирование капитала и тестирование устойчивости кредитной организации реализуются исходя из результатов всесторонней оценки значимых рисков
Планирование капитала и тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков, ориентиров развития бизнеса
Вопрос 40
К первой группе нельзя отнести банки, у которых имеется хотя бы _______основание(я) для отнесения к иной классификационной группе.
Выберите один ответ:
одно
два
три
четыре
Вопрос 41
Что отражает коэффициент концентрации?
Выберите один ответ:
Величину кредитных вложений
Полную картину кредитной активности банка
Величину собственных средств
Степень риска банка
Вопрос 42
Что включают пассивы?
Выберите один или несколько ответов:
Заемные средства
Привлеченные ресурсы
Собственные средства и обязательства
Основные средства
Вопрос 43
Укажите максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц (Н25).
Выберите один ответ:
25 %
30 %
20 %
50 %
Вопрос 44
Основными объектами финансового анализа в коммерческом банке могут быть
Выберите один или несколько ответов:
финансовое состояние
финансовые результаты
рентабельность банковской деятельности
финансовые предложения
Вопрос 45
Максимальное числовое значение норматива крупных кредитных рисков рассчитывается путем соотношения
Выберите один ответ:
суммы крупного кредитного риска за вычетом сформированного резерва на возможные потери с учетом взвешивания на коэффициент риска к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов банка к сумме крупного кредитного риска за вычетом сформированного резерва на возможные потери с учетом взвешивания на коэффициент риска
совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов к совокупной сумме кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков
Вопрос 46
Какие нормативные основы для кредитных отношений устанавливает статья 71 Конституции РФ?
Выберите один ответ:
В ведении РФ находятся установление правовых основ единого рынка; финансовое валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежная эмиссия, основы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки
На территории Российской Федерации не допускается установление таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств
Система налогов, взимаемых в федеральный бюджет, и общие принципы налогообложения и сборов в Российской Федерации устанавливаются федеральным законом
Назначение на должность и освобождение от должности Председателя Счетной палаты и половины состава ее аудиторов
Вопрос 47
Какой показатель характеризует эффективность использования собственных средств?
Выберите один ответ:
Прибыль к собственным средствам
Мультипликатор капитала
Прибыль к уставному фонду
Прибыль к доходным активам
Вопрос 48
Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка – это показатель
Выберите один ответ:
степени рискованности кредитной политики
степени осознанности кредитной политики
степени недостаточности кредитной политики
степени сомнительности кредитной политики
Вопрос 49
Что включает первый этап аналитических процедур рейтинговой методики?
Выберите один ответ:
Определение соотношения статей в балансе
Формирование заключительных выводов
Определение итогового балла рейтинга
Идентификацию кредитной организации по отдельным признакам, характерным только для данных видов организации
Вопрос 50
Укажите на основные показатели модели Дюпона.
Выберите один или несколько ответов:
Коэффициенты доходности капитала
Коэффициенты прибыльности активов
Мультипликатор чистой стоимости собственного капитала
Коэффициенты агрессивности
Вопрос 51
Относительно каких показателей рассчитываются показатели просроченных ссуд и размеров резервов под возможные или полученные потери в результате предоставления ссудных сумм?
Выберите один ответ:
Показателей долгосрочных активов
Показателей качества
Показателей оценки
Показателей размеров резервов
Вопрос 52
В каком случае коммерческий банк считается ликвидным?
Выберите один ответ:
Если суммы его наличных средств и других ликвидных активов достаточно для своевременного погашения долговых и финансовых обязательств
Если суммы его наличных средств и других ликвидных активов недостаточно для своевременного погашения долговых и финансовых обязательств
Если у банка открыто достаточное количество счетов
Если у банка имеется достаточное количество клиентов
Вопрос 53
Обязательное резервирование обусловлено необходимостью обеспечения следующих двух аспектов.
Выберите один или несколько ответов:
Осуществление кредитными организациями юридического права на пользование денежными средствами со счетов клиентов для предоставления кредитов
Участие банковской системы в формировании безналичных денежных средств с помощью банковского мультипликатора
Осуществление кредитными организациями права на перевод денежных средств
Осуществление контроля за счетом организации
Вопрос 54
Распределите приоритеты при управлении активами и пассивами банка по уровню их значимости.
Выберите один ответ:
Привлечение ресурсов для удовлетворения спроса на кредит
Привлечение заемщиков для размещения привлеченных банком ресурсов
Обеспечение достаточного уровня ликвидности для проведения платежей клиентов
Обеспечение соответствия привлеченных и размещенных средств по срокам и суммам
Вопрос 55
Какому количеству баллов соответствует оценка «сомнительно»?
Выберите один ответ:
1
2
3
4
Вопрос 56
Аналитические процедуры по оценке финансовой устойчивости будут направлены
Выберите один ответ:
в два направления
в три направления
в четыре направления
в одно направление
Вопрос 57
Все расчетные значения сумм резервов рассчитываются исходя из требований, установленных положениями
Выберите один ответ:
коммерческих банков РФ и Министерства финансов РФ
Банка России на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»
государственных банков на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»
коммерческих банков на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»
Вопрос 58
Ко второй группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся
Выберите один ответ:
показатели операционной эффективности
показатели инвестиционной эффективности
показатели рентабельности
показатели ликвидности
Вопрос 59
Ликвидность в экономике – это возможность
Выберите один или несколько ответов:
полноценного обмена материальных активов в деньги
обмена нематериальных активов на деньги
погашения обязательств на установленную дату
обмена основных средств на деньги
Вопрос 60
Что позволяет определить анализ финансовых результатов?
