(МФЮА) Ответ на тест: Внутренний контроль в целях (ПОД/ФТ)

Привет! Прежде чем покупать тест , загляни в список вопросов — так ты точно будешь уверен в своем выборе. Спасибо!

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальные предприниматели должны:

представлять в Росфинмониторинг или надзорный орган журнал прохождения обучений сотрудниками

направлять результаты тестирования своих сотрудников в Международный учебно-методический центр финансового мониторинга

нет правильных вариантов ответа

вести учет прохождения ее сотрудниками обучения

Укажите срок, в течение которого организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или индивидуальному предпринимателю необходимо представить в Росфинмониторинг информацию о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ:

3 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки

незамедлительно

2 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки

5 рабочих дней, следующих за днем завершения проверки

Какие нормативные правовые акты должны быть учтены при разработке программы подготовки и обучения кадров в сфере ПОД/ФТ?

Все ответы верны

Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов»

Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Какие виды административных наказаний могут быть применены к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ:

административный штраф

предупреждение

все ответы верны

административное приостановление деятельности организации

Формат представления информации, структура передаваемого электронного сообщения, порядок формирования электронного сообщения и получения подтверждения о его принятии, форма кодирования и перечни (справочники) кодов, подлежащих использованию при представлении информации, а также телекоммуникационные каналы связи, используемые для передачи информации в электронной форме определяются:

Росфинмониторингом

Правительством Российской Федерации

Президентом Российской Федерации

Принятие каких решений руководителем организации (индивидуального предпринимателя) или уполномоченного им должностного лица должно быть предусмотрено программой выявления операций?

О признании операции (сделки) клиента подлежащей обязательному контролю

О признании выявленной разовой необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществляемыми в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

О необходимости принятия дополнительных мер по изучению необычной операции (сделки) клиента

О представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу

Все ответы верны

Какие организации обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

имеющие в составе учредителей иностранную организацию

осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

имеющие государственные контракты с Министерством обороны Российской Федерации

Что должна предусмотреть организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели, в Программе идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц

все ответы верны

порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах

меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц

порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание иностранных публичных должностных лиц а также их супругов и обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников

Что следует считать датой выявления подозрительной операции?

Дату, предшествующую дате направления сведений в Уполномоченный орган

Дату проведения операции

Дату начала проверки информации об операции

Дату рабочего дня, следующего за днем проведения операции

Дату принятия решения о признании операции подозрительной

В соответствии с законодательством Российской Федерации о ПОД/ФТ осуществление внутреннего контроля включает в себя:

подготовку и обучение кадров

хранение документов и информации

выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и представлению в уполномоченный орган сведений (информации) реализацию правил внутреннего контроля

все ответы верны

Каким нормативным правовым актом установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ?

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2014 № 492 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Если при приеме на обслуживание от имени юридического лица действует его представитель, то идентификации подлежит:

только представитель

только юридическое лицо; представитель юридического лица не подлежит идентификации, так как не принимается на банковское обслуживание

юридическое лицо, представитель юридического лица, выгодоприобретатель и бенефициарный владелец

юридическое лицо, представитель юридического лица и бенефициарный владелец

Какие действия должен предпринять Банк при совершении переводов денежных средств без открытия счета, если платежные документы не содержат наименования (ФИО) отправителя платежа (плательщика):

Совершить перевод и направить сообщение о подозрительной операции

Банк обязан отказать в совершении перевода

Приостановить операцию до выяснения наименования (ФИО) плательщика

Может ли сотрудник, имеющий неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти, быть назначен специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в организации осуществляющей реализацию правил внутреннего контроля в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом:

нет

да

да, при наличии согласования руководителя МРУ Росфинмониторинг

Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем это:

придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления имущественного характера;

все ответы верны

придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации

владение, пользование или распоряжение денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Программа оценки и управления рисками предусматривает отнесение клиентов к следующим группам риска:

средняя степень (уровень) риска

высокая степень (уровень) риска;

все ответы верны

низкая степень (уровень) риска.

