Организация, оформление и учёт денежных переводов физических лиц без открытия счёта

Задачей настоящего дипломного исследования выступает комплексный анализ теоретических основ и практических особенностей организации, оформления и учета денежных переводов физических лиц без открытия счета с использованием опыта функционирования одной из ведущих российских кредитных организаций — АО «Газпромбанк». Объектом исследования является просто АО «Газпромбанк»

Предметом исследования выступают процессы организации, оформления и учета денежных переводов физических лиц без открытия счета.

Теоретической и методологической основой исследования послужили труды отечественных и зарубежных ученых в области банковского дела, нормативно-правовые акты Российской Федерации, регулирующие банковскую деятельность, публикации в периодической печати, материалы научно-практических конференций.

Практическая значимость исследования заключается в том, что полученные результаты и разработанные рекомендации могут быть использованы в деятельности АО "Газпромбанк" для совершенствования процессов организации, оформления и учета денежных переводов физических лиц без открытия счета.

Структура дипломной работы определена целью и задачами исследования. Работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка использованных источников и приложений.

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ 3

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА 6

1.2 Понятие, сущность и классификация денежных переводов без открытия счета 6

1.3 Нормативно-правовое регулирование денежных переводов физических лиц в РФ 10

1.1 Особенности организации системы денежных переводов 14

2 ТЕХНОЛОГИЯ ОФОРМЛЕНИЯ И УЧЕТ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА 21

2.1 Основные системы и виды денежных переводов, предоставляемые АО "Газпромбанк" 21

2.2 Процедура оформления и выдачи денежных переводов в отделениях АО "Газпромбанк" 29

2.3 Учет и контроль операций по денежным переводам без открытия счета в АО "Газпромбанк" 39

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 47

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 51

ПРИЛОЖЕНИЕ А 54

ПРИЛОЖЕНИЕ Б 55

ПРИЛОЖЕНИЕ В 56