Выберите один ответ:
Уровень доходов и расходов
Уровень суммы доходов от различных ресурсов, в том числе величину прибыли
Уровень рентабельности
Чистые процентные доходы
Вопрос 61
Укажите корректировочный коэффициент на 1 июля 2019 г.
Выберите один ответ:
0,2
0,8
0,7
0,6
Вопрос 62
Какую информацию отражает показатель качества ссуд?
Выберите один ответ:
Размер безнадежных ссуд к общей сумме предоставленных ссуд или приравненных к ссудам обязательств
Процент обеспеченности функционирования банка
Отношение чистых процентных доходов к средней величине активов
Оценку потребности в средствах для погашения потерь
Вопрос 63
Отношение чистого процентного дохода по размещению и привлечению средств к средней величине активов определяет
Выберите один ответ:
процентная маржа
ценные бумаги
валютные ценности
процентный доход
Вопрос 64
К первой группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся
Выберите один ответ:
показатели операционной эффективности
показатели инвестиционной эффективности
показатели рентабельности
показатели ликвидности
Вопрос 65
Коэффициент проблемности должен
Выберите один ответ:
стремиться к нулю
стремиться к единице
стремиться к бесконечности
не должен меняться
Вопрос 66
Укажите характерные признаки операционного риска.
Выберите один ответ:
Вероятность непогашения
Потери из-за ошибок
Динамические оценки роста и концентрации на одном активе
Оценка колебаний
Вопрос 67
Денежная эмиссия в Российской Федерации осуществляется
Выберите один ответ:
Центральным банком РФ – Банком России
коммерческими банками, принадлежащими государству
коммерческими банками
Министерством финансов РФ
Вопрос 68
Какой закон регулирует деятельность главной финансовой организации страны?
Выберите один ответ:
Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О национальной платежной системе»
Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»
Закон «О Центральном банке Российской Федерации»
Вопрос 69
Когда была основана российская методика на примере CAMEL?
Выберите один ответ:
В 2004 г.
В 2006 г.
В 2000 г.
В 1999 г.
Вопрос 70
На сколько месяцев рассчитываются прогнозные значения для показателей групп оценки капитала и доходности?
Выберите один ответ:
8
9
3
12
Вопрос 71
Какой закон регламентирует порядок предоставления платежных услуг, проведение денежных переводов, эксплуатацию электронных платежных средств, а также деятельность субъектов национальной системы?
Выберите один ответ:
Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О национальной платёжной системе»
Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»
Закон «О Центральном банке Российской Федерации»
Вопрос 72
Что демонстрирует коэффициент концентрации?
Выберите один ответ:
Цену акции
Вес кредитного портфеля в стоимости активов
Цену облигации
Повышение доходов
Вопрос 73
Анализ показателей базируется на данных какой формы отчетности?
Выберите один ответ:
Отчет о движении денежных средств
Отчет об изменении капитала
Отчет о финансовых результатах
Отчет о финансовых результатах кредитной организации
Вопрос 74
Порядок открытия кредитной организацией счета и осуществления операций по нему устанавливаются
Выберите один ответ:
Банком России
эмиссионным банком
депозитным банком
кооперативным банком
Вопрос 75
При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив достаточности собственных средств. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.
Выберите один или несколько ответов:
Значение собственных средств банка
Величина сформированных резервов
Величина абсолютной ликвидности
Величина инвестиций банка
Вопрос 76
Показатель маржи по валютным ценностям предназначен для исчисления
Выберите один ответ:
рентабельности валютных операций банка
платежеспособности валютных операций банка
устойчивости валютных операций банка
эффективности валютных операций банка
Вопрос 77
Операционный риск связан
Выберите один ответ:
с потерями, которые может понести компания из-за недостаточной ликвидности рынка
с финансовыми потерями, связанными с несоответствующими операциями при проведении финансовых сделок или функционировании системы управления
с потерями инвестора вследствие отсутствия диверсификации, слишком сильно инвестируя в одну отрасль, одну географическую зону или один тип ценных бумаг
с колебаниями рыночных процентных ставок, которые могут привести к уменьшению или к потере прибыли банка от кредитно-депозитных операций
Вопрос 78
Где была разработана международная методика CAMEL?
Выберите один ответ:
В России
В Китае
В Америке
В Японии
Вопрос 79
Динамика в сторону увеличения доходов от небанковских операций или прочих доходов указывает
Выберите один ответ:
на ухудшение качества управления активными операциями
на улучшение качества управления активными операциями
на высокое качество управления активными операциями
на низкое качество управления активными операциями
Вопрос 80
Модель Дюпона НЕ предусматривает анализ такого показателя, как
Выберите один ответ:
доходность капитала
прибыльность активов
доходность активов
доходность инвестиций
Вопрос 81
Что включает группа показателей оценки активов?
Выберите один ответ:
Включает только показатели качества обязательств по ссудам и другим активам
Включает только показатель размера резервов на потери и показатели качества обязательств по ссудам
Включает показатели качества обязательств по ссудам и другим активам, а также показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Включает только показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Вопрос 82
Кредитный риск связан
Выберите один ответ:
с потерями, которые может понести компания из-за недостаточной ликвидности рынка
с потерями, которые может понести компания из-за ненадлежащего исполнения обязательств контрагентом по финансовой сделке
с потерями инвестора вследствие отсутствия диверсификации, слишком сильно инвестируя в одну отрасль, одну географическую зону или один тип ценных бумаг
с возможными потерями или неполучением планируемой доходности компании вследствие неблагоприятного изменения цен на рынках
Вопрос 83
Рассчитывать группу показателей просроченных ссуд и размеров резервов под возможные или полученные потери в результате предоставления ссудных сумм необходимо для оценки
Выберите один ответ:
потребности в средствах для погашения потерь
потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств
потребности в средствах для погашения потерь, а также необходима для оценки потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств
активов банков
Вопрос 84
Какой показатель отражает потенциальный запас ликвидности при использовании вторичных ликвидных ресурсов?