Кто осуществляет надзор за исполнением Федерального закона от 01.01.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Президент Российской Федерации

Росфинмониторинг

Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры

Правительство Российской Федерации

Как должны быть оформлены правила внутреннего контроля?

как электронный документ, подписанный электронной подписью

все ответы верны

как документ, который оформлен на бумажном носителе

Укажите, что из перечисленного не содержат Правила внутреннего контроля, разрабатываемые организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями:

Выберите один ответ:

порядок действий сотрудников организации или индивидуального предпринимателя при проведении ревизий и проверок финансово-хозяйственной деятельности

обязанности и порядок действий руководителя организации, индивидуального предпринимателя и работников организации, индивидуального предпринимателя в целях осуществления внутреннего контроля

сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию

организационные основы работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации

Какой федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации осуществляет функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения:

Федеральная служба по финансовому мониторингу

Министерство финансов

Федеральная служба безопасности

Генеральная прокуратура

Обязан ли работник Банка, не являющийся сотрудником Службы финансового мониторинга, участвовать в выявлении операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма?

нет

Да, в пределах своей компетенции

По согласованию с непосредственным руководителем

Каким образом происходит подготовка и представление организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями в Росфинмониторинг информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ:

все перечисленные варианты

по электронной почте в адрес МРУ Росфинмониторинга

в электронном виде с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга.

на электронном носителе в адрес надзорного органа

Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуального предпринимателя (за исключением поднадзорных Банку России) проводится в следующие сроки:

Выберите один ответ:

для специальных должностных лиц и для иных работников организаций – не реже одного раза в три года

для специальных должностных лиц в организациях (за исключением организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке) – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций – не реже одного раза в три года

для специальных должностных лиц и для иных работников организаций – не реже одного раза в год

для специальных должностных лиц в организациях – не реже одного раза в год, а для иных работников организаций не проводится

Укажите сроки обновления информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах:

по решению специального должностного лица

не реже чем один раз в 3 года

не реже одного раза в год

Если при приеме на обслуживание от имени юридического лица действует его представитель, то идентификации подлежит:

Только юридическое лицо; представитель юридического лица не подлежит идентификации, так как не принимается на банковское обслуживание

Юридическое лицо, представитель юридического лица, выгодоприобретатель и бенефициарный владелец

Только представитель

Укажите, о каких операциях, подлежащих обязательному контролю, организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальному предпринимателю следует сообщать в Росфинмониторинг:

об операциях, перечисленных в пункте 4 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

о сделках скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

об операциях, вызывающих подозрение у организации

обо всех операциях, осуществляемых в организации об операциях вызывающих подозрение у организации

Какие процедуры осуществления мероприятий по идентификации клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца включает программа идентификации?

установление в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя сведений, определенных статьей 7 ФЗ, и проверка достоверности этих сведений до приема на обслуживание клиента

выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)

оценка степени (уровня) риска и отнесение клиента к одной из групп риска в соответствии с программой оценки и управления рисками

принятие обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по выявлению и идентификации бенефициарных владельцев, в том числе мер по установлению в отношении указанных владельцев сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 ФЗ, и проверке достоверности полученных сведений

Все ответы верны

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если

сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме

сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению юридическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб. или превышает ее, а по своему характеру относится к одному из видов операций, перечисленных в ст. 6 Закона N 115-ФЗ (операции с денежными средствами в наличной форме, операции по банковским счетам (вкладам), иные сделки с движимым имуществом и т. д.)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер при этом основаниями документального фиксирования информации являются:

Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели

Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации

все ответы верны

Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых даёт основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля

В течение какого срока организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны хранить сведения, полученные в результате реализации правил внутреннего контроля?

хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня совершения операции

хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее трех лет со дня прекращения отношения с клиентом

хранить сведения, необходимые для идентификации лица, не менее пяти лет со дня прекращения отношения с клиентом