Анализ опыта противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях и предложить меры по укреплению экономической безопасности государства и региона. (Мошенничество в Кирове)

Дипломная работа по теме "Анализ опыта противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях и предложить меры по укреплению экономической безопасности государства и региона" - меры противодействия использованию платежных инструментов третьих лиц (дропов) в деятельности СУ УМВД России по г. Кирову на 84 страницы: оглавление, основная часть с подглавами, заключение, список литературы и приложения (документы). ТОРГ УМЕСТЕН - ПИШИТЕ В ЛС!

ВВЕДЕНИЕ...................................................................................................... 3

1. ПОНЯТИЕ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) И ИХ РОЛЬ В ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИЧЕСТВАХ.......................................... 8

1.1 Понятие, разновидности и направления финансовых мошенничеств в современном обществе........................................................................................................ 8

1.2 Понятие «дроп» и методы использования платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях............................................................... 13

1.3 Способы привлечения дропов и схемы финансовых мошенничеств с участием третьих лиц (дропов)................................................................................... 18

2. АНАЛИЗ ПРАКТИКИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ), ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ.......................................................................................................... 26

2.1 Нормативно-правовое регулирование в целях противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступным путём в РФ..................................................................................................................... 26

2.2 Основные направления по противодействию использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях.................... 31

2.3 Анализ и оценка текущей ситуации противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях на уровне РФ и Кировской области...................................................................................... 36

3. СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ МЕР ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЮ ПЛАТЁЖНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ТРЕТЬИХ ЛИЦ (ДРОПОВ) В ПРОТИВОПРАВНЫХ ЦЕЛЯХ КАК СПОСОБ УКРЕПЛЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ГОСУДАРСТВА И РЕГИОНА...................................................................... 49

3.1 Меры противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов), полученных преступных путём в РФ........................................... 49

3.2 Оценка эффективности реализации мер по борьбе с дропами.............. 54

3.3 Рекомендации по совершенствованию мер противодействия использованию платёжных инструментов третьих лиц (дропов) в противоправных целях в РФ и Кировской области...................................................................................... 60

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.............................................................................................. 70

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ........................................ 73

ПРИЛОЖЕНИЯ 81

Нормативно-правовые источники

1. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 27.11.2023).

2. О внесении изменений в федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 18 марта 2019 года № 32- ФЗ // http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_320406/ (дата обращения 08.04.2025).

3. О внесении изменения в статью 9 Федерального закона «О национальной платежной системе»: Федеральный закон от 27 декабря 2019 г. N 490-ФЗ // СЗ РФ. - 2019. - N 52 (часть I). - Ст. 7808.

4. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ // СЗ РФ. - 2011. - N 27. - Ст. 3872.

5. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ // СЗ РФ. - 2001. - N 33 (часть I). - Ст. 3418.

6. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля: Федеральный закон от 13 июля 2020 г. N 208-ФЗ // СЗ РФ. - 2020. - N 29. - ст. 4518.

7. О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: Федеральный закон от 31 июля 2020 г. N 259-ФЗ // СЗ РФ. - 2020. - N 31 (часть I). - Ст. 5018.

8. О внесении изменений в Указ Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» и в Положение, утвержденное этим Указом»: Указ Президента РФ от 24.06.2019 N 289 //http://www.consultant.ru/document/cons_doc_ LAW_327384/ (дата обращения 08.04.2025).

9. О внесении изменений в Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 г. № 32 «О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 26 февраля 2019 г. № 1 // Российская газета. - 2019. - № 51.

10. О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем: Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 7 июля 2015 г. № 32 // Российская газета. - 2015. - № 151.

11. О правилах осуществления перевода денежных средств: Положение Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П // Вестник Банка России. - 2012. - N 34.

Учебники, монографии, брошюры

12. Барсэл, И. В. Актуальные проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем // Юридическая наука. 2023. №2. - С. 87-90.

13. Володина, Т. В. Оценка рисков и тенденций в области противодействия отмывания денег в меняющемся мире / Т. В. Володина, А. Г. Леонов // Проблемы научной мысли. - 2023. - Т. 2, № 6. - С. 96-104.

14. Гаджиев Н. Г., Киселева О.В., Коноваленко С. А., Скрипкина О.В. Судебно-экономическая экспертиза мошенничества в кредитно-финансовой сфере // Вестник АГТУ. Серия: Экономика. 2020. №2.

15. Галали Р. Дж. А. Совершенствование мониторинга рисков вовлечения банков в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма: диссертация ... кандидата экономических наук. Ростов-на-Дону. 2021.

16. Данилова Е. П. Финансовое мошенничество в современном мире / Е. П. Данилова, Е. М. Портняга // Siberian Socium. 2023. Том 7. № 2 (24). С. 67-97.

17. Дендиберя М. Ю. Организация эффективной системы финансового контроля финансовых операций по легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Сибирская финансовая школа. 2021. №2 2(142). С. 95-102.