Выберите один ответ:
Резервы на ссуды
Кассовые активы к онкольным обязательствам
Капитал к активам
Портфель ценных бумаг к обязательствам
Вопрос 85
Что является основной особенностью финансового анализа кредитных организаций?
Выберите один ответ:
Результаты интересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты интересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Вопрос 86
Основными объектами финансового анализа в коммерческом банке могут быть
Выберите один или несколько ответов:
финансовое состояние
финансовые результаты
рентабельность банковской деятельности
финансовые предложения
Вопрос 87
Норматив обязательного резервирования для формирования фонда обязательных резервов устанавливается
Выберите один ответ:
для регулирования ликвидности банковской системы
для формирования ресурсов Банка России
для регулирования объема денежной массы
для обеспечения обязательств банков по депозитам
Вопрос 88
Характеристику каких значений предоставит коэффициент проблемности?
Выберите один ответ:
Размер общей суммы задолженности
Доли проблемных кредитов в общей сумме задолженности
Доли проблемных кредитов в инвестиционном портфеле
Долю просроченных ссуд в общей сумме задолженности
Вопрос 89
Способы расчета показателей какого анализа предлагает модель Дюпона?
Выберите один ответ:
Сравнительного
Факторного
Анализа финансовых коэффициентов
Факторного и сравнительного
Вопрос 90
Основная цель деятельности коммерческого банка – это
Выберите один ответ:
содействие развитию национальной экономики
хранение средств населения и юридических лиц
получение прибыли
формирование ресурсов для выдачи кредитов юридическим и физическим лицам
Вопрос 91
Сколько основных групп показателей российской методики на примере CAMEL?
Выберите один ответ:
2
3
4
5
Вопрос 92
Максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц (Н25) рассчитывается как соотношение
Выберите один ответ:
совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов к совокупной сумме кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков
совокупной суммы требований банка к связанному с ним лицу или группе связанных с ним лиц за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов к совокупной сумме требований банка к связанному с ним лицу или группе связанных с ним лиц за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям
Вопрос 93
Средняя величина обязательств, генерирующих процентные выплаты, рассчитывается как
Выберите один ответ:
средняя хронологическая
максимальная хронологическая
минимальная хронологическая
максимально средняя хронологическая
Вопрос 94
Расчетное значение коэффициента агрессивности, превышающее 70 %, указывает на то, что политика банка является
Выберите один ответ:
осторожной
неоправданной
предельной
агрессивной
Вопрос 95
Где приведена базовая и весовая оценки показателей группы показателей оценки капитала?
Выберите один ответ:
В Указании Банка России «Об оценке экономического положения банков»
В указании Росстата
В Конституции РФ
В учредительных документах
Вопрос 96
С точки зрения чего оценивается качество выданных кредитов?
Выберите один ответ:
Оборачиваемости
Суммы кредита
Условий предоставления
Возвратности
Вопрос 97
Укажите на подвид небанковских кредитных организаций.
Выберите один ответ:
Центральный контрагент
Банк с универсальной лицензией
Банк с базовой лицензией
Банк с косвенной лицензией
Вопрос 98
При недостатке средств на корреспондентском счете в Банке России для проведения платежей банк
Выберите один ответ:
пополняет счет путем использования обязательных резервов в Банке России
пополняет счет путем сдачи наличных денег из операционной кассы на счет в Банке России
пополняет счет путем списания денег с расчетных счетов клиентов на счет в Банке России
отправляет наличные деньги в банк получателя платежа
Вопрос 99
Какие выводы должно содержать заключение по результатам анализа финансового состояния банка?
Выберите один ответ:
Обобщающие
Конкретные
Суммирующие
Корректирующие
Вопрос 100
Для оценки ликвидности рассчитывается обобщающий результат по группе показателей оценки ликвидности, который представляет собой
Выберите один ответ:
разность значений коэффициентов по группе показателей
средневзвешенное значение коэффициентов по группе показателей
сумму значений коэффициентов по группе показателей
произведение значений коэффициентов по группе показателей
Вопрос 101
При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента резерва. Укажите формулу расчета.
Выберите один ответ:
Фактически созданный резерв на убытки по ссудам / Совокупный кредитный портфель
(Совокупный кредитный портфель – Кредиты просроченные) / Совокупный кредитный портфель
Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель
(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность
Вопрос 102
Чем выше скорость обращения ценных бумаг
Выберите один ответ:
тем выше ликвидность портфеля в целом
тем ниже ликвидность портфеля в целом
Вопрос 103
Какие меры используются в период, когда банки становятся неспособными продолжать свою деятельность?
Выберите один ответ:
По снижению кредитной ставки
По повышению процентов по вкладам
По удержанию должного уровня стабильности
По поддержанию доверия общественности к коммерческим банкам
Вопрос 104
Обязательное резервирование необходимо
Выберите один или несколько ответов:
для регулирования денежной массы
для банков обеспечения обязательств по размещенным депозитам
для создания копий данных предприятий
для хранения резервного капитала
Итоговый тест
Вопрос 1
Поправочные коэффициенты рассчитываются с использованием метода
Выберите один ответ:
наименьших квадратов
наибольших квадратов
уменьшенных квадратов
увеличенных квадратов
Вопрос 2
С точки зрения чего оценивается качество выданных кредитов?
