Решить задачи по дисциплине «Финансовые коммерческие расчёты»

Методичку прикрепляю(есть примеры для решения задач по каждой теме). Так же прикрепляю шаблон эксель. Сделать как в примере.Выполнить задачи:

Тема 1. Простые и сложные проценты

1.1. Имеются два обязательства: 23 млн.р. с оплатой через 4 месяцев и 30 млн. - через 6 месяцев. При какой ставке простого дисконтирования они эквивалентны?

1.20. Банк обещает по депозитам 900% годовых, но экономисты оценивают инфляцию на уровне 86% ежемесячно. Какова ожидаемая реальная ставка процента? 

Тема 2. Финансовые потоки платежей

2.1. Для освоения месторождения вносится каждый квартал 30 млн. р. в течение 5 лет. Ожидается, что доходы от эксплуатации месторождения начнутся через 6 лет и составят 90 млн. р. в год, причем отгрузка и реализация продукции непрерывны и равномерны. Дискретная ставка составляет 10%. Определить срок окупаемости инвестиций.

2.25. Доходы от инвестиций в новый объект образуют регулярный во времени поток, первый член которого равен 15 млн. р. Последующие платежи увеличиваются каждый раз на 2 млн.р. Срок окупаемости 10 лет. Вложения составили 70 млн. руб. Доходы следуют за вложениями с разрывом в 2 года. Определить доходность инвестиций.

2.49. Три ренты консолидируются в одну отложенную на 3 года квартальную ренту пренумерандо с первым платежом 100 тыс. руб. абсолютным увеличением платежей и сроком 8 лет (не включая период дисконтирования). Известно, что первая рента пренумерандо месячная, член ренты 50 тыс. руб., срок 6 лет. Вторая рента - первый платеж 80 тыс. руб. и приростом платежей каждые полгода на 25%, срок 7 лет. Третья рента пренумерандо с квартальными платежами в 70 тыс. руб., срок ренты 4 года. Определить абсолютный прирост заменяющей ренты и эквивалентный ему относительный прирост. Принять процентную ставку равной 12%.

Тема 3. Погашение долгосрочной задолженности

3.1. Определить эффективность кредитной операции, если кредит 200 тыс. р. был выдан на 6 лет (комиссионные составили 2%) с льготным периодом 1 год (без выплаты процентов) под 12% годовых. Первые три года и плюс по одному проценту каждый последующий год. Погашение кредита проходило равными долями, но в предпоследний год были оплачены только проценты.

3.13. Кредит в сумме 300 тыс. р. выдан под 15% годовых на срок 12 лет, комиссионные составили 40 тыс. р. Льготный период 2 года, проценты выплачиваются в конце периода. Далее погашение задолженности равными срочными уплатами. Через 8 лет процентную ставку по кредиту повысили до 20%. И должник выплачивал только проценты, а остаток долга погасил в конце периода. Какова доходность данной операции для кредитора? 

Тема 4. Инвестиционный анализ

4.1. Сравнить инвестиционные проекты. Финансирование инвестиций планируется смешенное, причем 80% заемные средства (ставка по кредиту 16%) и 20% акционерный капитал с гарантированной доходностью 26%. Налоговая ставка на прибыль 20%. Ставка рефинансирования 8%.

4.11. Фирма рассматривает пакет инвестиционных проектов. В первый год инвестиционный бюджет фирмы ограничен и равен 600000 руб., причем 80% заемные средства (ставка по кредиту 16%) и 20% акционерный капитал с гарантированной доходностью 26%. Определите оптимальный инвестиционный портфель для фирмы, в предположении, что проект В нельзя реализовать частями, а проекты C, D-взаимоисключающие.