18. Жубрин, Р.В. Проблемные вопросы правоприменительной практики в сфере противодействия легализации преступного дохода: сб. материалов семинара (Москва, 4 октября 2018 г.) / Р.В. Жубрин, К.А. Комогорцева; Ун-т прокуратуры Рос. Федерации. - Москва, 2019. - 152 с.

19. Иванов, Н. Г. Преступления в сфере экономики: учебное пособие для вузов / Н. Г. Иванов. - Москва: Издательство Юрайт, 2020. - 168 с.

20. Кондратьева, Е.А. Процессы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): категориальные подходы / Е.А. Кондратьева // Теневая экономика. - 2017. - Том 1. - № 1. - С. 31-46.

21. Коноваленко С.А., Панин Д.А., Трофимов М.Н. Мошенничество в кредитно-финансовой сфере: зарубежный опыт // Академическая мысль. 2019. №2 (7).

22. Котомцева, К. В. Влияние проблем правоприменения на количественные параметры оценки преступлений при квалификации преступлений, предусмотренных ст. 174 и ст. 174.1 УК РФ / К. В. Котомцева // Молодой ученый. - 2019. - № 38 (276). - С. 29-33.

23. Кравченко, П. М. Финансирование терроризма и его взаимосвязь с отмыванием денег / П. М. Кравченко // Интернаука. - 2023. - № 12-3(282). - С. 38-40.

24. Кудряшов, В. В. Международно-правые аспекты цифровизации финансовых услуг / В. В. Кудряшов // Право и экономика: национальный опыт и стратегии развития : Сборник статей по итогам IV Новосибирского международного юридического форума. В 3-х частях, Новосибирск, 25-27 мая 2022 года / Под редакцией О.Н. Шерстобоева, М.В. Громоздиной, М.С. Саламатовой. Том Часть 3. - Новосибирск: Новосибирский государственный университет экономики и управления «НИНХ», 2023. - С. 204-220.

25. Кузьменко, Е.С. О некоторых особенностях расследования преступлений, связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем / Е.С. Кузьменко // Законодательство и практика. - 2020. - № 1 (44). - С. 56-58.

26. Кулешова, Л. В. финансовый мониторинг в кредитных организациях / Л. В. Кулешова, А. В. Фролов, С. Ю. Шамрина // Современная экономика: проблемы и решения. - 2023. - № 3(159). - С. 139-151.

27. Кульша, Н. С. Борьба с легализацией денежных средств, полученных преступным путем: международный опыт / Н. С. Кульша, А. А. Головин // АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ПРАВОТВОРЧЕСТВА и ПРАВОПРИМЕНЕНИЯ : Сборник статей Международной научно-практической конференции, Тюмень, 01 апреля 2023 года. - Уфа: Общество с ограниченной ответственностью «Аэтерна», 2023. - С. 37-39.

28. Леонов, А. Г. Исследование глобальных механизмов и их классификаций в борьбе с отмыванием денег / А. Г. Леонов, Т. В. Володина // Уральский научный вестник. - 2023. - Т. 1, № 4. - С. 120-129.

29. Лупырь, М.В. Юридический анализ предмета преступления, предусмотренного статьей 174.1 УК РФ / М.В. Лупырь // Государственная служба и кадры. - 2020. - № 4. - С. 144-145.

30. Маркова Е.А. К вопросу о квалификации хищения с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств (в генезисе) // Вестник БелЮИ МВД России. 2021. №3.

31. Маронова Ж. Е. Мошенничество на финансовом рынке и способы его предупреждения // Журнал прикладных исследований. 2019. №1.

32. Мелкий, Р. Д. Способы легализации денежных средств, приобретенных преступным путем, и методы борьбы с ними / Р. Д. Мелкий, В. Н. Сазанов // Актуальные вопросы права, экономики и управления : Сборник материалов V Всероссийской научно-практической конференции студентов, аспирантов и молодых ученых с международным участием, Ульяновск, 21 апреля 2023 года / Гл. редактор И.Н. Суетин. - Чебоксары: Общество с ограниченной ответственностью «Издательский дом «Среда», 2023. - С. 207-208.

33. Набиев, Р. А. Финансовая сущность отмывания денег / Р. А. Набиев, Н. Ю. Танющева, Э. Т. Исакова // Менеджмент и финансы производственных систем : Сборник научно-практических статей Всероссийской (национальной) научно-практической конференции, Волгоград, 12 декабря 2022 года / Ответственные редакторы И.А. Езангина, И.А. Чеховская. Редколлегия: С.П. Сазонов [и др.]. - Курск: Закрытое акционерное общество «Университетская книга», 2023. - С. 145-148.

34. Наумов, Ю. Г. Современные механизмы обеспечения органами внутренних дел экономической безопасности в банковском секторе экономики: учебное пособие / Ю. Г. Наумов. - Москва: Академия управления МВД России, 2019. - 96 c.

35. Нугуманов, А. Р. Классификация форм и методов отмывания денег в современной экономике: Учебное пособие / А. Р. Нугуманов, Р. Р. Субхангулов. - Уфа: Уфимский юридический институт Министерства внутренних дел Российской Федерации, 2023. - 48 с.