Выберите один ответ:
Оборачиваемости
Суммы кредита
Условий предоставления
Возвратности
Вопрос 3
Для оценки активов банка рассчитывается обобщающий результат по группе показателей активов, который представляет собой ______показателей.
Выберите один ответ:
максимальное значение
минимальное значение
принятое значение
среднее значение
Вопрос 4
Ко второй группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся
Выберите один ответ:
показатели операционной эффективности
показатели инвестиционной эффективности
показатели рентабельности
показатели ликвидности
Вопрос 5
При проведении анализа структуры совокупных активов банка рассчитывается один из основных показателей – это
Выберите один ответ:
рентабельность банка
основной удельный вес, который приходится на чистую ссудную задолженность
показатель деятельности отдельно взятых структур
показатель эффективности отдельно взятых структур
Вопрос 6
Ко второму разрезу анализа доходов при анализе показателей операционной эффективности относят
Выберите один ответ:
процентные доходы
непроцентные доходы
процентные и непроцентные доходы
доходы от операционной деятельности
Вопрос 7
К коэффициентам кредитной активности потребительского кредитного портфеля относят
Выберите один или несколько ответов:
коэффициент агрессивности – осторожности
коэффициент концентрации
коэффициент активности
коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка
Вопрос 8
Какие основные моменты по отношению к кредитным организациям отражены в Конституции РФ?
Выберите один ответ:
Правовые основы для кредитных организаций
Основы правового урегулирования
Правовые основы взаимоотношений между кредиторами
Правовые основы операций внебюджетных организаций
Вопрос 9
Оценка экономического положения банков осуществляется по результатам оценки
Выберите один или несколько ответов:
капитала
активов
доходности
ликвидности
Вопрос 10
Какой закон регламентирует порядок предоставления платежных услуг, проведение денежных переводов, эксплуатацию электронных платежных средств, а также деятельность субъектов национальной системы?
Выберите один ответ:
Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О национальной платёжной системе»
Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»
Закон «О Центральном банке Российской Федерации»
Вопрос 11
Обязательное резервирование обусловлено необходимостью обеспечения следующих двух аспектов.
Выберите один или несколько ответов:
Осуществление кредитными организациями юридического права на пользование денежными средствами со счетов клиентов для предоставления кредитов
Участие банковской системы в формировании безналичных денежных средств с помощью банковского мультипликатора
Осуществление кредитными организациями права на перевод денежных средств
Осуществление контроля за счетом организации
Вопрос 12
К четвертой группе относятся банки
Выберите один ответ:
нарушения в деятельности которых создают реальную угрозу интересам их вкладчиков и кредиторов
не имеющие трудностей, но в деятельности которых выявлены недостатки
имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может привести в ближайший год к ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов
имеющие текущие трудности
Вопрос 13
Динамика в сторону увеличения доходов от небанковских операций или прочих доходов указывает
Выберите один ответ:
на ухудшение качества управления активными операциями
на улучшение качества управления активными операциями
на высокое качество управления активными операциями
на низкое качество управления активными операциями
Вопрос 14
Если показатель обобщающего результата по группе показателей оценки ликвидности равен трём, то состояние ликвидности можно охарактеризовать как
Выберите один ответ:
сомнительное
удовлетворительное
хорошее
неудовлетворительное
Вопрос 15
Что рекомендуется рассчитать при финансовом анализе?
Выберите один ответ:
Только темпы роста
Только абсолютное отклонение по всем показателям
Абсолютное отклонение, принимаемое в расчет, а также темпы роста
Налоги и темп роста
Вопрос 16
Какие показатели используются для оценки доходности банков?
Выберите один ответ:
Показатели прибыльности активов и качества ссуд
Показатели прибыльности активов и капитала кредитной организации
Показатели прибыльности активов и возможные потери по ссудам
Показатели прибыльности активов и возможные потери по ссудам за минусом сформированного резерва на возможные потери по ссудам к собственным средствам банка
Вопрос 17
Что является у всех банков основным доходом?
Выберите один ответ:
Инвестиции
Кредиты
Вложения
Чистый доход
Вопрос 18
Что является основной особенностью финансового анализа кредитных организаций?
Выберите один ответ:
Результаты интересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты интересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Вопрос 19
Оценка капитала осуществляется по результатам
Выберите один ответ:
оценок показателей
документов предприятия
ответов сотрудников
указаний начальника
Вопрос 20
Сколько нормативно зафиксировано классификационных банковских групп со своими характеристиками?
Выберите один ответ:
1
3
5
7
Вопрос 21
Какие меры используются в период, когда банки становятся неспособными продолжать свою деятельность?
Выберите один ответ:
По снижению кредитной ставки
По повышению процентов по вкладам
По удержанию должного уровня стабильности
По поддержанию доверия общественности к коммерческим банкам
Вопрос 22
Что относят к операционным расходам?
Выберите один ответ:
Штрафы, пени, неустойки уплаченные, проценты, комиссионные прошлых лет и прочие
Арендная плата, амортизационные отчисления и другие
Телефонные и телеграфные расходы клиентов, уплаченные комиссионные по услугам и корреспонденским отношениям, расходы по валютным операциям
Штрафы, расходы по валютным операциям, арендная плата, неустойки уплаченные
Вопрос 23
Какой показатель отражает потенциальный запас ликвидности при использовании вторичных ликвидных ресурсов?
Выберите один ответ:
Резервы на ссуды
Кассовые активы к онкольным обязательствам
Капитал к активам
Портфель ценных бумаг к обязательствам
Вопрос 24
Аналитические процедуры по оценке финансовой устойчивости будут направлены
Выберите один ответ:
в два направления
в три направления
в четыре направления
в одно направление
Вопрос 25
Все критерии взаимоотношений с кредитной организацией установлены
Выберите один ответ:
федеральным законом
уставом банка
Конституцией РФ
кодексом законов
Вопрос 26
При решении вопросов межбанковского кредитования и установления корреспондентских отношений необходимо
Выберите один или несколько ответов:
определить эффективность деятельности банка
определить общее состояние ликвидности и прибыльности (доходности)
установить специализацию и значимость видов деятельности организации
определить качество услуг, которые предоставляет банк
Вопрос 27
Какие расходы относятся к непроцентным расходам?
Выберите один ответ:
Операционные и прочие
Начисленные
Уплаченные
Начисленные и уплаченные
Вопрос 28
Обобщающему результату по группам показателей после использования результатов прогнозирования территориальным учреждением Банка России присваивается оценка ______________, если фактическому значению обобщающего результата присваивалась оценка «удовлетворительно».
Выберите один ответ:
отлично
хорошо
удовлетворительно
сомнительно
Вопрос 29
Для того чтобы оценить, насколько активна деятельность коммерческого банка в области кредитных вложений, используют соотношение показателей
Выберите один или несколько ответов:
темпов прироста ссудных активов
темпов прироста совокупных активов
темпов прироста рентабельных активов
темпов прироста нерентабельных активов
Вопрос 30
На какие две группы обычно группируются все статьи расходов банка?
Выберите один ответ:
Минимальные и максимальные расходы
Рентабельные и нерентабельные расходы
Процентные и непроцентные расходы
Важные и неважные расходы
Вопрос 31
Расчет показателей оценки активов корректируется банком
Выберите один ответ:
на сумму балансовой стоимости ненадлежащих активов
на размер недосозданных резервов на возможные потери
на величину расходов по досозданию резервов на возможные потери
на величину активов, неправомерно отнесенных банком к категории высоколиквидных и/или ликвидных
Вопрос 32
Разность процентных доходов и процентных расходов определяет
Выберите один ответ:
процентная маржа
чистый процентный доход
расчет по кредитам
расчет по ценным бумагам
Вопрос 33
Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка – это показатель
Выберите один ответ:
степени рискованности кредитной политики
степени осознанности кредитной политики
степени недостаточности кредитной политики
степени сомнительности кредитной политики
Вопрос 34
Что включает группа показателей оценки активов?
Выберите один ответ:
Включает только показатели качества обязательств по ссудам и другим активам
Включает только показатель размера резервов на потери и показатели качества обязательств по ссудам
Включает показатели качества обязательств по ссудам и другим активам, а также показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Включает только показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Вопрос 35
Как определяется показатель структуры привлеченных средств?
Выберите один ответ:
Процентное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств
Денежное отношение разницы привлеченных и размещенных межбанковских кредитов, депозитов и привлеченных средств
Процентное отношение обязательств до востребования и привлеченных средств
Денежное отношение обязательств до востребования и привлеченных средств
Вопрос 36
Выберите неправильный ответ.
Какие признаки устанавливает кредитная организация в отношении каждого из значимых рисков?
Выберите один ответ:
Разрабатывает порядок и периодичность осуществления контроля за соблюдением установленных процедур по управлению риском
Выбирает методы выявления оценки риска, включая определение потребности в капитале
Устанавливает требования к автоматизированной системе, обеспечивающей управление рисками
Не разрабатывает процедуры и периодичность проведения тестирования и контроля
Вопрос 37
К процентным относятся доходы
Выберите один или несколько ответов:
от размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках
от средств, переданных в лизинг
от ценных бумаг с фиксированным доходом
от ссуд Центрального банка
Вопрос 38
Значение норматива обязательного резерва может меняться
Выберите один ответ:
более чем 1 раз в год
не реже 1 раза в год
не меняется
не реже 2 раз в год
Вопрос 39
В чем заключается сущность первоочередной задачи системы управления рисками?
Выберите один ответ:
Выявление, оценка, агрегирование наиболее значимых рисков, которые могут привести к потерям, существенно влияющим на оценку и контроль за объемами капитала
Оценка достаточности капитала, имеющегося в распоряжении кредитной организации для покрытия значимых и новых видов рисков, принятие которых обусловлено стратегией развития кредитной организации
Планирование капитала и тестирование устойчивости кредитной организации реализуются исходя из результатов всесторонней оценки значимых рисков
Планирование капитала и тестирование устойчивости кредитной организации по отношению к внутренним и внешним факторам рисков, ориентиров развития бизнеса
Вопрос 40
К первой группе нельзя отнести банки, у которых имеется хотя бы _______основание(я) для отнесения к иной классификационной группе.
Выберите один ответ:
одно
два
три
четыре
Вопрос 41
Что отражает коэффициент концентрации?
Выберите один ответ:
Величину кредитных вложений
Полную картину кредитной активности банка
Величину собственных средств
Степень риска банка
Вопрос 42
Что включают пассивы?
Выберите один или несколько ответов:
Заемные средства
Привлеченные ресурсы
Собственные средства и обязательства
Основные средства
Вопрос 43
Укажите максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц (Н25).