36. Организация предупреждения правонарушений в сфере экономики : учебник для бакалавров / В. И. Авдийский, Ю. В. Трунцевский, А. В. Петренко, И. Л. Трунов ; под общей редакцией Ю. В. Трунцевского. - Москва: Издательство Юрайт, 2019. - 272 с.

37. Осипов, К. А. Использование возможностей искусственного интеллекта в системе выявления мошенничества в таможенной системе / К. А. Осипов // Современные подходы к трансформации концепций государственного регулирования и управления в социально-экономических системах: Сборник научных трудов 12-й Международной научно-практической конференции. В 3- х томах, Курск, 21-22 февраля 2023 года. Том 3. - Курск: Курский филиал Финансового университета при Правительстве РФ, 2023. - С. 196-201.

38. Петрякова Л. А. Мошенничество с использованием электронных средств платежа // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. Серия: Юридические науки. 2020. № 1(40). С. 33-37.

39. Преступления в сфере экономики: учебник для вузов / И. А. Подройкина; под редакцией И. А. Подройкиной, С. И. Улезько. - 2-е изд., перераб. и доп. - Москва: Издательство Юрайт, 2021. - 312 с.

40. Преступления в сфере экономики: учебное пособие для вузов / Н. А. Лопашенко, М. И. Третьяк; ответственный редактор А. В. Наумов, А. Г. Кибальник. - Москва: Издательство Юрайт, 2020. - 123 с.

41. Русанов, Г. А. Преступления против собственности: учебник и практикум для вузов / Г. А. Русанов, А. А. Арямов. - Москва: Издательство Юрайт, 2021. - 173 с.

42. Русанов, Г. А. Проблемы борьбы с легализацией (отмыванием) преступных доходов: практическое пособие / Г. А. Русанов. - Москва: Издательство Юрайт, 2020. - 124 с.

43. Русанов, Г. А. Противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов: учебное пособие для вузов / Г. А. Русанов. - Москва: Издательство Юрайт, 2021. - 157 с.

44. Русанов, Г. А. Экономические преступления: учебное пособие для вузов / Г. А. Русанов. - Москва: Издательство Юрайт, 2021. - 224 с.

45. Сверчков, В. В. Преступления против собственности: система,

юридическая характеристика, особенности и проблемы применения уголовного законодательства: учебное пособие для вузов / В. В. Сверчков. - Москва: Издательство Юрайт, 2020. - 210 с.

46. Состояние преступности в Российской Федерации за январь - декабрь 2022 года - М.: Министерство внутренних дел Российской Федерации ФКУ «Главный информационно-аналитический центр», 2022. - 66 с.

47. Тухтамирзаев, Ш. Б. у. Экономические и финансовые аспекты радикального терроризма и экстремизма / Ш. Б. у. Тухтамирзаев // Студенческий. - 2023. - № 9-3(221). - С. 20-22.

48. Фильков, О. Г. К вопросу о нормативном регулировании противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в текущей внешнеполитической обстановке / О. Г. Фильков // Правовой альманах. - 2023.-№ 2(24). - С. 42-57.

49. Фиронова, С. А. Оффшорные компании и их негативное влияние на экономику Российской Федерации / С. А. Фиронова, В. И. Яковлев // Проблемы научной мысли. - 2023. - Т. 4, № 4. - С. 16-18.

50. Фойницкий, И. Я. Мошенничество по русскому праву / И. Я. Фойницкий. — Санкт-Петербург: Типография товарищества Общественная польза, 1871. — 551 с.

51. Черношкур, В. Э. Отмывание денег: что это такое, как это работает. Роль офшорных финансовых центров / В. Э. Черношкур // Актуальные исследования. - 2023. - № 20-2(150). - С. 50-52.

52. Южин А.А. Мошенничество и его виды в российском уголовном праве: автореферат дис... кандидата юридических наук: 12.00.08 / Южин Андрей Андреевич; [Место защиты: Моск. гос. юрид. акад. им. О.Е. Кутафина]. Москва. 2016. 35 с.

Электронные ресурсы

53. Анализ системы вывода денежных средств, похищенных у граждан. Проблемы и меры - М.: SCS (Sber Cyber Security], 2022. - 29 с.

54. Международный Валютный Фонд [Электронный ресурс]. - URL: https://www.imf.org/ru/Home (дата обращения 05.05.2025).

55. Официальный сайт Банка России: // https://cbr.ru

56. Официальный сайт Законодательного Собрания Кировской области: https://zsko.ru/

57. Первое экономическое издательство [Электронный курс]. - https://1economic.ru/lib/119144

58. Портал правовой статистики [Электронный ресурс]. - URL: http://crimestat.ru/offenses_map (дата обращения 23.04.2025).

59. Статистика национальной платежной системы [Электронный ресурс]. - URL: https://cbr.ru/statistics/nps/psrf/ (дата обращения 23.04.2025).

60. Структура подозрительных операций и секторы экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги [Электронный ресурс]. - https://www.cbr.ru/analytics/podft/resist_sub/2022/ (дата обращения 23.04.2025).