Выберите один ответ:
25 %
30 %
20 %
50 %
Вопрос 44
Основными объектами финансового анализа в коммерческом банке могут быть
Выберите один или несколько ответов:
финансовое состояние
финансовые результаты
рентабельность банковской деятельности
финансовые предложения
Вопрос 45
Максимальное числовое значение норматива крупных кредитных рисков рассчитывается путем соотношения
Выберите один ответ:
суммы крупного кредитного риска за вычетом сформированного резерва на возможные потери с учетом взвешивания на коэффициент риска к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов банка к сумме крупного кредитного риска за вычетом сформированного резерва на возможные потери с учетом взвешивания на коэффициент риска
совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов к совокупной сумме кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков
Вопрос 46
Какие нормативные основы для кредитных отношений устанавливает статья 71 Конституции РФ?
Выберите один ответ:
В ведении РФ находятся установление правовых основ единого рынка; финансовое валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежная эмиссия, основы ценовой политики; федеральные экономические службы, включая федеральные банки
На территории Российской Федерации не допускается установление таможенных границ, пошлин, сборов и каких-либо иных препятствий для свободного перемещения товаров, услуг и финансовых средств
Система налогов, взимаемых в федеральный бюджет, и общие принципы налогообложения и сборов в Российской Федерации устанавливаются федеральным законом
Назначение на должность и освобождение от должности Председателя Счетной палаты и половины состава ее аудиторов
Вопрос 47
Какой показатель характеризует эффективность использования собственных средств?
Выберите один ответ:
Прибыль к собственным средствам
Мультипликатор капитала
Прибыль к уставному фонду
Прибыль к доходным активам
Вопрос 48
Коэффициент соотношения кредитных вложений и собственных средств банка – это показатель
Выберите один ответ:
степени рискованности кредитной политики
степени осознанности кредитной политики
степени недостаточности кредитной политики
степени сомнительности кредитной политики
Вопрос 49
Что включает первый этап аналитических процедур рейтинговой методики?
Выберите один ответ:
Определение соотношения статей в балансе
Формирование заключительных выводов
Определение итогового балла рейтинга
Идентификацию кредитной организации по отдельным признакам, характерным только для данных видов организации
Вопрос 50
Укажите на основные показатели модели Дюпона.
Выберите один или несколько ответов:
Коэффициенты доходности капитала
Коэффициенты прибыльности активов
Мультипликатор чистой стоимости собственного капитала
Коэффициенты агрессивности
Вопрос 51
Относительно каких показателей рассчитываются показатели просроченных ссуд и размеров резервов под возможные или полученные потери в результате предоставления ссудных сумм?
Выберите один ответ:
Показателей долгосрочных активов
Показателей качества
Показателей оценки
Показателей размеров резервов
Вопрос 52
В каком случае коммерческий банк считается ликвидным?
Выберите один ответ:
Если суммы его наличных средств и других ликвидных активов достаточно для своевременного погашения долговых и финансовых обязательств
Если суммы его наличных средств и других ликвидных активов недостаточно для своевременного погашения долговых и финансовых обязательств
Если у банка открыто достаточное количество счетов
Если у банка имеется достаточное количество клиентов
Вопрос 53
Обязательное резервирование обусловлено необходимостью обеспечения следующих двух аспектов.
Выберите один или несколько ответов:
Осуществление кредитными организациями юридического права на пользование денежными средствами со счетов клиентов для предоставления кредитов
Участие банковской системы в формировании безналичных денежных средств с помощью банковского мультипликатора
Осуществление кредитными организациями права на перевод денежных средств
Осуществление контроля за счетом организации
Вопрос 54
Распределите приоритеты при управлении активами и пассивами банка по уровню их значимости.
Выберите один ответ:
Привлечение ресурсов для удовлетворения спроса на кредит
Привлечение заемщиков для размещения привлеченных банком ресурсов
Обеспечение достаточного уровня ликвидности для проведения платежей клиентов
Обеспечение соответствия привлеченных и размещенных средств по срокам и суммам
Вопрос 55
Какому количеству баллов соответствует оценка «сомнительно»?
Выберите один ответ:
1
2
3
4
Вопрос 56
Аналитические процедуры по оценке финансовой устойчивости будут направлены
Выберите один ответ:
в два направления
в три направления
в четыре направления
в одно направление
Вопрос 57
Все расчетные значения сумм резервов рассчитываются исходя из требований, установленных положениями
Выберите один ответ:
коммерческих банков РФ и Министерства финансов РФ
Банка России на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»
государственных банков на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»
коммерческих банков на основе формы отчетности «Информация о качестве активов кредитной организации»
Вопрос 58
Ко второй группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся
Выберите один ответ:
показатели операционной эффективности
показатели инвестиционной эффективности
показатели рентабельности
показатели ликвидности
Вопрос 59
Ликвидность в экономике – это возможность
Выберите один или несколько ответов:
полноценного обмена материальных активов в деньги
обмена нематериальных активов на деньги
погашения обязательств на установленную дату
обмена основных средств на деньги
Вопрос 60
Что позволяет определить анализ финансовых результатов?
Выберите один ответ:
Уровень доходов и расходов
Уровень суммы доходов от различных ресурсов, в том числе величину прибыли
Уровень рентабельности
Чистые процентные доходы
Вопрос 61
Укажите корректировочный коэффициент на 1 июля 2019 г.
Выберите один ответ:
0,2
0,8
0,7
0,6
Вопрос 62
Какую информацию отражает показатель качества ссуд?
Выберите один ответ:
Размер безнадежных ссуд к общей сумме предоставленных ссуд или приравненных к ссудам обязательств
Процент обеспеченности функционирования банка
Отношение чистых процентных доходов к средней величине активов
Оценку потребности в средствах для погашения потерь
Вопрос 63
Отношение чистого процентного дохода по размещению и привлечению средств к средней величине активов определяет
Выберите один ответ:
процентная маржа
ценные бумаги
валютные ценности
процентный доход
Вопрос 64
К первой группе технических показателей, которые используются при расчете количественных параметров в методе количественного анализа финансовых показателей, относятся
Выберите один ответ:
показатели операционной эффективности
показатели инвестиционной эффективности
показатели рентабельности
показатели ликвидности
Вопрос 65
Коэффициент проблемности должен
Выберите один ответ:
стремиться к нулю
стремиться к единице
стремиться к бесконечности
не должен меняться
Вопрос 66
Укажите характерные признаки операционного риска.
Выберите один ответ:
Вероятность непогашения
Потери из-за ошибок
Динамические оценки роста и концентрации на одном активе
Оценка колебаний
Вопрос 67
Денежная эмиссия в Российской Федерации осуществляется
Выберите один ответ:
Центральным банком РФ – Банком России
коммерческими банками, принадлежащими государству
коммерческими банками
Министерством финансов РФ
Вопрос 68
Какой закон регулирует деятельность главной финансовой организации страны?
Выберите один ответ:
Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О национальной платежной системе»
Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»
Закон «О Центральном банке Российской Федерации»
Вопрос 69
Когда была основана российская методика на примере CAMEL?
Выберите один ответ:
В 2004 г.
В 2006 г.
В 2000 г.
В 1999 г.
Вопрос 70
На сколько месяцев рассчитываются прогнозные значения для показателей групп оценки капитала и доходности?
Выберите один ответ:
8
9
3
12
Вопрос 71
Какой закон регламентирует порядок предоставления платежных услуг, проведение денежных переводов, эксплуатацию электронных платежных средств, а также деятельность субъектов национальной системы?
Выберите один ответ:
Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О национальной платёжной системе»
Положение Банка России «О правилах подготовки нормативных актов Банка России»
Закон «О Центральном банке Российской Федерации»
Вопрос 72
Что демонстрирует коэффициент концентрации?
Выберите один ответ:
Цену акции
Вес кредитного портфеля в стоимости активов
Цену облигации
Повышение доходов
Вопрос 73
Анализ показателей базируется на данных какой формы отчетности?
Выберите один ответ:
Отчет о движении денежных средств
Отчет об изменении капитала
Отчет о финансовых результатах
Отчет о финансовых результатах кредитной организации
Вопрос 74
Порядок открытия кредитной организацией счета и осуществления операций по нему устанавливаются
Выберите один ответ:
Банком России
эмиссионным банком
депозитным банком
кооперативным банком
Вопрос 75
При анализе деятельности кредитных организаций рассчитывается норматив достаточности собственных средств. Укажите, какие расчетные значения используются в формуле его расчета.
Выберите один или несколько ответов:
Значение собственных средств банка
Величина сформированных резервов
Величина абсолютной ликвидности
Величина инвестиций банка
Вопрос 76
Показатель маржи по валютным ценностям предназначен для исчисления
Выберите один ответ:
рентабельности валютных операций банка
платежеспособности валютных операций банка
устойчивости валютных операций банка
эффективности валютных операций банка
Вопрос 77
Операционный риск связан
Выберите один ответ:
с потерями, которые может понести компания из-за недостаточной ликвидности рынка
с финансовыми потерями, связанными с несоответствующими операциями при проведении финансовых сделок или функционировании системы управления
с потерями инвестора вследствие отсутствия диверсификации, слишком сильно инвестируя в одну отрасль, одну географическую зону или один тип ценных бумаг
с колебаниями рыночных процентных ставок, которые могут привести к уменьшению или к потере прибыли банка от кредитно-депозитных операций
Вопрос 78
Где была разработана международная методика CAMEL?
Выберите один ответ:
В России
В Китае
В Америке
В Японии
Вопрос 79
Динамика в сторону увеличения доходов от небанковских операций или прочих доходов указывает
Выберите один ответ:
на ухудшение качества управления активными операциями
на улучшение качества управления активными операциями
на высокое качество управления активными операциями
на низкое качество управления активными операциями
Вопрос 80
Модель Дюпона НЕ предусматривает анализ такого показателя, как
Выберите один ответ:
доходность капитала
прибыльность активов
доходность активов
доходность инвестиций
Вопрос 81
Что включает группа показателей оценки активов?
Выберите один ответ:
Включает только показатели качества обязательств по ссудам и другим активам
Включает только показатель размера резервов на потери и показатели качества обязательств по ссудам
Включает показатели качества обязательств по ссудам и другим активам, а также показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Включает только показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам
Вопрос 82
Кредитный риск связан
Выберите один ответ:
с потерями, которые может понести компания из-за недостаточной ликвидности рынка
с потерями, которые может понести компания из-за ненадлежащего исполнения обязательств контрагентом по финансовой сделке
с потерями инвестора вследствие отсутствия диверсификации, слишком сильно инвестируя в одну отрасль, одну географическую зону или один тип ценных бумаг
с возможными потерями или неполучением планируемой доходности компании вследствие неблагоприятного изменения цен на рынках
Вопрос 83
Рассчитывать группу показателей просроченных ссуд и размеров резервов под возможные или полученные потери в результате предоставления ссудных сумм необходимо для оценки
Выберите один ответ:
потребности в средствах для погашения потерь
потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств
потребности в средствах для погашения потерь, а также необходима для оценки потребности в размерах недопогашения обязательств банку согласно установленным срокам погашения обязательств
активов банков
Вопрос 84
Какой показатель отражает потенциальный запас ликвидности при использовании вторичных ликвидных ресурсов?
Выберите один ответ:
Резервы на ссуды
Кассовые активы к онкольным обязательствам
Капитал к активам
Портфель ценных бумаг к обязательствам
Вопрос 85
Что является основной особенностью финансового анализа кредитных организаций?
Выберите один ответ:
Результаты интересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внешнему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты интересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Результаты неинтересны внутреннему контрагенту для обоснования надежности и эффективности управления кредитной организацией
Вопрос 86
Основными объектами финансового анализа в коммерческом банке могут быть
Выберите один или несколько ответов:
финансовое состояние
финансовые результаты
рентабельность банковской деятельности
финансовые предложения
Вопрос 87
Норматив обязательного резервирования для формирования фонда обязательных резервов устанавливается
Выберите один ответ:
для регулирования ликвидности банковской системы
для формирования ресурсов Банка России
для регулирования объема денежной массы
для обеспечения обязательств банков по депозитам
Вопрос 88
Характеристику каких значений предоставит коэффициент проблемности?
Выберите один ответ:
Размер общей суммы задолженности
Доли проблемных кредитов в общей сумме задолженности
Доли проблемных кредитов в инвестиционном портфеле
Долю просроченных ссуд в общей сумме задолженности
Вопрос 89
Способы расчета показателей какого анализа предлагает модель Дюпона?
Выберите один ответ:
Сравнительного
Факторного
Анализа финансовых коэффициентов
Факторного и сравнительного
Вопрос 90
Основная цель деятельности коммерческого банка – это
Выберите один ответ:
содействие развитию национальной экономики
хранение средств населения и юридических лиц
получение прибыли
формирование ресурсов для выдачи кредитов юридическим и физическим лицам
Вопрос 91
Сколько основных групп показателей российской методики на примере CAMEL?
Выберите один ответ:
2
3
4
5
Вопрос 92
Максимальное числовое значение максимального размера риска на связанное с банком лицо или группу связанных с банком лиц (Н25) рассчитывается как соотношение
Выберите один ответ:
совокупной суммы кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов к совокупной сумме кредитных требований банка к заемщику или группе связанных заемщиков
совокупной суммы требований банка к связанному с ним лицу или группе связанных с ним лиц за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям к суммарному значению активов банка
суммарного значения активов к совокупной сумме требований банка к связанному с ним лицу или группе связанных с ним лиц за вычетом сформированного резерва на возможные потери по указанным требованиям
Вопрос 93
Средняя величина обязательств, генерирующих процентные выплаты, рассчитывается как
Выберите один ответ:
средняя хронологическая
максимальная хронологическая
минимальная хронологическая
максимально средняя хронологическая
Вопрос 94
Расчетное значение коэффициента агрессивности, превышающее 70 %, указывает на то, что политика банка является
Выберите один ответ:
осторожной
неоправданной
предельной
агрессивной
Вопрос 95
Где приведена базовая и весовая оценки показателей группы показателей оценки капитала?
Выберите один ответ:
В Указании Банка России «Об оценке экономического положения банков»
В указании Росстата
В Конституции РФ
В учредительных документах
Вопрос 96
С точки зрения чего оценивается качество выданных кредитов?
Выберите один ответ:
Оборачиваемости
Суммы кредита
Условий предоставления
Возвратности
Вопрос 97
Укажите на подвид небанковских кредитных организаций.
Выберите один ответ:
Центральный контрагент
Банк с универсальной лицензией
Банк с базовой лицензией
Банк с косвенной лицензией
Вопрос 98
При недостатке средств на корреспондентском счете в Банке России для проведения платежей банк
Выберите один ответ:
пополняет счет путем использования обязательных резервов в Банке России
пополняет счет путем сдачи наличных денег из операционной кассы на счет в Банке России
пополняет счет путем списания денег с расчетных счетов клиентов на счет в Банке России
отправляет наличные деньги в банк получателя платежа
Вопрос 99
Какие выводы должно содержать заключение по результатам анализа финансового состояния банка?
Выберите один ответ:
Обобщающие
Конкретные
Суммирующие
Корректирующие
Вопрос 100
Для оценки ликвидности рассчитывается обобщающий результат по группе показателей оценки ликвидности, который представляет собой
Выберите один ответ:
разность значений коэффициентов по группе показателей
средневзвешенное значение коэффициентов по группе показателей
сумму значений коэффициентов по группе показателей
произведение значений коэффициентов по группе показателей
Вопрос 101
При анализе кредитного портфеля используют расчетные значения коэффициента резерва. Укажите формулу расчета.
Выберите один ответ:
Фактически созданный резерв на убытки по ссудам / Совокупный кредитный портфель
(Совокупный кредитный портфель – Кредиты просроченные) / Совокупный кредитный портфель
Просроченная задолженность / Совокупный кредитный портфель
(Чистая ссудная задолженность – Фактические резервы) / Чистая ссудная задолженность
Вопрос 102
Чем выше скорость обращения ценных бумаг
Выберите один ответ:
тем выше ликвидность портфеля в целом
тем ниже ликвидность портфеля в целом
Вопрос 103
Какие меры используются в период, когда банки становятся неспособными продолжать свою деятельность?
Выберите один ответ:
По снижению кредитной ставки
По повышению процентов по вкладам
По удержанию должного уровня стабильности
По поддержанию доверия общественности к коммерческим банкам
Вопрос 104
Обязательное резервирование необходимо
Выберите один или несколько ответов:
для регулирования денежной массы
для банков обеспечения обязательств по размещенным депозитам
для создания копий данных предприятий
для хранения резервного капитала
